7信用社稽核工作總結4篇(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 的監管方式，結合當前農村信用社在經營管理中存在 的內控管理偏松，制度執行不力，財務核算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經營薄 第 12 頁 共 28 頁 弱環節的專項稽核。今年，聯社稽核科先后組織專項稽核達 11次，檢查信用社 144 社次，檢查面達 100％。其中：內控制度專項稽核 3 次，決算稽核 1 次，非信貸資產專項稽核 2 次，往來資金專項稽核 1 次，重空憑證專項稽核 1 次，信貸專項稽核 1 次，財務費用專項稽核 1 次，原自辦公司清理 1 次。先后查處違規違制行為 13 社次，處理 40 余人次，其中罰款 6， 600 元，行政警告處分 2 人次，檢討 4 人次，通報 1 人次。在專項稽核中，糾正不合規賬務處理 26 件，提出整改意見 56 條。通過對信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規范了業務經營，確保了全轄信用社 “ 案件、事故為零 ” 的工作目標的順利實現。 四、強化 “ 審慎 ” 經營，規范日常業務操作 今年農村信用社處于改革的關鍵時刻，完善內控制度建設，實現合法、合規經營，確保平穩過渡是農村信用社在改革時期的主要工作。今年，區聯社稽核科實現了稽核工作重心由 “ 規范經營 ” 向 “ 審慎經營 ” 轉移，在規范經營行為的基礎上，強調 “ 穩步經營 ” 、風險控制、持續發展 ” ，進一步深化業務操作 風險控制，合理規避道德風險。為實現這一工作目標，稽核科積極組織稽核員加大了對轄區信用社的序時稽核。據統計，聯社稽核科共組織稽核員 780 余人次，開展序時稽核 39 社次，完成了對轄區 11 個信用社、 1 個營業部 1 月至 11 月經營情況的序時稽核， 第 13 頁 共 28 頁 稽核面達 100％。在序時稽核中，糾正違規行為 20 余件，發出稽核警告 36 人次，整改通知 38 份，查處違規經營行為 6 件，處理 6 人次，其中罰款 1， 350 元，通報批評 1 人次。 五、突出 “ 問責 ” 主題，強化法人履職監督 按照市聯社 “ 管法人、管風險 ” 的精神，區聯社稽核科以“ 問責 ” 為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年 5 月，為積極配合聯社的 “ 雙改 ” 工作，聯社稽核科組織稽核員對上屆 10 個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計 11 人次，離職審計 1 人次。 六、恪守 “ 廉潔 ” 操守，抓好紀檢監察工作 村信用聯社監察工作本著 “ 依法治社，嚴格管理 ” 的工作原則，堅持 “ 反腐倡廉、防范風 險、嚴格管理、穩步發展 ” 的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。 （一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質。 “ 三個代表 ” ， “ 十六大精神 ” 是近年來黨在新時期的重要思想。為努力實踐 “ 三個代表 ” ，認真貫徹 “ 十六大精神 ” ，今年，區聯 第 14 頁 共 28 頁 社結合轄區農村信用社的實際情況，提出了 “ 先樹思想后樹人 ”的指導思想。今年 3 月、 8 月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了 “ 黨風廉政建設 ” ， “ 內控制度 ” 等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就 黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。 （二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業， “ 防腐拒變 ”是農村信用社監察工作的重點。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境采取了積極的措施。一是嚴格黨風廉政建設 “ 一把手 ” 工程建設。聯社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫廉情日記，扎實開展 述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考核。三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯社在 11 月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發展的好的建議，促進了全區農村信用社反腐工作的全面發展與加強。 （三）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民 第 15 頁 共 28 頁 主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。 為加強區農村信用社民主管理，倡導 “ 愛社如愛家 ” ， “ 以社為家 ” 的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了 “ 家長制 ” 作風的發生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區聯社黨組的領導下，聯社監察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著 “ 客觀公正、實事求是 ” 的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯社監察部門信訪事件收件數為 3 件，處理 3 件。為懲治違規經營行為 ，防范案件、事故發生，今年，聯社監察干部積極協助、監督稽核、人事部門對轄區農村信用社違規經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。 區農村信用聯社稽核監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監管環境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業務發展的審慎性、合法性、規范性不夠。 工作安排： 一、稽核工作安排： （一）組織整社專項工作組計劃完 成對農村信用社、農村信 第 16 頁 共 28 頁 用社的清理、整頓工作，規范信用社的各項經營活動。 2 月至 8月，對農村信用社進行清理整頓； 9 月至 11 月，對農村信用社進行清理整頓； （二）針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展56 項專項稽核，規范農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監管，特別是在大額財務費用的監督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。 （三）嚴格實施 “ 人盯社 ” 的稽核模式，試行按月覆蓋的序時稽核管理，同時加強對片區稽核員稽核工作的再稽核，督促稽核員認真履職，加大對稽核員的考核力度。 （四）加強稽核員的素質培訓與隊伍建設，倡導稽核行業經驗交流，鼓勵開展稽核理論研討。 （五）完成領導交辦的其他任務。 二、監察工作 （一）認真開展黨風廉政建設，繼續推行糾正行業不正之風的活動。 （二）加強對黨員干部，特別是黨員領導干部的思想教育工作，嚴格對重要崗位人員思想、行為狀態的監測和監督，防范內部案件的發生。 （三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協調、督促有關部 第 17 頁 共 28 頁 門嚴格對違法、違規、違制行為的查處，確保處理 的公正性。 （四）完成領導交辦的其他任務。 [1][2]下一頁 信用社稽核工作總結信用社稽核工作總結（ 3） |返回目錄 ⑴ 、綜合業務網絡系統專項檢查方面