內(nèi)部管理制度(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 20 建筑物 6 (2)交通工具 6 (3)電子設(shè)備 6 (4)通訊設(shè)備 6 (5)電器設(shè)備 6 (6)其他 6 汽車等單價在5萬元以上的固定資產(chǎn)的報廢，以及其他固定資產(chǎn)的盤虧和提前報廢，由公司報董事會批準后進行處理。第十七條 低值易耗品 低值易耗品指不夠固定資產(chǎn)標準但單位價值在2000元(不含)以下的物品。第十八條 遞延資產(chǎn)l、遞延資產(chǎn)指開辦費、攤銷期限在一年以上(不含)的固定資產(chǎn)大修理支出、經(jīng)營性租賃固定資產(chǎn)的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費用。開辦費自公司營業(yè)之日起，分期攤?cè)氤杀?，攤銷期不超過5年；經(jīng)營性租賃固定資產(chǎn)的裝修、改良支出按租用年限平均攤?cè)氤杀?；固定資產(chǎn)大修理支出在大修理間隔期內(nèi)平均攤銷。經(jīng)營性租賃大資產(chǎn)的裝修、改良購置費用在lO萬元(含)以上的項目，需公司報董事會批準，未經(jīng)審批不能進行。（六）代理保費收入的管理第十八條 保費收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。儲金折算利息是指在會計期末，按本期儲金平均余額和國家規(guī)定的適用利率計算的利息。第十九條 公司在向投保人代理收入保費時，必須按實收金額向投保人開具保費收據(jù)，收取儲金不得向投保人開具保費收據(jù)。第二十一條 保費收據(jù)按以下規(guī)定管理：保費收據(jù)由保險公司設(shè)計，使用單位從綜合部領(lǐng)用，經(jīng)財務(wù)部蓋章方可使用。保費收據(jù)一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。保費收據(jù)不得交由業(yè)務(wù)人員填開。出納員在收妥款項后，將發(fā)票聯(lián)交投保人，將收回聯(lián)全額做代理保費收帳。專管人員要對保費收據(jù)的領(lǐng)取、使用、上繳情況按《保費收據(jù)使用情況登記薄》的要素進行詳細登記。保費收據(jù)存根聯(lián)和作廢收據(jù)全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。（七）成本和費用的管理第二十二條 手續(xù)費支出手續(xù)費指辦理保險業(yè)務(wù)過程中支付給代理單位和個人的報酬。手續(xù)費的具體比例由業(yè)務(wù)部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。支付手續(xù)費要有代辦單位或個人在手續(xù)費支付單上蓋章或簽字。第二十三條 業(yè)務(wù)宣傳費宣傳費是指開展業(yè)務(wù)宣傳活動所支付的費用，包括廣告費、宣傳材料印刷費、宣傳品的購置費。宣傳費按當(dāng)年營業(yè)收入的6％控制使用。公司要加強宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領(lǐng)用、登記管理制度。第二十四條 業(yè)務(wù)招待費業(yè)務(wù)招待費是指企業(yè)為業(yè)務(wù)經(jīng)營的合理需要而支付的業(yè)務(wù)交際費用。業(yè)務(wù)招待費按不超過當(dāng)年營業(yè)收入的3％控制使用。第二十五條 業(yè)務(wù)管理費 ’業(yè)務(wù)管理費包括：郵電費、差旅費、會議費、水電費、租賃費、修理費、保險費、公雜費、咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、資產(chǎn)攤銷、職工工資、職工福利費、教育經(jīng)費、勞動保險費、勞動保護費、車船使用費、銀行結(jié)算費、取暖降溫費、安全防衛(wèi)費、訴訟費、公正費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、低值易耗品攤銷、印花費、房產(chǎn)費、同業(yè)公會會費、學(xué)會會費、其他。（八）財務(wù)報告第二十六條 財務(wù)報告包括財務(wù)報表和財務(wù)情況說明書。第二十七條 財務(wù)報表的表式、報送時間按《會計核算實施細則》規(guī)定辦理。第二十八條 財務(wù)情況說明書包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債總值、增(減)量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、增減變動原因。各項收入、成本、費用增減變動及原因。利潤實現(xiàn)、稅金交納情況。對本期和下期財務(wù)狀況發(fā)生重大影響的事項。重要賠案情況。第二十九條 主要財務(wù)指標負債經(jīng)營率：負債總額／所有者權(quán)益*100％資產(chǎn)負債率：負債總額／資產(chǎn)總額*100％賠付率=(本年賠款支出／本年代理保費)*100％費用率：(本年營業(yè)費用／本年營業(yè)收入)*100％第三十條 財務(wù)情況說明書于每月終了后的10日內(nèi)報總經(jīng)理室。