某銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀團(tuán)貸款流動(dòng)資金貸款合同示范文本(第30版)(編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 其有轄權(quán)的銀行、財(cái)政、稅務(wù)、金融監(jiān)或其他行政的要求導(dǎo)致或?qū)?dǎo)致任何貸款人(“本錢受影響貸款人〞)發(fā)生以下任何一項(xiàng)本錢(“增加本錢〞)：1. 因簽署或履行融資而增加的本錢或發(fā)生的額外本錢；2. 按照融資的規(guī)定收到或應(yīng)收的任何金額的減少；及/或3. 為參與發(fā)放任何貸款資金、維持或籌措其承貸額或其在任何貸款余額中的份額而增加的本錢或發(fā)生的額外本錢。那么本錢受影響貸款人在知悉該等情況后應(yīng)當(dāng)及時(shí)(“本錢增加〞)代理行同時(shí)詳細(xì)地說明增加本錢的產(chǎn)生原因和計(jì)算根據(jù)；代理行在收到任何本錢增加后應(yīng)當(dāng)及時(shí)借款人。 補(bǔ)償在借款人收到本錢增加后的[]個(gè)營業(yè)日內(nèi)借款人應(yīng)當(dāng)通過代理行向本錢受影響貸款人支付一筆金額等于增加本錢的款項(xiàng)。但是對于以下增加本錢借款人無需補(bǔ)償：1. 借款人已經(jīng)或應(yīng)當(dāng)按照融資其他條款的規(guī)定作出補(bǔ)償；2. 對任何貸款人或其任何分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)總收入或總利潤所計(jì)征稅費(fèi)的稅率變動(dòng)、計(jì)算根底變動(dòng)而產(chǎn)生的增加本錢；3. 因任何貸款人沒有遵守任何適用法律法規(guī)或?qū)ζ溆休牂?quán)的銀行、財(cái)政、稅務(wù)、金融監(jiān)或其他行政的任何要求而導(dǎo)致的增加本錢；4. 因任何貸款人自身的信譽(yù)評級下降而導(dǎo)致的增加本錢；及/或5. 因任何貸款人非融資項(xiàng)下的任何其他交易而導(dǎo)致的增加本錢。十一、法律變動(dòng) 法律變動(dòng)在生效日后假如因任何適用法律法規(guī)或其解釋的公布、施行或變更及/或?yàn)榱俗袷貙ζ溆休牂?quán)的銀行、財(cái)政、金融監(jiān)機(jī)構(gòu)或其他行政的要求導(dǎo)致或?qū)?dǎo)致任何貸款人(“受法律變動(dòng)影響貸款人〞)繼續(xù)履行融資、參與發(fā)放任何貸款資金、維持或籌措其承貸額或保持其在任何貸款余額中的份額成為不合法或違背監(jiān)規(guī)定那么該受法律變動(dòng)影響貸款人應(yīng)當(dāng)在知悉該等情況后盡快(“法律變動(dòng)〞)代理行并詳細(xì)地說明導(dǎo)致該等不合法或違背監(jiān)規(guī)定的原因及根據(jù)。代理行在收到任何法律變動(dòng)后應(yīng)當(dāng)盡快借款人。 取消和提早還款1. 在借款人收到法律變動(dòng)后受法律變動(dòng)影響貸款人的承貸額應(yīng)當(dāng)立即全部自動(dòng)取消。2. 借款人應(yīng)當(dāng)在收到受法律變動(dòng)影響貸款人的要求后[]個(gè)營業(yè)日內(nèi)向受法律變動(dòng)影響貸款人提早歸還其在任何貸款余額中所占的份額以及發(fā)生的利息。3. (取消和提早還款)的規(guī)定取消承貸額及提早還款的受法律變動(dòng)影響貸款人無義務(wù)向借款人支付任何罰金或費(fèi)用。十二、減輕損失 減輕損失有以下情形之一的受到影響的銀團(tuán)成員行應(yīng)當(dāng)和借款人以及其他銀團(tuán)成員行誠意協(xié)商并應(yīng)當(dāng)盡合理的努力減輕該等情形造成的影響。但是借款人在融資項(xiàng)下的義務(wù)不因本條款的約定而得以免除或減少：1. 借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同第十條(本錢增加)的規(guī)定向任何貸款人補(bǔ)償任何增加本錢；2. 