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商業銀行合規風險管理指引-銀監會76號-資料下載頁

2025-08-30 16:39本頁面

【導讀】現將《商業銀行合規風險管理指引》印發給你們，請認真貫徹落實。監局將本通知轉發至轄內各銀行業金融機構，并督促其遵照執行。合資銀行和外國銀行分行適用本指引。構參照本指引執行。為守則和職業操守。本指引所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。第五條商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決；則的變化情況適時修訂合規政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工；并追究違規責任人的相應責任；規管理人員，并確保合規管理部門的獨立性；效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。守或可疑行為，并充分保護舉報人。評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；

　　

【正文】的報告路線和報告要求及時報告。第二十一條商業銀行應建立合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面的協作機制。第二十二條商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。商業銀行應明確合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面的職責。內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人。第二十三條商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率。第二十四條商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求。第二十五條董事會和高級管理層應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。商業銀行應確保任何合規管理部門工作的外包安排都受到合規負責人的適當監督，不妨礙銀監會的有效監管。第四章合規風險監管第二十六條商業銀行應及時將合規政策、合規管理程序和合規指南等內部制度向銀監會備案。商業銀行應及時向銀監會報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告。商業銀行發現重大違規事件應按照重大事項報告制度的規定向銀監會報告。第二十七條商業銀行任命合規負責人，應按有關規定報告銀監會。商業銀行在合規負責人離任后的十個工作日內，應向銀監會報告離任原因等有關情況。第二十八條銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的重要依據。第二十九條銀監會應根據商業銀行的合規記錄及合規風險管理評價報告，確定合規風險現場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內容包括：（一）商業銀行合規風險管理體系的適當性和有效性；（二）商業銀行董事會和高級管理層在合規風險管理中的作用；（三）商業銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性；（四）商業銀行合規管理職能的適當性和有效性。第五章附則第三十條本指引由銀監會負責解釋。第三十一條本指引自發布之日起實施。

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