三 業(yè)務(wù)部管理制度（一）總 則 第一條 為規(guī)范公司保險代理業(yè)務(wù)開展，按照保監(jiān)會批準的經(jīng)營范圍積極從事業(yè)務(wù)活動，特制定本制度。第二條 本制度為公司保險代理業(yè)務(wù)管理的基本準則，各營業(yè)部在從事保險代理業(yè)務(wù)活動中必須遵守本制度。（二）承保業(yè)務(wù)管理第三條 承保工作必須嚴格遵守下列原則：l、可保利益原則。即被保險人必須對保險財產(chǎn)具有可保利益，無可保利益的財產(chǎn)不得承保。風(fēng)險評估原則。展業(yè)人員必須對投保財產(chǎn)認真進行風(fēng)險評估，對于風(fēng)險系數(shù)超過規(guī)定，處于危險狀態(tài)的財產(chǎn)不得承保。如實告知原則。展業(yè)人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。不能帶病投保。投保人必須簽名(蓋章)。按照保險公司的承保要求進行承保。第四條 展業(yè)人員必須勝任本職工作，達到從事保險中介服務(wù)所要求的素質(zhì)，對于新展業(yè)人員在上崗前必須進行嚴格的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)考核合格領(lǐng)取《代理人資格證》后，方可單獨上崗。第五條 展業(yè)宣傳展業(yè)人員必須持有工作證、身份證、展業(yè)證等證件進行宣傳。展業(yè)人員必須帶有條款等有關(guān)業(yè)務(wù)資料，有理有據(jù)，實事求是地進行公關(guān)展業(yè)宣傳，不得搞虛假、欺騙。展業(yè)宣傳必須圍繞條款進行解釋，不得偏離、曲解。不得運用不正當(dāng)方式、手段進行展業(yè)。第六條 檢驗標的展業(yè)對象有投保意向后，要按下列規(guī)定進行標的查驗：標的坐落的具體位置及相關(guān)情況。安全設(shè)施、安全保護和安全行駛等情況。經(jīng)營管理及近期損失情況。進行風(fēng)險評估。遵照保險公司的核保要求進行標的核保。投保人身保險必須查實年齡、疾病等情況，并根據(jù)公司要求決定是否體檢。第七條 業(yè)務(wù)洽談業(yè)務(wù)洽談時必須先請投保人詳細閱讀保險條款；展業(yè)人員必須認真、準確地回答投保人提出的詢問；確定保險范圍、保險責(zé)任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；其他應(yīng)該確定的有關(guān)事項。第八條 收繳保費簽發(fā)保單的同時，原則上要一次繳清保費，不得延期。按照保險公司規(guī)定，對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進行體檢，后收取保險費。對于簽單后而未收取保費的，出險后不負賠償責(zé)任。第九條 保單批改批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；代理人員應(yīng)積極協(xié)助客戶到保險公司按規(guī)定辦理保單批改。第十條 無賠款優(yōu)待無賠款優(yōu)待見限于車險。無賠款優(yōu)待按保險公司的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第十一條 代理中介公司可以協(xié)助保險公司進行勘查，理賠。（三）其他事項第十二條 業(yè)務(wù)專用章由業(yè)務(wù)內(nèi)勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。第十三條 代理人員要遵守職業(yè)道德，嚴守公司的秘密，不能搞虛假欺騙宣傳，不能有吃、拿、卡、要等勒索保戶行為，更不能擅自撕毀或丟棄保證。第三章 內(nèi)部風(fēng)險控制與反洗錢規(guī)定一 總 則第一條 為做好反洗錢工作，促進公司健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)反洗錢法、保險法和中國保監(jiān)委反洗錢辦法等法律法規(guī)制定本實施規(guī)定。第二條 公司設(shè)立法務(wù)工作室，依據(jù)法律法規(guī)和公司股東會授權(quán)，履行本公司反洗錢工作職責(zé)。第三條 本規(guī)定適用于公司各部門，各部門可依據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法細則。二 監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé) 第四條 法務(wù)室負責(zé)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督查處工作，履行下列職責(zé)：制定反洗錢工作措施、計劃和規(guī)章；對公司業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)進行反洗錢審查和監(jiān)督檢查；組織反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育；對本公司部門和員工違反反洗錢規(guī)定的行為進行查處。