借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同第十一條(法律變動(dòng))的規(guī)定向任何貸款人提早還款；及/或3. 任何承貸額應(yīng)當(dāng)按照本合同第十一條(法律變動(dòng))的規(guī)定被取消。(減輕損失)項(xiàng)下應(yīng)當(dāng)采取的減輕損失的措施包括但不限于：(a) 變更經(jīng)辦行；(b) (減輕損失)所列情形影響的任何其別人；及/或(c) 申請任何的豁免、減免、退稅或?qū)捪蕖?義務(wù)限制1. (減輕損失)的規(guī)定采取任何減輕損失的措施會(huì)對其業(yè)務(wù)、運(yùn)營或財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生不利影響的該銀團(tuán)成員行沒有義務(wù)采取該等減輕措施。2. (減輕損失)的規(guī)定采取任何減輕損失的措施而產(chǎn)生的任何合理費(fèi)用和開支。十三、陳述 借款人分別在生效日、各提款之日、各提款日和各付息日結(jié)合當(dāng)時(shí)的和情況向各銀團(tuán)成員行作如下陳述：1. 法律地位借款人及各擔(dān)保人是按照其注冊地的法律法規(guī)合法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人。2. 訂約才能借款人及各擔(dān)保人有必要的民事行為才能和民事權(quán)利才能擁有其資產(chǎn)、經(jīng)營其業(yè)務(wù)、簽署并履行其為一方的融資。3. 受權(quán)借款人及各擔(dān)保人簽署并履行其為一方的融資所需的所有受權(quán)均已獲得并且完全有效該等融資已經(jīng)由其受權(quán)簽字人有效簽署。4. 答應(yīng)為合法地?fù)碛匈Y產(chǎn)、經(jīng)營業(yè)務(wù)、簽署并履行其為一方的融資借款人及各擔(dān)保人已經(jīng)獲得了必需的各項(xiàng)批準(zhǔn)、答應(yīng)、同意、登記及備案并且完全有效。5. 條款效力借款人及各擔(dān)保人在其為一方的融資項(xiàng)下的義務(wù)合法、有效、對其具有約束力。6. 違背法律或其他借款人及各擔(dān)保人簽署并履行其為一方的融資沒有并且不會(huì)違背以下任何一項(xiàng)或與之沖突：(1) 對其或其資產(chǎn)有約束力的任何合同、協(xié)議或任何其他；(2) 其股東協(xié)議、章程及其他治理；及/或(3) 任何法律法規(guī)。7. 訴訟及仲裁沒有發(fā)生也不存在針對借款人或任何擔(dān)保人提起的對其履行其為一方的融資產(chǎn)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何訴訟、仲裁、行政程序、或行政的執(zhí)序或類似性質(zhì)的其他程序。8. 清算及破產(chǎn)借款人及各擔(dān)保人沒有啟動(dòng)或被啟動(dòng)任何停業(yè)、解散、清算、破產(chǎn)、重整、和解、整頓或類似的程序。9. 違約沒有發(fā)生或存續(xù)任何違約。10. 遵守法律借款人及各擔(dān)保人沒有違背與其業(yè)務(wù)和經(jīng)營相關(guān)的任何法律法規(guī)。11. 債權(quán)順位各銀團(tuán)成員行在融資項(xiàng)下對借款人〔或視情況而定各擔(dān)保人〕的債權(quán)與借款人〔或視情況而定各擔(dān)保人〕其他債權(quán)人對借款人〔或視情況而定各擔(dān)保人〕的無法定優(yōu)先權(quán)的債權(quán)至少處于同一受償順位。12. 豁免在任何程序中借款人、各擔(dān)保人及其各自的資產(chǎn)在起訴、判決、執(zhí)行、財(cái)產(chǎn)保全或其他程序方面不享有任何豁免權(quán)和特權(quán)。13.(1) 在信息備忘錄發(fā)出之日信息備忘錄中披露的信息在所有本質(zhì)方面均為、完好及準(zhǔn)確的并且沒有遺漏具有或可能具有任何重大不利影響的任何信息。(2) 自信息備忘錄發(fā)出之日借款人〔擔(dān)保人如有〕的法律地位、業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況或資產(chǎn)狀況沒有發(fā)消費(fèi)生或可能產(chǎn)生任何重大不利影響的任何情況。