證券營銷服務平臺整體解決方案(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 管 理 系 統集 中 交 易 系 統融 資 融 券 系 統Q F I I 系 統集 中 開 戶 系 統T A 系 統呼 叫 中 心 系 統C R M 系 統手 機 炒 股 系 統研 究 所 報 告網 站網 上 營 業 廳? ?財 務 管 理 系 統人 力 資 源 系 統O A 系 統第 三 方 資 訊 系 統? ?? ?組 織 管 理人 員 管 理權 限 管 理 系 統 管 理呼叫中心 一是在數據層采集交易系統、 CRM 系統、 HR系統、資訊系統、呼叫中 心系統的數據，建立客戶、員工、產品統一 視圖，為了滿足后續業務的擴展，比如實現融資融券、股指期貨 、資產管理 等相關系統數據的采集和對接。 二是集中服務渠道，實現電話、短信 /郵件、 webcall 互動交流等多服務渠道整合，為投資者提供互聯網接入的客戶終端應用，投資者很方便的通過上述渠道向 工作人員 進行咨詢，通過客戶終端享受資訊信息、賬戶服務及投資建議等服務。 三是中臺業務層面部署客戶服務 業務及支持各級管理功能，用戶角色包括一線 營銷人員和服務人員 ，實現某些審批流程與 OA 系統的對接。在業務層總體上部署 工作人員的 工作平臺和管理平臺，為 工作人員 提供展業支持，管理 平臺完成客戶管理、產品生產、績效考核和合規監管等功能。 對于營銷服務類 IT 系統規劃建設，采用基于數據中心架構的業務系統建設模式，該模式能有效解決目前煙囪式的系統建設模式帶來網狀的系統對接和數據交互狀態，解決數據統一的問題。 業務層次結構 營銷 服務平臺 總體架構分為數據層、業務層、渠道層和用戶層，用戶層在物理層支持多種平臺設備。渠道層面支持多種接入方式，基于統一門戶提 7 供認證、授權管理，并在渠道層提供信息定制和統一資訊接口。 針對 業務 發展需求， 在業務擴展性方面， 在一個平臺上實現證券、基金、期貨、信托等多種業務的開 發和部署。采用 J2EE 開發平臺，基于標準B/S 三層結構，用于業務層各模塊的開發和加載。平臺在業務層具備靈活性、高擴展性的特點，平臺業務包括客戶管理、客戶服務、營銷管理、績效管理、合規管理、工作平臺等業務模塊。 系統 規模和性能 數據規模估算 大表名稱 粒度 每記錄平均字節數 存量記錄數（萬） 年增量率 當前（ G） 五年后（ G） 累計容量 (G） 備注 客戶表 當前 4000 150 10% 6 10 10 當前 150萬客戶數據量 8 客戶資產月表 月 700 150萬最近 22個月 10% 22 22G+1G*12月 95 當前保存客戶最近 22個月的月平均資產，目前一個月大概 1G， 5年累計增長系數 客戶資產日表 日 800 150萬最近 250個交易日 10% 天 *1.46*250天 401 保留最近 250天的客戶歷史資產日明細 交易明細 日 500 50萬 /每天 10% 每天 *500天 +*250天 * 506 歷史交易流水保留之前 500交易日和之后 5年數據 , 5年累計增長系數 持倉明細 當前 800 250萬 10% 1． 9 客戶當前股份數據，客戶歷史股份不保留，只保留客戶歷史資產，歷史資產表中有客戶總的證券市值，不能再分證券品種 短信發送記錄 日 600 100萬 /每天 10% *250天* 315 保存 2年的數據（每日平均 70%客戶發短信，有些客戶發多條） ,一年 250天交易日， 5年累積增長系數 郵件發送記錄 日 5000 10萬 /每天 10% *250天* 263 保存 2年的數據（每日 7%客戶發郵件） 9 知識庫 日 10000 /每天 10% *250天* 16 五年全量數據 客戶指標 日＋月 60 150萬 *40個指標 10% 3． 