倉儲物流監管倉單質押物流融資項目可行性報告(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 公司出具的倉單為質押物標的 ,向相關的銀行申請相應的額度的貸款 ,在質押期 間 ,監管公司承擔對倉單所標的的貨物進行監管 ,并承擔損壞 ,滅失的責任 。 倉單質押流程圖 : 3）通過第三方流通公司，對中小企業提供擔保物流貨物的監管，各商業銀行可以向中小企業提供融資服務的兩類產 26 品成為：基于應收賬款管理與基于存貨管理的物流金融集成式產品，參與的主體包括 :金 融機構、第三方物流企業、融資企業、供應鏈主導企業。而按金融物流概念將其運作模式分為：資本流通模式、資產流通模式和綜合模式。歸納總結有以下幾種方案： 1)替代采購 :由物流公司代替借款企業向供應商采購貨品并獲得貨品所有權，然后根據借款企業提交保證金的比例釋放貨品。 2)代客結算 :包括墊付貨款模式和代收貨款模式 3)信用證擔保 :主要用于物流企業與外貿公司間的合作。以信用證方式向供應商支付貨款，間接向采購商融資。 4）倉單質押 :借款企業、銀行和物流公司三方合作，借款企業以其存放于物流企業倉庫的貨物倉單，向銀行申請貸款。 5)買方信貸業務 :銀行向采購商開出承兌匯票，借款企業從采購商處取得貨物放入物流公司倉庫作為質物的融資模式。 6)授信融資 :由物流公司向銀行提供信用擔保，銀行直接將貸款額度直接授權給物流公司，再由物流公司向借款企業放貸及監管質物。 7)反向擔保 :由一家借款企業或多家借款企業聯合向物流公司擔保，再由物流公司向質權人擔保，實現 對商業銀行 27 的 融資。 8)物流保理業務。一般運作程序 :賣方以賒銷方式出售商品后，與賣方保理機構簽訂協議，由后者要求買方保理機構對買方的資信進行調查，確認其信用可靠，然后買方保理機構就對賣 方確定一個信貸額度，額度內的壞賬由買方保理機構負責，超額部分由賣方自己負責。待賣方將貨物裝運后憑相關單據直接向賣方保理機構收取 80%90%的貨款買方保理機構則負責向買方催收貨款以向賣方保理機構劃付。 目前 在我國， 此 保理業務主要由銀行經營，因此也可以稱之為銀行保理業務。 第 三方的 物流融資是以 倉儲 、 物流 、 信息平臺為基礎的，它具有以下幾個特點： (1)標準化 :物流產品的質量和包裝標準都 以國家標準和協議約定的標準由物流公司驗收 : (2)規范化 :所有動產質押品都按統一、規范的質押程序由第三方物流公司看管，確 保質押的有效性 。 (3)信息化 :所有的質押品看管，都借助物流公司的物流信息管理系統進行，有關業務管理人員都可通過互聯網，檢查質押品的情況 。 (4)遠程化 :由于借助物流公司覆蓋全國的服務網絡，確保了該行在全國各地開展異地業務，并能保證資金快速匯劃和物流及時運送 : 28 (5)廣泛性 :該業務服務客戶既可以是制造業，也可以是流通業，既可以是國有企業，也可以是民營企業和股份制企業，同時還可以是大、中、小型各類企業，總之只要這些企業具有符合條件的物流產品，都可以開展此項業務。 與 其他業務模式一樣， 物流融資業務 在運作過程中同 樣存在著各種風險。 從銀行的角度指出了倉單質押貸款業務中的主要風險是 :質物的實際價值與評估的價值不相符；以偽造、變造的倉單質押 。以有權屬爭議的財產作質押 。重復抵押 等。 風險的成因雖然有銀行審查能力不足的因素 ， 但最主要是由于信息不對稱情況下 ， 借款人故意的隱瞞或欺騙 。 同時也存在第三方物流企業的業務能力及誠信度問題。因此， 認為銀行對監管人的嚴格篩選是倉單質押貸款業務成功的關鍵 ，但商業銀行可以通過對 第三方物流企業 收取保證金，與設置最大物流額預警制度，可以有效的化解風險 。 南平市榕楠物質貿易有限公司 概況 南平市榕楠 物質貿易有限公司，成立于 20xx 年 12 月，是經自然人：謝春仁發起。