(3) 借款人最近向各銀團(tuán)成員行提供的財(cái)務(wù)報(bào)表和是按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么制作的公允、完好并準(zhǔn)確地反映了借款人在該等財(cái)務(wù)報(bào)表和制作之日的財(cái)務(wù)狀況；并且該等財(cái)務(wù)報(bào)表和沒有遺漏借款人的任何重大負(fù)債、重大收入或重大損失。(4) 借款人向各銀團(tuán)成員行提供的所有材料均為、完好和有效的。14. 無重大不利影響沒有發(fā)生有任何重大不利影響的或情況。十四、約定事項(xiàng)借款人承諾從生效日起至借款人在本合同項(xiàng)下的全部義務(wù)獲得完全履行之日止： 積極義務(wù)1. 債權(quán)順位各銀團(tuán)成員行在融資項(xiàng)下對借款人〔或視情況而定各擔(dān)保人〕的債權(quán)與借款人〔或視情況而定各擔(dān)保人〕其他債權(quán)人對借款人〔或視情況而定各擔(dān)保人〕的無法定優(yōu)先權(quán)的債權(quán)至少處于同一受償順位。2. 法律地位和才能借款人應(yīng)當(dāng)維持〔并促使各擔(dān)保人〕其企業(yè)法人地位合法、持續(xù)并有效存續(xù)確保其具有必要的民事行為才能和民事權(quán)利才能以履行其為一方的融資。3. 遵守法律借款人應(yīng)當(dāng)〔并促使各擔(dān)保人〕確保在所有方面遵守與其業(yè)務(wù)和經(jīng)營相關(guān)的任何法律法規(guī)包括但不限于環(huán)保及稅務(wù)方面的法律法規(guī)以及節(jié)能減排方面的法律法規(guī)、規(guī)章和行業(yè)監(jiān)措施。4. 答應(yīng)借款人應(yīng)當(dāng)〔并促使各擔(dān)保人〕及時(shí)獲得為履行〔并促使各擔(dān)保人〕所必需的各項(xiàng)批準(zhǔn)、答應(yīng)、同意、登記及備案遵守該等事項(xiàng)并維持該等事項(xiàng)持續(xù)完全有效。5.借款人應(yīng)當(dāng)向信譽(yù)良好的就其業(yè)務(wù)及資產(chǎn)投保投種應(yīng)當(dāng)是從事同等或類似業(yè)務(wù)的企業(yè)通常投保的險(xiǎn)種；借款人應(yīng)當(dāng)維持該等持續(xù)完全有效并及時(shí)續(xù)保。6. 提供資料(1) 借款人應(yīng)當(dāng)在每季度完畢后[]天內(nèi)向代理行提供其該季度的財(cái)務(wù)報(bào)表(包括附表)。(2) 借款人應(yīng)當(dāng)在每半個(gè)財(cái)務(wù)年度完畢后[]天內(nèi)向代理行提供其該半個(gè)財(cái)務(wù)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表(包括附表)。(3) 借款人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)財(cái)務(wù)年度完畢后的[]天內(nèi)向代理行提供其該財(cái)務(wù)年度的經(jīng)注冊會(huì)計(jì)師審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表(包括附表)并附一份注冊會(huì)計(jì)師對該報(bào)表的專業(yè)審計(jì)。(4) 借款人應(yīng)當(dāng)〔并促使各擔(dān)保人〕確保其財(cái)務(wù)報(bào)表按照適用的法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么準(zhǔn)備。(5) 借款人應(yīng)當(dāng)在代理行要求后的[]天內(nèi)向代理行提供其〔或視情況而定各擔(dān)保人〕(積極義務(wù))第4款項(xiàng)下獲得的各項(xiàng)批準(zhǔn)、答應(yīng)、同意、登記及備案的復(fù)印件。(6) 借款人應(yīng)當(dāng)在代理行要求后的[](積極義務(wù))第5款的規(guī)定投保的各項(xiàng)的保單或合同的復(fù)印件。