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部門規章—保監會—保險資金運用管理暫行辦法-資料下載頁

2026-03-29 22:22本頁面

　　

【正文】四十八條　保險集團（控股）公司、保險公司應當發揮內部稽核和外部審計的監督作用，每年至少進行一次保險資金運用內部全面稽核審計。內控審計報告應當揭示保險資金運用管理的合規情況和風險狀況。主管投資的高級管理人員、保險資金運用部門負責人和重要崗位人員離職前，應當進行離任審計。保險集團（控股）公司、保險公司應當定期向中國保監會報告保險資金運用內部稽核審計結果和有關人員離任審計結果。第四十九條　保險集團（控股）公司、保險公司應當建立保險資金運用風險處置機制，制定應急預案，及時控制和化解風險隱患。投資資產發生大幅貶值或者出現債權不能清償的，應當制定處置方案，并及時報告中國保監會。第五十條　保險集團（控股）公司、保險公司應當確保風險管控相關崗位和人員具有履行職責所需知情權和查詢權，有權查閱、詢問所有與保險資金運用業務相關的數據、資料和細節，并列席與保險資金運用相關的會議。第五章　監督管理第五十一條　中國保監會對保險資金運用的監督管理，采取現場監管與非現場監管相結合的方式。第五十二條　中國保監會應當根據公司治理結構、償付能力、投資管理能力和風險管理能力，對保險集團（控股）公司、保險公司保險資金運用實行分類監管、持續監管和動態評估。中國保監會應當強化對保險公司的資本約束，確定保險資金運用風險監管指標體系，并根據評估結果，采取相應監管措施，防范和化解風險。第五十三條　保險集團（控股）公司、保險公司分管投資的高級管理人員、資產管理部門的主要負責人、保險資產管理機構的董事、監事、高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。第五十四條　保險集團（控股）公司、保險公司的重大股權投資，應當報中國保監會核準。保險資產管理機構發行或者發起設立的保險資產管理產品，實行初次申報核準，同類產品事后報告。中國保監會按照有關規定對上述事項進行合規性、程序性審核。重大股權投資，是指對擬投資非保險類金融企業或者與保險業務相關的企業實施控制的投資行為。第五十五條　中國保監會有權要求保險集團（控股）公司、保險公司提供報告、報表、文件和資料。提交報告、報表、文件和資料，應當及時、真實、準確、完整。第五十六條　保險集團（控股）公司、保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大投資決議，應當在決議作出后5個工作日內向中國保監會報告，中國保監會另有規定的除外。第五十七條　中國保監會有權要求保險集團（控股）公司、保險公司將保險資金運用的有關數據與中國保監會的監管信息系統動態連接。第五十八條　保險集團（控股）公司和保險公司的償付能力狀況不符合中國保監會要求的，中國保監會可以限制其資金運用的形式、比例。第五十九條　保險集團（控股）公司、保險公司違反資金運用形式和比例有關規定的，由中國保監會責令限期改正。第六十條　中國保監會有權對保險集團（控股）公司、保險公司的董事、監事、高級管理人員和資產管理部門負責人進行監管談話，要求其就保險資金運用情況、風險控制、內部管理等有關重大事項作出說明。第六十一條　保險集團（控股）公司、保險公司嚴重違反資金運用有關規定的，中國保監會可以責令調整負責人及有關管理人員。第六十二條　保險集團（控股）公司、保險公司嚴重違反保險資金運用有關規定，被責令限期改正逾期未改正的，中國保監會可以決定選派有關人員組成整頓組，對公司進行整頓。第六十三條　保險集團（控股）公司、保險公司違反本規定運用保險資金的，由中國保監會依法給予行政處罰。第六十四條　保險資金運用的其他當事人在參與保險資金運用活動中，違反有關法律、行政法規和本辦法規定的，中國保監會應當記錄其不良行為，并將有關情況通報其行業主管部門；情節嚴重的，中國保監會可以通報保險集團（控股）公司、保險公司3年內不得與其從事相關業務，并商有關監管部門依法給予行政處罰。第六十五條　中國保監會工作人員濫用職權、玩忽職守，或者泄露所知悉的有關單位和人員的商業秘密的，依法追究法律責任。第六章　附則第六十六條　保險資產管理機構管理運用保險資金參照本辦法執行。第六十七條　保險公司繳納的保險保障基金等運用，從其規定。第六十八條　中國保監會對保險集團（控股）公司資金運用另有規定的，從其規定。第六十九條　本辦法由中國保監會負責解釋和修訂。第七十條　本辦法自2010年8月31日起施行。原有的有關政策和規定，凡與本辦法不一致的，一律以本辦法為準。16 / 16

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