6G/天 *(30天＋12月*) 372 日變化保存 30天，月變化保存5年 合計1980 其他數據占50% 1980 合計 3960 4T 說明：考慮 到 數據備份空間 和日志空間 ,索引空間， 總存儲 要求 是上面估算的數據規模 上的 倍，即 5 年 后的大概需要 10T的存儲。 每年增長 10％， 5 年累積的增長系數 , 1 + + 的二次方 + 的三次方 ＋ 的四次方 ＝ 每年增長 10％， 2年累積的增長系數 , 1 + ＝ 系統性能 要求 根據公司目前現狀，在充分考慮公司未來 35 年的業務發展需要，擬定總體性能要求如下： 1) 系統能支持 300 萬客戶的容量并有擴展能力。 2) 客戶歷史 月狀態 數據 和流水數據 要求保留 10 年以上 ，客戶日狀態數據保存 1 年 。 3) 系統 本次部署 能支持 2020 個用戶 同時在線操作。 4) 在滿足 1）、 2）、 3）的條件 下，簡單查詢 (單實體索引條件查詢 )的響應時間小于 3 秒，中等查詢 (多實體查詢日期區間一年以內組合查詢 ) 的響應時間小于 30 秒，復雜查詢 (多實體查詢日期區間一年以上組合查詢 ) 的響應時 10 間小于 120 秒。 5) 在滿足 1）、 2）、 3）的條件下，客戶實時業務數據采集、轉換、清洗、裝載時間小于 3 分鐘，每日數據采集、轉換、清洗、裝載時間小于 6 小時。 表 1 系統性能指標 指標分類 項目 預期性能指標 容量指標 客戶數容量 300 萬客戶數 流水 數據 和月狀態數據 保留期限 10 年以上 客戶日狀態數據 保留期限 1 年 最大 在線操作用戶數 2020 人 客戶端響應指標 簡單查詢 (單實體索引條件查詢 ) 小于 3 秒 中等查詢 (多實體查詢日期區間 1 年以內組合查詢 ) 小于 30 秒 復雜查詢 (多實體查詢日期區間一年以上組合查詢 ) 小于 120 秒 系統可靠性指標 故障恢復（ RTO）最短時間 30 分鐘 系統數據處理能力指標 每日報表數據生成處理時間 小于 1 小時 月終報表數據生成處理時間 小于 2 小時 數據采集、轉換、清洗、處理時間 實時數據 采集 處理時間 小于 3 分鐘 T+1 日數據處理時間 小于 6 小時 11 網絡帶寬說明 根據 內外網部署要求及性能指標設計，對幾類業務進行了并發帶寬設計，根據 6000 個用戶，按 20%同時在線 1200 來計算 ， 按并發數 對幾類業務進行上下行帶寬統計，綜合統計帶寬約為 16M。 考慮總部和營業部系統用戶數量的分配，按當前 80 家營業部均攤，營業部連線到總部的網絡帶寬建議為 160K，建議該鏈路采用專用的方式進行劃分。 功能頁面 上行瀏覽（ Kb） 下行瀏覽（ Kb） 最大并發數 要求響應時間（秒） 帶寬要求(Kb) 備注 用戶首頁 148 285 60 3 8660 最大在線用戶數5％ 客戶綜合查詢 42 199 60 5 2892 最大在線用戶數5％ 員工業績查詢 30 120 24 5 720 最大在線用戶數2％ 客戶資料維護 80 128 24 3 1664 最大在線用戶數2％ 工作日志錄入 95 60 24 5 744 最大在線用戶數2％ 其他業務 1024 合計 15704 帶寬＝數據量并發數247。響應時間 12 系統部署架構 數 據 源三 層 千 兆 交 換 機光 纖 交 換 機磁 盤陣 列交 換 機 V L A N交 換 機 V L A N內 網 用 戶外 網 用 戶負 載 均 衡 器防 火 墻中間件服務器中間件服務器中間件服務器中間件服務器數據庫服務器應用服務器應用服務器應用服務器應用服務器宏 源 營 銷 服 務 平 臺光 纖 連 接雙 絞 線雙 絞 線內網應用服務器區外網應用服務器區外 網 中 間 件內網中間件數據庫服務器 生產環境將 部署 二 臺服務器 （雙機熱備） 作為 營銷服務 數據庫服務器；兩 臺 PC Server（集群）作為內網應用服務器， 兩 臺 PC Server（集群）作為外網應用服務器 , 兩 臺 PC Server（集群）作為內網中間件服務器， 2 臺 PC Server（集群）作為外網中間件服務器 。 