(7) (積極義務(wù))第6款的規(guī)定提供財(cái)務(wù)報(bào)表或其他資料復(fù)印件的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供一份由借款人的一名董事或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章的證明說明該等復(fù)印件與原件一致其中披露的信息是準(zhǔn)確、完好和的。(8) (積極義務(wù))第6款規(guī)定的第(2)項(xiàng)和第(3)(積極義務(wù))第8款規(guī)定的各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率的計(jì)算根據(jù)和結(jié)果。(9) 借款人應(yīng)按照代理行的要求及時(shí)提供貸款資金使用記錄和資料。(10) 借款人〔并促使各擔(dān)保人〕向各銀團(tuán)成員行提供的所有材料均為、完好和有效的。7. 義務(wù)發(fā)生以下情形之一的借款人應(yīng)當(dāng)在知悉后立即代理行：(1) 發(fā)生任何一項(xiàng)違約；(2) 發(fā)生針對借款人或任何擔(dān)保人提起的或者借款人或任何擔(dān)保人針對別人提起的標(biāo)的金額到達(dá)或超過人民幣[]元的任何訴訟、仲裁、行政程序、或行政的執(zhí)序或類似性質(zhì)的其他程序；(3) 總額到達(dá)或超過其凈資產(chǎn)10的關(guān)聯(lián)交易情況包括：交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系、交易工程和交易性質(zhì)、交易金額或相應(yīng)比例、定價(jià)政策等；及/或(4) 發(fā)消費(fèi)生或可能產(chǎn)生重大不利影響的。8. 遵守財(cái)務(wù)指標(biāo)借款人應(yīng)當(dāng)遵守以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：[]。9. 貸款理代理行可隨時(shí)對借款人使用每筆貸款資金的情況進(jìn)展檢查和監(jiān)視借款人應(yīng)當(dāng)配合代理行進(jìn)展貸款支付理、貸后理及相關(guān)檢查。代理行進(jìn)展檢查和監(jiān)視的方式包括但不限于：(i)要求借款人提供其使用貸款資金的有效證明資料；(ii)對貸款資金使用情況進(jìn)展賬戶分析、憑證檢驗(yàn)或現(xiàn)場調(diào)查；以及(iii)法律法規(guī)允許的其他方式。10. 擔(dān)保或支持借款人及/或其股東同意向各貸款人提供如下支持或擔(dān)保：(1) 保證合同項(xiàng)下的保證；(2) 抵押合同項(xiàng)下的抵押擔(dān)保；(3) 質(zhì)押合同項(xiàng)下的質(zhì)押擔(dān)保；以及(4) [●]。 限制事項(xiàng)1. 擔(dān)保權(quán)益除根據(jù)擔(dān)保合同設(shè)置的擔(dān)保權(quán)益外借款人應(yīng)當(dāng)確保在其任何資產(chǎn)上不會(huì)設(shè)置或存在任何擔(dān)保權(quán)益除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。2. 資產(chǎn)處置借款人應(yīng)當(dāng)確保不會(huì)通過單筆或多筆交易或一系列交易、出租、出讓、轉(zhuǎn)讓或以其他方式處置其任何重大資產(chǎn)除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。3. 分立和合并借款人應(yīng)當(dāng)確保不會(huì)進(jìn)展任何合并、分立、被承包經(jīng)營或類似安排除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。4. 減少注冊資本借款人應(yīng)當(dāng)確保不會(huì)減少其注冊資本除非獲得了多數(shù)貸款人的同意。5. 分紅限制有以下情形之一的借款人不應(yīng)當(dāng)分配利潤：(1) []；及/或(2) []。6. 答應(yīng)負(fù)債除答應(yīng)負(fù)債之外借款人不得發(fā)生任何其他負(fù)債。7. 