第五條 營業(yè)部負責(zé)反洗錢工作的具體組織實施和資金準入的審查，履行下列職責(zé)：按公司反洗錢規(guī)定，組織業(yè)務(wù)操作人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)；對出入本公司保險交易的大額資金進行實名詳細記錄登記和審核報告；對客戶身份進行識別，做到資料真實、完整，記錄清晰，保存完好；交易資金內(nèi)控流轉(zhuǎn)程序規(guī)范；配備崗位和人員，落實部門分管責(zé)任；開展業(yè)務(wù)電子信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)符合反洗錢功能和保密要求；及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑業(yè)務(wù)交易；公司定期進行內(nèi)部業(yè)務(wù)審計，包括經(jīng)濟指標和工作程序、業(yè)務(wù)手續(xù)規(guī)范程度、法律法規(guī)和制度規(guī)章執(zhí)行情況等內(nèi)容；接受和配合內(nèi)部、外部法定部門有關(guān)涉嫌洗錢活動的行政、司法調(diào)查；其他反洗錢工作職責(zé)。三 違規(guī)查處第六條 公司業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列情形之一，由部門負責(zé)人進行約談警告：開展業(yè)務(wù)手續(xù)資料不完整；識別客戶身份不清晰；客戶交易資金來源審查程序不規(guī)范；公司規(guī)章和法律法規(guī)規(guī)定的其他情形第七條 公司業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列情形之一，由公司人事部門進行免職、辭退或移送司法部門處理：內(nèi)外串通，故意放松反洗錢審查；涉嫌直接從事洗錢或配合他人洗錢；被保監(jiān)部門通報或司法機關(guān)查處；違反反洗錢規(guī)定，給公司造成重大經(jīng)濟損失或惡劣影響；部門負責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)疏于管理，工作不力，被公司或主管部門通報。第四章 附 則第一條 公司主要業(yè)務(wù)范圍：投保策劃和代辦保險手續(xù)、輔助保險損失勘查和理（索）賠；開展保險與風(fēng)險管理咨詢；開展再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)；以及保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)；第二條 本規(guī)格自公布之日起執(zhí)行； 第三條 本規(guī)定由公司總經(jīng)理室負責(zé)解釋。西藏中材保險經(jīng)紀有限公司 二O一六年七月二十日第三篇：內(nèi)部管理制度河南派普工程建設(shè)有限公司 通許新農(nóng)村改造項目部項 目 內(nèi) 部 管 理 制 度為了對本工程進行安全、信息、合同管理，對工程質(zhì)量、投資、進度有效控制，便于組織協(xié)調(diào)工作，本著成本最低化，利潤最大化，事事有人管，人人都管事的原則，分工明確，權(quán)責(zé)到位，務(wù)實求真，記錄在案的方針，特制定本項目管理制度。項目經(jīng)理職責(zé)遵照國家施工規(guī)范，工程質(zhì)量和安全生產(chǎn)檢驗評定標準，以及河南地區(qū)有關(guān)規(guī)定和制度，按設(shè)計要求負責(zé)工程總的組織和領(lǐng)導(dǎo)，并做好協(xié)調(diào)工作。對工程質(zhì)量，安全生產(chǎn)，勞動保護，經(jīng)濟效益，工程進度承擔(dān)全面的責(zé)任。負責(zé)組織和健全本單位的工程質(zhì)量保證體系，安全生產(chǎn)保證體系和防火體系，確保和支持質(zhì)安人員履行責(zé)任范圍內(nèi)的各項工作。堅持質(zhì)量、安全第一，處理好質(zhì)量、安全問題，確保環(huán)境衛(wèi)生，創(chuàng)建施工現(xiàn)場標準化管理合格工地。服從上級主管部門對質(zhì)量、安全、財務(wù)、衛(wèi)生的監(jiān)督檢查，并接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)，負責(zé)落實整改事項；貫徹落實公司的各項管理制度和規(guī)定。負責(zé)對業(yè)務(wù)技術(shù)干部的管理使用，監(jiān)督檢查他們的工作質(zhì)量和效率，組織對業(yè)務(wù)技術(shù)骨干和工人的培訓(xùn)和教育，不斷提高隊伍的思想覺悟、職業(yè)道德、安全意識、技術(shù)素質(zhì)和管理水平。負責(zé)經(jīng)濟分配，提倡集體研究，增強透明度，做到正確處理國家、集體、個人三者之間的利益，對職工分配貫徹“按勞取酬”的原則，2并與質(zhì)量、安全緊密掛鉤，關(guān)心職工生活勞動保護，做到不斷改進職工生活和勞動條件。