電信詐騙調研報告(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 該監控體系的特定對象監控、情報偵察、對象調查與監控以及輿情監測等職能還可以為互聯網虛擬社會的安全提供有力的保障。 如果要建設一個覆蓋全省的大規模isp監控體系，其投入產出比是不得不考慮的。從投入來講。首先，就該監控體系的功能劃分，至少包括三個部分： 1信息獲取部分：分光器、光電轉換器、波分復用設備、波分附屬設備 2信息處理部分：信息分析服務器、信息代理查詢服務器 3數據處理成庫部分：結構化數據技術與應用庫服務器、非結構化分布式儲存服務器 就關于該isp監控體系建設的可行性分析來看。初步估算，基礎設備的采購、安裝以及維護的費用大約800萬人民幣。同時，所需要投入的技術人員和管理人員大約在120人左右。相對來講，盡管該監控體系的建設初期并不是特別完善，回報的成效又難以統計。但隨著信息化技術水平的提高，isp監控體系還可以增加若干個模塊。比如增加案件管理模塊，可以將截獲的數據按照不同的對象、不同的案件分類入庫，方便公安機關進行數據的整理與分析。為相關部門提供案件管理、案件處理、案件審核、案情分析、案情統計等功能。進一步來講，該isp級別的監控體系甚至可以擔負起輿情監測的職能。只需要在該監控體系的現代信息技術的基礎之上，研發輿情分析引擎就可以實現該監控體系的一專多能。依據現代技術發展來看，該isp級別監控體系不僅將成為電信詐騙犯罪防控的主干力量，還將發展成為保證互聯網社會和諧安全的必需品。 明確銀行、電信部門的法律責任與社會義務 XX省公安廳調查顯示，在大部分電信詐騙犯罪的偵查過程中。大部分電信和銀行部門由于缺少直接的利害關系而缺乏配合公安機關工作的積極性。導致公安機關與電信銀行之間的合作限于偵查階段，缺乏長效的防控策略。這不僅直接導致了電信詐騙犯罪偵查的被動，還嚴重威脅人民群眾的財產安全。 電信詐騙犯罪活動的兩個主要的過程就是通過電信和銀行部門來實現的。隨著近年來銀行、電信部門業務水平的急速發展，讓電信詐騙犯罪行為人有機可乘。比如一些電信企業開發使用的商務電話業務），原本營商提供所謂的虛擬總機服務，與以往的商務電話業務相比較。虛擬總機降低75%上月租成本，大大節省支出，費用更低廉。這種服務很大程度上降低了電信詐騙犯罪的門檻。 對于基礎電信運營商來說，保護公民的財產安全不僅是它的法律責任，也是它的社會義務。然而，在現實情況下，法制的不健全，管理的不規范致和最高人民檢察院的司法解釋，仍然無法追究電信部門的刑事責任，也就更無法從電信部門上制止和減少電信詐騙犯罪。 按照銀行的規章制度，銀行卡必須在銀行柜臺辦理，而且必須實名辦理。然而，XX省公安廳近幾年組織偵辦多起電信詐騙專案中，共查明電信詐騙涉案銀行卡2萬余張，涉及國內各大銀行，開戶地遍及全國各地，但是沒有一張涉案銀行卡是犯罪嫌疑人實名辦理的。同時，各大銀行為了開展業務，網銀或手機銀行沒有明確的限額限次和境外分解資金限制。這讓犯罪行為人能夠短時間內將騙取的贓款快速分解、層層轉賬，最后從atm機提走現金。令公安機關來不及凍結賬戶資金，造成難以挽回的損失。對此，銀行應該為這種不負責任的行為承擔相應的法律責任。 總體來講，銀行在防范金融類詐騙上具有人才和技術的優勢，而且處于攔截電信詐騙犯罪的關鍵環節，也是電信詐騙犯罪的最后一個流程。因此，銀行應當充分地表現出為客戶服務，為社會服務的行業理念，切實踐行自己的社會義務，建立統一、規范的轉帳支付風險提示制度。同時，除公安機關配合銀行等金融機構核查儲戶真實身份而有限開放證居民身份證號及姓名查詢的部分系統功能外，銀行在補充、完善儲戶個人身份資料時還應該為賬戶辦理者現場采集肖像信息，備份留作底檔。而將帳戶轉借給他人進行詐騙犯罪的，帳戶本人也要負連帶責任。 XX省公安廳統計顯示，2012年2月至11月間，江蘇全省銀行員工成功防范電信詐騙案件1700余起，避免人民群眾的財產損失8400余萬元。XX省公安廳通過對銀行柜員、保安、大堂經理等一線員工集中開展防范詐騙犯罪專題培訓，推廣三問二看一核對防范電信詐騙犯罪的標準化流程和大額轉賬匯款簽署安全告知單制度，落實銀行員工提醒義務。在有些地區，地方公安局和銀行監管機構已經組織各派出所與銀行網點簽訂案件聯動防范協議書，對防范電信詐騙犯罪表現優秀的同志予以雙重獎勵，頒發證書與獎金。 公安、司法機關以及社會力量間的聯動 XX省某市的檢察官講到。截止到目前，公安機關破獲的多起電信詐騙犯罪案中，不少案件在移送檢察院批捕起訴時，往往由于證據不足無法立案。電信詐騙犯罪的大部分證據是電子證據，很容易被銷毀于無形。這是基于公安機關以往辦理電信詐騙的案件中吸取的經驗。一方面，因為電子證據恢復難度大，公安司法機關很難獨立完成，只有與具有專業能力的社會力量合作才能完成其恢復。另一方面，被害人的錢款都是被通過短信或者電話的方式騙走的，他們與犯罪嫌疑人從來沒有過見面，更無法上指認對方。這不僅增加了公安機關偵查線索的難度，還在一定程度上阻礙了司法機關的審判。所以就需要公安機關和司法機關進一步加強合作。 首先，公安機關應發揮金盾二期工程信息化建設的優勢力量，在isp級別監控體系建立的基礎上，組建公安情報隊伍。對isp運營商上的數據庫進行數據分析和統計分析，以實現電信詐騙犯罪的信息共享和及時有效的控制。同時，與銀行、電信企業建立起一個長效的快速反應機制，防止電信詐騙犯罪中涉案資金被瓦解、通過這些社會力量的支持來掌握偵查的主動權。 其次，很多電信詐騙犯罪