答應(yīng)除答應(yīng)之外借款人不得發(fā)生任何其他對外。8. 實(shí)際資金需求借款人應(yīng)當(dāng)確保其在本合同項(xiàng)下的初始總承貸額與借款人已經(jīng)或?qū)⒁@得的其他流動(dòng)資金貸款的總額不超過借款人的實(shí)際資金需求。十五、違約 違約以下任一情形構(gòu)成一項(xiàng)違約：1. 付款違約借款人沒有按照本合同約定的金額、幣種、支付方式和時(shí)間支付到應(yīng)付的任何款項(xiàng)。2. 挪用貸款借款人沒有按照本合同約定的用處使用任何一筆貸款資金。3. 不實(shí)陳述借款人在本合同第十三條(陳述)項(xiàng)下所做的任何一項(xiàng)陳述在任何重大方面不、不準(zhǔn)確或具有誤導(dǎo)性。4. 違背約定或其他義務(wù)借款人沒有遵守第十四條(約定事項(xiàng))項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)或沒有按照本合同的規(guī)定履行或遵守任何其他義務(wù)。5. 穿插違約借款人沒有清償?shù)綉?yīng)付的任何負(fù)債且總金額到達(dá)或超過人民幣[]元。6. 無力償債(1) 借款人的任何債權(quán)人宣布借款人的任何負(fù)債在原約定的到日前提早到應(yīng)付且總金額到達(dá)或超過人民幣[]元。(2) 借款人與其任何債權(quán)人開場就任何負(fù)債進(jìn)展延償付等債務(wù)重組安排的商討且總金額到達(dá)或超過人民幣[]元。(3) 借款人全面停頓或者中止對其債權(quán)人的支付或在債務(wù)到時(shí)無才能或者成認(rèn)無才能償付其債務(wù)或者聲稱其將不會(huì)履行到債務(wù)。7. 清算及破產(chǎn)借款人或任何擔(dān)保人已經(jīng)啟動(dòng)或被啟動(dòng)任何停業(yè)、解散、清算、破產(chǎn)、重整、和解、整頓或類似程序。8. 債權(quán)人執(zhí)行借款人的總計(jì)價(jià)值到達(dá)或超過人民幣[]元的資產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押、執(zhí)行、征收、沒收或被采取其他類似措施并且該等措施在開場后的[]個(gè)營業(yè)日內(nèi)未被解除。9. 股權(quán)變動(dòng)[]持有借款人的股權(quán)比例低于[]。10. 財(cái)務(wù)指標(biāo)(積極義務(wù))第8款(遵守財(cái)務(wù)指標(biāo))約定的任何一項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)。11. 重大不利影響發(fā)生了任何具有重大不利影響的或情況。12. 融資無效融資成為無效或不可執(zhí)行的。 銀團(tuán)成員行的救濟(jì)1.(1) 借款人或任一貸款人知悉一項(xiàng)違約或其合理認(rèn)為可能構(gòu)成一項(xiàng)違約的或情形其應(yīng)當(dāng)及時(shí)代理行。(2) 代理行在收到上述后應(yīng)當(dāng)及時(shí)各貸款人。(3) 如任何一項(xiàng)違約非經(jīng)借款人告知代理行的代理行應(yīng)在得悉后及時(shí)借款人以便借款人做出確認(rèn)和解釋或者采取補(bǔ)救措施。2. 救濟(jì)權(quán)利在任何一項(xiàng)違約的存續(xù)間代理行(按照多數(shù)貸款人的)可以行使以下一項(xiàng)或多項(xiàng)權(quán)利：(1) 豁免相關(guān)違約或同意對相關(guān)違約的補(bǔ)救；(2) 宣布中止提取任何提款要求的但尚未提取的全部或部貸款資金；如此宣布后該部貸款資金立即中止提取；(3) 取消全部或部總承貸額；如此宣布后各貸款人的承貸額相應(yīng)地按等比例取消且被取消的總承貸額不能被恢復(fù)；(4) 宣布全部或部貸款余額連同所有應(yīng)計(jì)利息、費(fèi)用和本合同項(xiàng)下其他款項(xiàng)立即到應(yīng)付；如此宣布后該等款項(xiàng)立即成為到應(yīng)付代理行無需給予任何進(jìn)一步的；(5) 執(zhí)行擔(dān)保合同及/或(6) 行使法律法規(guī)及本合同賦予的任何其他權(quán)利。