20xx銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿范文合集5篇-資料下載頁

　　

【正文】 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) 警醒意識 （ ） “內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念 倡導(dǎo)“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念 牢固樹立“規(guī)則不可破”的紅線意識、底線意識 合規(guī)問題要“日清日結(jié)” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個方面（ ） 不讓制度在我手中變樣 不讓紀(jì)律在我手中松弛 不讓差錯在我手中發(fā)生 不讓工作在我手中延誤 ，要做到以下哪幾個方面（ ） 圍繞“知底線、守底線”主線，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化自身底線意識 圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，強(qiáng)化自身規(guī)則 意識 圍繞“查找身邊的風(fēng)險點”主線，主動排查身邊風(fēng)險隱患，強(qiáng)化自身風(fēng)險意識 圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強(qiáng)化自身責(zé)任意識 （ ） 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的保密規(guī)定 授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 盡職免責(zé)標(biāo)準(zhǔn) （ ） 應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息 應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告 應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為 應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息 應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費 （ ） 應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告 應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品 應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù) 應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為 、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當(dāng)競爭行為（ ） 違規(guī)攬存 低價傾銷 貶低同業(yè) 虛假宣傳 （ ）。在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。 商業(yè)欺詐 非法集資 高利貸 黃、賭、毒活動 ，在經(jīng)營管理活動中出現(xiàn)的國家秘密包括（ ） 以文件形式送達(dá) 建設(shè)銀行的黨中央、國務(wù)院及有關(guān)部門生成的秘密事項 由建設(shè)銀行提供信貸支持的國家確定密級的國防軍工項目和建設(shè)工程，建設(shè)銀行使用的國家密碼設(shè)備的安裝、保管、使用和防護(hù)措施 由建設(shè)銀行自己生成的重大財務(wù)或機(jī)構(gòu)重組及并購方案 建設(shè)銀行向黨中央、國務(wù)院及中國人民銀行、銀監(jiān)會等報送的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、預(yù)測、建議、經(jīng)營形勢分析和對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的判斷 21.建設(shè)銀行員工保密紀(jì)律包括（ ） 任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得引用和發(fā)表標(biāo)有密級的文件內(nèi)容 任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼械拿芗壩募枪珓?wù)不得 攜帶密件出行 嚴(yán)禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當(dāng)作廢品出售 不得在非保密載體上記錄秘密事項。 不得在無保密安全設(shè)施的場所和通信設(shè)施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 （ ） 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得對涉密場所進(jìn)行拍照和攝像 不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所 不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談?wù)撁孛苁马? 不得以手機(jī)和未經(jīng)加密的固定電話談及涉密事項 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得將建設(shè)銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發(fā)布的有關(guān)建設(shè)銀行經(jīng)營管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內(nèi)容 （ ） 違反“先評級、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務(wù)（總行有特殊規(guī)定的除外） 故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批 違反總行關(guān)于集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信的相關(guān)信貸管理規(guī)定，在未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批同意的情況下為集團(tuán)成員單位辦理單獨授信，或者違反 相關(guān)規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務(wù) 故意違反總行授權(quán)管理制度，越權(quán)或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù) 授信業(yè)務(wù)報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風(fēng)險（包括低風(fēng)險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù) （ ） 國家審計、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查認(rèn)定，未獲得項目立項正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款 偽造抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保落實材料 違反總行有關(guān)規(guī)定，擅自解除、變更抵（質(zhì)）押、保證等擔(dān)保措施 隱瞞客戶重 大風(fēng)險事項，導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)基于風(fēng)險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應(yīng)風(fēng)險處置措施化解風(fēng)險 ，但可以從輕、減輕或免除責(zé)任的情形包括下列哪幾個（ ） 在辦理授信業(yè)務(wù)過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險損失的。 及時、主動采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過失，未造成不良后果或使風(fēng)險損失明顯減少的； 抵制無效、被迫實施違規(guī) 行為，但能及時向相關(guān)部門舉報，且未造成嚴(yán)重后果的； 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險損失的。 信貸基礎(chǔ)測試 :內(nèi)控合規(guī)概述 三、判斷題 第 3 節(jié)，共 3 節(jié) 、監(jiān)事會、高級管理層以及基層管理層共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過程。 真 假 、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。 真 假 、完善相關(guān)制度及各類手冊的基礎(chǔ)上，對違規(guī)問題進(jìn)行查找、評估、報告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動避免違規(guī)事項發(fā)生，采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧_保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動態(tài)循環(huán)過程。 真 假 ，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。 真 假 “全過 程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括事前預(yù)防、事中控制和事后整改三個環(huán)節(jié)。 真 假 “全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、信息披露、業(yè)務(wù)操作等各個方面。 真 假 “全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動中全面遵循合規(guī)性要求，切實落實崗位責(zé)任、確保合規(guī)操作。 真 假 ，應(yīng)隨著經(jīng)營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應(yīng)和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機(jī)制是否能夠應(yīng)對外部形勢的變化。 真 假 ，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標(biāo)。 真 假 “全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé)；全行制度、流程和崗位都要堅持精細(xì)化管理，符合內(nèi)控合規(guī)要求。 真 假 、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識；對于合規(guī)問題要“日清月結(jié)”，確保問題解決的時效性和有效性。 真 假 ：應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 真 假 、有責(zé)任保守國家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和建設(shè)銀行客戶秘密，嚴(yán)格遵守保密工作有關(guān)規(guī)定。 真 假 秘密是指由建設(shè)銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對建設(shè)銀行的聲譽(yù)或財產(chǎn)造成損失并影響建設(shè)銀行經(jīng)濟(jì)效益的管理信息、經(jīng)營信息和技術(shù)信息。 真 假 為客戶提供服務(wù)過程中形成或擁有，一旦泄露將對客戶的聲譽(yù)或財產(chǎn)造成損失，進(jìn)而影響建設(shè)銀行的客戶關(guān)系和經(jīng)濟(jì)利益的管理信息、經(jīng)營信息和技術(shù)信息。 真 假 ，按照建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關(guān)規(guī)定，給予開除處 分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。 真 假 、嚴(yán)肅問責(zé)的同時，對于已合規(guī)盡職履行了崗位職責(zé)的人員，且非因主觀原因形成風(fēng)險損失的授信業(yè)務(wù)，可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。 真 假 （無須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風(fēng)險損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。 真 假 合規(guī)盡職地履行了崗位職責(zé)，對于 相關(guān)授信業(yè)務(wù)形成的風(fēng)險和損失免于承擔(dān)責(zé)任。 真 假 “從輕、減輕或免除責(zé)任”規(guī)定的，授信業(yè)務(wù)即使形成風(fēng)險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關(guān)人員可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。 真 假