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商業銀行合規風險管理指引考題-資料下載頁

2025-08-29 13:05本頁面

【導讀】2．下列對合規風險管理描述不正確的是：。4．下列合規管理職責由董事會負責的是:。6．商業銀行應在合規負責人離任后的個工作日內，向銀監會報告離任原因等有關情況。要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，則，是指適用于銀行業經營活動的。則可能遭受的風險，具體包括:。機構是指在中華人民共和國境內設立的。則，不包括自律性組織的行業準則。7．合規負責人不得分管業務條線。8．高級管理層應對各業務條線的合規性負首要責任。13．商業銀行合規管理職能不應與內部審計職能分離。

　　

【正文】．內部控制 E．風險管理 10．商業銀行開展金融創新活動，應堅持（ A、 B、 C）的原則。 A．成本可算 B．風險可控 C．信息充分披露 D．風險共擔 11．商業銀行應制定完善的（ A、 B、 D），確保各類金融創新活動能與本行的管理能力和專業水平相適應。 A．風險管理政策 B．風險管理程序 C．風險偏好 D．風險限額三、判斷題 1．《商業銀行金融創新指引》只適用于在中華人民共和國境內設立的中資商業銀行。答：錯。 2．商業銀行開展金融創新活動，應做到“認識你的客戶”充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，根據需求，提供不同的金融產品和服務。答：對。 3．商業銀行開展金融創新活動，應堅持公平競爭原則，不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當競爭。答：對。 4．商業銀行在進行金融創新活動時，不得向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產品和服務。答：對。 5．商業銀行推出金融創新產品和服務，應做到制度先行，制定與每一類業務相適應的操作規程、內部管理制度和客戶風險提示內容，條件成熟的應制定產品手冊。答：對。 6．商業銀行應結合本行實際，建立和完善以產品為中心的客戶關系管理系統，有效整合客戶信息，通過數據分析與挖掘，為客戶提供更多創新產品和服務，不斷提升客戶服務水平，提高客戶滿意度。答：錯。 7．商業銀行應逐步制定適應金融創新活動的薪酬制度、培訓計劃和人力資源戰略，不斷吸引經驗豐富的專業人才，提高金融創新專業能力。答：對。 8．商業銀行應嚴格界定和區分銀行資產和客戶資產，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產進行充分保護。答：對。 9．董事會下設的風險管理委員會應將金融創新活動的風險和其他傳統業務的風險進行統一管理，制定恰當的風險管理程序和風險控制措施，清楚地界定各業務條線和相關部門的具體責任。答：對。 10．商業銀行董事會和高級管理層應將金融創新活動的風險管理納入全行統一的風險管理體系。答：對。 11．商業銀行應通過有效的管理信息系統，建立健全風險管理架構，充分識別、計量、監測和控制各類金融創新活動帶來的風險。答：對。 12．商業銀行進行金融創新時，銀監會鼓勵商業銀行與銀監會進行事前的專業溝通，就關注的風險點和風險控制措施交流意見，提高審批效率。答：對。 13．銀監會鼓勵商業銀行在金融創新活動中，以更加開放和合作的方式建立監管和被監管部門的關系，及時負責任地向監管機構報告風險事件或市場環境的重大變化。答：對。 14．商業銀行不得向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產品和服務。答：對。 15．商業銀行在開展金融創新活動中，為促進業務的順利開展，在初期可以有保留地適度揭示與創新產品和服務有關的權利、義務和風險。答：錯。 16．根據買者自負原則，商業銀行可以向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產品和服務。答：錯。 17．商業銀行應充分認識到金融創新與風險管理密不可分，金融創新必然帶來新的風險，因此在金融創新中不必考慮風險問題。答：錯。

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