軟硬件配置 軟件配置建議 NO 軟件類別 軟件功能 可選產品 配置 1 營銷服務平臺 管理和存儲 數據 ORACLE 10G 13 數據庫系統 2 應用服務 提高站點傳輸數據的數量和質量，提高 J2EE應用的性能 ORACLE 硬件配置建議 服務器 /存儲 類型 數量 配置 數據庫 服務 器 HP DL580 2 2*4CPU 64G 應用服務器 HP DL580 4 2*4CPU 16G 中間件服務器 HP DL380 4 4CPU 8G 存儲 Emc 1 10T 系統整合方案 系統數據采集、對接和整合方案如下表所示： 系統名稱 業務功能 客戶信息字段 對接和整合方案 統一賬戶系統 賬戶管理、影像管理 客戶基本信息、影像資料：身份證、正面照、賬戶申請表、存管協議、子賬戶協議等 采 集 影 像 系 統 數據，建立統一客戶信息庫。 集中交易系統 交易管理、賬戶管理、傭金管理、清算管理及報表查詢 客戶基本信息、股東信息、交易信息、資金信息、持倉信息 其他信息：存管銀行、委托信息、基金交易與持倉等 采集交易系統的數據，基于金融數據模型，構建客戶主題，建立統一的客戶信息庫。 融資融券系統 根網交易系統交易管理、信用賬戶管理、清算管理及報信息交易客戶的各方面信息 采集融資融券系統數據，作為客戶數 14 （ ETF 套利） 表查詢 據的組成部分。 CRM 、 call center 營銷人員管理、日常業務管理、薪酬考核、客戶關系管理、客戶回訪、投訴處理 集中交易同步來的信息、客戶經理關系、回訪人員、回訪信息、投訴信息 、投訴信息、客戶接觸記錄等信息 采用一體化平臺，提供現有系統類似功 能 ， 逐 步 替 換CRM 系統。 在業務上實現與呼叫 中 心 系 統 的 對接，呼叫中心系統繼續保持使用。 投資顧問工作平臺 投資顧問客戶管理、咨詢支持、績效考核、客戶分級、分類 基本信息：集中交易同步來的信息；客戶簽約信息、訂閱信息等 業務層面對接，保持現有系統應用。 網站、服務互動平臺 企業門戶、信息公示、金 ⅩⅩ 資訊產品、產品推送 客戶基本信息 :集中交易同步來的金 ⅩⅩ 會員信息 提 供 與 網 站 的 接口，業務層面提供webservices 接口，并提供數據接口實現客 戶、產品、員工等數據支持。 OA系統 人力資源管理、流程審批、通知公告 數據接口 系統之間的關系圖如下： 15 4 業務功能設計 總體業務功能設計 根據 營銷服務 平臺設計目標，本方案采用金證營銷服務一體化平臺進行系統部署，在功能模塊上提供客戶管理、 營銷服務、 產品管理、組織機構 /員工管理、工作平臺 、績效管理、統計分析、工作管理、知識 庫 管理、系統管理等功能。 16 統一的客戶管理中心 統一的客戶管理中心 是通過將分散在各個系統中的客戶資料整合在一起，建設起公司級的客戶資料庫。券商 經紀業務 非交易 IT 系統可 設定 各 種公式引擎和模版，多角度、多層次對客戶群體細分。分析結果既能滿足總部分析人員、研發人員客戶群體細分需求，又能滿足各級管理人員和經紀人、投資顧問對自己所轄客戶進行細分和全方位分析。在客戶細分基礎上，券商可以針對不同的客戶群體，制定相應的服務營銷策略，按客戶需求提供個性化、差異化服務。統一的客戶中心模型如下圖所示： 17 客戶數據采集 客戶數據采集主要是將分散在不同系統的客戶數據進行整合，統一存放在財富管理平臺，采集