按照中華人民共和國《公司法》組建并申請注冊成立的民營股份制民營企業，公司辦公地址：南平市勝利大廈 A 幢 2107 室；法人：謝春仁 . ，現有注冊資本 6000 萬元人民幣 公司自成立以來，嚴格遵守“誠信經營、求真務實”的經營 29 理念，狠抓企業的內部管理和市場開拓，大力培植以人為本和品牌意識，充分擴展企業發展空間，不斷為企業創造價值，在同行中樹立起良好的信譽。 公司主營業務狀況 公司自辦 20xx 年 12 月成立以來，依靠團隊整體力量，經歷了公司資本的原始積累和市 場開拓，目前已成為一家經營各類原材料的中型民營貿易公司。本公司 20xx 年年營業額 350 多萬元；20xx 年年營業額 500 多萬元； 20xx 年年營業額 1900 多萬元。自20xx 年年營額 億； 20xx 年年營業額 億元。公司的經營項目已擴展為鋼材、生鐵、鋼坯、廢鋼、焦炭、廢紙、報廢汽車拆解等多項業務，并組建了福州、云南、廣西、貴州、天津等多個外事辦事機構，現有員工約 50 多余名。 近年來，憑借公司的誠信經營，逐步占有了自己的市場份額。目前公司已成為福建閩光集團下屬福建三安鋼鐵有限公司確立的一級鋼材代理商和一級原 材料供應商，并與馬尾中國國際鋼鐵制品有限公司、青山紙業股份公司、福建南電股份有限公司等大公司都建立起良好的業務往來，公司的經營業績取得飛速的發展，使公司的經營從此走上良好的發展軌道。現有公司福州南方鋼材市場辦事處已代理閩光“三鋼”，遼寧“北臺”等品牌的建材，年銷售額上億元，為公司增加了新的利潤增長點。 本公司 20xx 年，實現年營業額突破 3 億。具體做法是： 引進與合理配置，提高工作效率，使公司運行更加科學合理。 30 鞏固新老客戶，加大市場擴展力度以確保公司的市場資源穩定。 取得銀行信貸支持，有效合理配置資源 ，把公司做強做大。 31 八 、環境影響評價 環境現狀 本 項目 建設地點位于大橫鎮溪洋村的大橫綠色產業區的工業園內，周邊環境狀況良好。 設計依據及環境保護采用的標準 1） 、《環境空氣質量標準》（ GB3095－ 1996）； 2） 、《城市區域環境噪聲標準》（ GB3096－ 93）； 3） 、《污水綜合排放標準》（ GB8978－ 1996）； 4） 、《大氣污染物綜合排放標準》（ GB16297－ 96）； 5） 、噪聲執行《工業企業廠界噪聲標準》（ GB12348－ 90）； 32 6） 、固體廢物執行《生活垃圾填埋污染控制標準》（ GB16889－ 1997）。 設計原則 本 項目 環境保護設計，以貫徹執行國家環境保護法令、法規為主導思想，其主要設計原則如下： 1） 、貫徹執行建設 項目 的防治污染及其它公害設施必須與主體工程同時設計、同時施工、同時投產的“三同時”制度。 2） 、環保工程設計應體現技術先進性與經濟合理性，凈化處理效率高，處理后的污染物排放須符合有關的國家或地方頒布的標準、規范和規定。 3） 、堅持經濟效益與環境效益相統一的原則，工藝設計中積極采用無毒無害、低毒低害的原輔 材料，采用節能、低噪音網絡通信設備及專用設備置 ，采用無污染、少污染的新技術，把 倉儲 過程中產生的污染物減少到最低限度。 4） 、盡可能因地制宜，采用綜合利用與回收技術，在污染治理及綜合回收過程中，盡量避免產生二次污染，如產生二次污染，必須采取相應的治理措施。 設計范圍 遵照“三同時”原則，凡建設 項目 所產生的各種污染的治理工程設計，均屬本次設計范圍，其所需資金在工程總投資中解決。 33 項目 污染及治理措施 項目 在建設及運行過程中不可避免的會對環境產生影響，經過現場調查該 項目 施工和運營期可能造成的主要環境影響有： （ 1）工程施工期施工揚塵、噪聲對周邊居民生活環境的影響以及施工帶來的不便等方面的影響。 （ 2）工程施工期雨水徑流攜帶建筑材料粉末、油污等地面污染物進入水域，造成施工期周邊水環境的影響。 （ 3）工程施工期的建筑垃圾和生活垃圾對周邊環境的影響。 （ 4）工程運營后，將增加鋼材加工產生的焊接煙氣和汽車尾氣、污水、噪聲，使區內的污染物排放量有所增加，對周邊環境有所影響。 環境保護措施 （ 1）空氣環境保護措施：施工期加強管理，工地周圍已建圍墻，減少各類建材的現場堆放量，防塵網，灑水等措施防塵。營運期采用必要的吸收 焊接產生的煙氣、粉塵措施。 （ 2）水環境保護措施：施工期污水排放量較小，執行有關管理辦法，搭建臨時廁所，對物料堆存采取防護措施，減少物料被灑落、沖刷等，同時加強對施工隊伍管理，杜絕亂排亂潑。 34 項目 運行期基本無 倉儲 性廢水排出，生活污水經化糞池停留1224小時后排入市政污水管網。 （ 3）聲環境保護措施：合理地安排施工時間、運輸路線、施工地點。 園區 工地周圍已建起圍墻。并適當采取消聲、隔聲等措施；經營期晝間、夜間噪聲達到國家排放標準，不造成周圍環境的噪聲影響。 （ 4）固體廢棄物控制措施：施工期廢物做到集中處理，按開 發區的統一規定進行合理處置；運營期產生的鋼材下角料、鐵粉塵全部綜合利用，廢機油等交危險廢物交有資質單位進行處理。生活垃圾納入開發區的生活垃圾處理系統進行統一處置。 （ 5）景觀和生態環境保護措施：優化工程設計方案，搞好綠化。 除以上影響和環保措施外，建設時還將采取有效的其它環境保護措施，能使 項目 建設對環境的影響降到最低限度。實現區域環境和經濟的可持續發展。 35 九 、 項目 投資估算與資金籌措； 項目 固定資產投資估算為 21000萬元，其中：建筑工程8084萬元， 網絡通信設備及專用設備置購置 7862萬元 ，安裝工程 182萬元，其它費用 4372萬元，預備費用 500萬元。 鋪底流動資金 10000 萬元。 本 項目 估算總投資 21000萬元， 由企業股東自籌 13000萬元，向銀行借貸款 8000 萬元。 流動資金估算 為 10000萬元 ，將由 由企業股東自籌解決 。 固定資產 投資估算表 單位 :萬元 序號 工程或費用名稱 建筑工程費 網絡通信設備及專用設備置安裝工程費 其他費用 合計 36 購置費 1 工程費用 9733 8084 7862 182 4372 20500 糧食倉庫 4311 4311 倉庫 2100 2100 管理房 260 260 堆場管理用房 80 80 綜合辦公樓 970 30 1000 露天堆場 112 112 垃圾站 5 5 公廁 8 8 道路及停車場 120 120 綠化 79 79 給排水 36 96 20 152 供電 100 20 120 消防設施 3 80 6 89 網絡通信設備及專用設備置購置費 7556 136 7692 2 工程建設其他費用 4372 4372 土地購置 2260 2260 建設單位管理費 70 70 土地三通一平費 1900 1900 勘察設計費 40 40 工程監理費 30 30 倉儲 職工培訓費 30 30 聯合試運轉費 32 32 招標代理費 10 10 3 預備費用 500 500 基本預備費 500 500 漲價預備費 0 0 4 建設投資合計 8084 7862 182 4872 21000 比例（ %） % % % % % 5 建設期貸款利息 0 0 固 定資產投資 21000 37 十 、經濟效益、社會效益 基礎數據 ⑴產量、生產負荷 本 項目 建成后， 預計 項目 達產年銷售收入 為 492680 億 元。第 1 年 銷售 負荷達到 80％，第 2 年 達 100%。 ⑵ 項目 計算期 效益預測和評價按 10年計算。 投資回收期測算： （ 1）投資利潤率 ％ （ 2）投資利稅率 （ +） /21000=％ （ 3）投資回收期 21000/= 年 38 十 一 、結 論 一、本 項目 符合福建省產業政策 本 項目 的 倉單質押是傳統儲運向 現代物流發展的一種延伸業務，是物流服務與金融服務相結合的金融創新服務。與其他金融產品相比，其具有借款期限短、周轉快、風險低、質押物易變現等特點。是屬于《福建省產業