負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)并做好IS09002系列質(zhì)量體系的工作。項目現(xiàn)場技術(shù)負責(zé)人職責(zé)貫徹執(zhí)行政府的建設(shè)法規(guī)和政策，制定健全項目的各項管理制度，并負責(zé)實施。加強項目部管理，負責(zé)項目部管理人員的精神文明建設(shè)，不斷提高全體管理人員的素質(zhì)，做好定期檢查考核工作。組織調(diào)查了解施工條件，包括合同條件，現(xiàn)場條件和法規(guī)條件，主持組織施工組織設(shè)計的編制和審批，實施。負責(zé)施工項目的質(zhì)量、安全、文明施工管理工作，定期召開施工會議協(xié)調(diào)施工過程中各協(xié)作參建單位及各工種的施工關(guān)系，搞總結(jié)布置工作，有效的控制施工進度和施工質(zhì)量，安全，確保按計劃或按合同工期完成施工任務(wù)。搞好施工現(xiàn)場、臨近居民及單位之間的公共關(guān)系，限制和克服建設(shè)公害及環(huán)境污染，樹立企業(yè)文明形象，加強與甲方代表和駐現(xiàn)場監(jiān)理工程師的聯(lián)絡(luò)。負責(zé)項目的標準化管理工作，制訂各項保證措施，并組織落實、督查。及時組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)和審查圖紙，參加設(shè)計交底，明確施工范圍和質(zhì)量要求，認真做好圖紙修改、設(shè)計變更等的記錄和簽證，及時辦理因此而引起的增減帳手續(xù)。根據(jù)項目施工情況，制定月度工作目標計劃，報領(lǐng)導(dǎo)審批，并組織實施落實，確保目標計劃的實現(xiàn)。協(xié)助并領(lǐng)導(dǎo)做好有關(guān)IS09902系列體系的工作。施工員職責(zé)遵照國家和河南地區(qū)頒發(fā)的規(guī)范、標準的規(guī)定，以及設(shè)計要求，結(jié)合工地現(xiàn)場和本公司實際情況，負責(zé)編制單位工程的施工組織設(shè)計，經(jīng)審批后貫徹實施。對負責(zé)施工的工程質(zhì)量，安全生產(chǎn)，勞動保護，工期等負有技術(shù)責(zé)任，負責(zé)組織熟悉圖紙，統(tǒng)一歸納問題，做好圖紙會審前的準備及會審紀要的整理簽證工作。在整個施工過程中，嚴格執(zhí)行各項專業(yè)技術(shù)標準及施工驗收規(guī)范和質(zhì)量檢驗評定標準的有關(guān)規(guī)定。負責(zé)工程安全技術(shù)交底，并負責(zé)對采用新技術(shù)，新材料，新工藝應(yīng)用的技術(shù)攻關(guān)和技術(shù)交底。負責(zé)對工程材料，構(gòu)件等的數(shù)量規(guī)格、型號、質(zhì)量的檢查和驗收工作，以及砼、砂漿試配工作。負責(zé)單位工程的測量定位、找平放線工作，負責(zé)技術(shù)復(fù)核，組織隱蔽工程驗收，分部分項評定，負責(zé)整理并向資料員提供施工技術(shù)資料，施工總結(jié)及竣工圖。參加質(zhì)量檢查活動和技術(shù)會議，以及各階段工程驗收工作，負責(zé)處理質(zhì)量事故，對重大質(zhì)量事故做到及時上報，協(xié)同有關(guān)部門及時處理。編制各階段施工進度計劃，制定相應(yīng)的技術(shù)措施，組織有關(guān)人員 4按計劃達到施工目標。協(xié)助做好IS9002系列質(zhì)量體系貫標認證工作。質(zhì)檢員職責(zé)嚴格遵照國家和河南地區(qū)頒發(fā)的施工規(guī)范，工程質(zhì)量檢驗評定標準和有關(guān)規(guī)定。履行工程質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，根據(jù)設(shè)計圖紙的要求及施工組織設(shè)計的質(zhì)量保證措施，負責(zé)制定和執(zhí)行工程進度計劃。負責(zé)對進場材料、構(gòu)件、成品、半成品、設(shè)備、器材、以及現(xiàn)場制做的砼，砂漿、預(yù)制構(gòu)件等的質(zhì)量監(jiān)督（包括對質(zhì)保試驗資料）和驗收工作，對劣質(zhì)產(chǎn)品有權(quán)要求退換。協(xié)同施工員進行定位放線及復(fù)查工作，確保工程質(zhì)量。負責(zé)對分部分項工程的檢測評定，對不合格項目有權(quán)責(zé)令其返工整改，整改完畢，經(jīng)驗收合格后方可進行下道工序施工。負責(zé)對班組、個人所完成工程的驗收。對質(zhì)量低劣的工程，經(jīng)指出屢教不改者，有權(quán)按規(guī)定處罰。負責(zé)對職工進行質(zhì)量控制和職業(yè)道德教育。深入現(xiàn)場，及時反映質(zhì)量動態(tài)，找出原因，提出改進質(zhì)量的措施，參加質(zhì)量事故的處理。參加上級組織的質(zhì)量檢查活動，負責(zé)監(jiān)督整改事項的實施，參加隱蔽工程驗收、中間驗收、竣工驗收等工作，負責(zé)整理并向資料員提供質(zhì)量檢驗評定資料。并對現(xiàn)場文明施工的有關(guān)規(guī)定進行落實檢查