保險股份有限公司風險管理制度-資料下載頁

　　

【正文】 、整體風險承受能力相匹配的風險管理政策和制度；審議、批準確定公司風險管理的總體目標、基本政策和工作制度，確定公司可以接受的風險水平，批準各項風險管理業務的政策、制度和程序； 二、研究制定重大事件、重大決策和重要業務流程的風險評估報告以及重大風險的解決方案； 三、審議確定公司風險管理機構設置及其職責； 四、審議公司年度風險評估報告；并提交董事會“風險管理委員會”審批； 五、審批關鍵性風險分類結果、評估和關鍵性風險的應急、解決方案； 六、指導風險管理部門具體開展相關工作； 七、指導、協調和監督各職能部門和業務單位開展風險管理工作； 第七條 為加快風險管理工作效率和提高工作執行力，加快風險控制響應速度，風險管理委員會分設風險管理組（保險風險、市場風險、信用風險、操作風險、資金運用風險），風險管理組全面了解公司大類風險項下關鍵風險點及其管理狀況，監督其大類風險項內風險點控制實施的有效性，主要職責是： 一、審議、批準大類風險項所涉及的相關風險職能管理部門提交的風險分類、歸集方案； 二、審議、批準大類風險項下風險的一般風險及關鍵風險識別、分類方案； 三、審議、批準大類風險項下關聯部門的關鍵風險點（超出風險閥值達到B級檔）作出的控制、處置措施（包括對風險管理部門轉來“風險提示函”、“風險預警報告”等所提示的風險作出的應對處置具體措施和建議）； 四、初審大類風險項下風險關聯部門制定的《專項風險控制方案》，通過后提交公司風險管理委員會審批； 五、初審大類風險項下風險關聯部門制定的《關鍵風險應急預案》，通過后提交公司風險管理委員會審批； 六、初審大類風險項下關聯部門對已發生風險事件（超出風險閥值達到C,D級檔）所作出的控制、處置意見（包括對專職風險管理部門轉來“風險預警報告”、“現場檢查報告”等所提示的風險作出的應對處置具體措施）并會同專職風險管理部門意見報風險管理委員會審議批準。 第八條 風險管理委員會各委員（組員）的主要職責和權限是： 一、各委員（組員）有權將自己的建議和議案提交委員會討論； 二、委員會在討論議題時，各委員（組員）均有權充分發表自己的意見； 三、遇重大緊急問題或突發性問題，由委員（組員）提議，經主任（組長）批準可召開臨時會議；四、各委員（組員）負責在其職能范圍內落實本部門具體的風險管理工作，并就其風險管理工作接受風險管理委員會的組織、協調、指導和監督。 第九條 風險管理部門作為對公司全轄風險管理具有全面組織、協調、監督職責的部門，主要職責如下：一、配合研究與公司發展戰略、整體風險承受能力相匹配的風險管理政策和制度，報風險管理委員會審批；二、配合研究重大事件、重大決策和重要業務流程的風險評估報告以及重大風險的解決方案，報風險管理委員會審批； 三、匯總、協調各職能部門項下風險管理情況和監測情況，向董事會審計委員會和公司經營管理決策層提交公司半年度及年度風險評估報告；四、組織、協調和監督各職能部門及業務單位開展風險管理工作；五、參與、協調、統籌規劃風險管理和業務管理信息系統，改進風險管理方法、技術和模型；使風險信息能夠在職能部門和業務單位之間實現集成與共享，充分滿足對風險進行分析評估和監控管理的各項要求；六、定期牽頭組織對高級管理人員和員工進行風險管理理念、知識、流程以及控制方式等內容的培訓，增強風險管理意識；七、配合建立風險管理績效與薪酬制度、人事制度和責任追究制度相結合的考核機制，組織推動風險管理文化建設；八、接受風險管理委員會的指導和監督，并負責落實風險管理委員會布置的各項風險管理工作；九、負責風險管理會議議案匯總、會務組織、決議匯總，對決議的執行過程進行監督。第四章 議事程序和規則 第十條 風險管理委員會會議采取召集的方式舉行： 一、委員會一般在每月18日前召開一次例會，遇特別事項可順延。 二、遇重大緊急問題或突發性問題，由委員（組員）提議，經主任（組長）批準可召開臨時會議。 三、會議一般至少應有三分之二的委員（組員）出席方可召開，經委員會主任（組長）認定的特殊情況除外。四、相應會議由委員（組員）提議，經主任或組長批準，相關人員可列席會議。第十一條 “風管會”及“風管組”會議議程包括但不僅限于：一、由各職能部門及業務單位通報職能內風險管理情況及風險分析、風險解決方案或風險處置情況；二、由風險管理部門通報公司全轄風險（包括特定風險點和重大風險事件）監測、預警、評估、跟蹤情況，并對各職能部門及業務單位風險管理工作情況提出意見和建議；三、討論、審議涉及風險管理方面議題；四、對議題所涉及問題做出意見或決議。 第十二條 風險管理委員會會議采用舉手表決或投票表決的方式，每一名委員（組員）有一票的表決權，在票數相同的情況下，由委員會主任（組長）作出最終決定。若經委員會主任認定的必須要參與表決的委員不能到會時，可讓該委員（組員）采用通訊表決的方式。 第十三條 會議各項議題表決采用舉手表決或現場公開投票表決的方式，委員（組員）各執一票并半數委員（組員）以上同意方可通過。在票數相同的情況下，由主任（組長）作出最終決定。投棄權或否定票委員（組員）應說明相應理由。若經委員會主任（組長）認定的必須要參與表決的委員不能到會時，可讓該委員（組員）采用（郵件）或通訊表決的方式。第五章 會議的管理 第十四條 會議前要求： 一、由風險管理部門負責會議具體組織工作，與主任（組長）確定具體會議地點及會議時間。如遇臨時會議，相應提議委員（組員）應事前（不晚于1小時前）知會各職能部門提供相關議題資料； 二、由風險管理職能部門將確定討論的議題及相關材料匯集，并于會前三天將由主任（組長）確定討論的議題及相關材料發送至參會成員郵箱閱知；并事先轉達給各位委員（組員）； 三、會議需要相關職能部門人員參加或列席會議的，各委員（組員）應事先辦妥列席請示手續。參會成員均應按時參加會議，中途不得離會，臨時不能參加會議者應提前向委員會主任（組長）請假，并知會“風管專職部門”。 第十五條 會議應當形成會議紀要，出席會議的委員（組員）應在會議紀要上簽名，會議紀要原件由風險管理部門保存，原件復印件或電子版草送各委員（組員）。每一自然年度結束后，風險管理部門將會議紀要原件按公司檔案管理辦法相關規定進行歸檔處理。 第十六條 會議應當有書面紙質記錄，出席會議的委員應當在會議記錄上簽名，會議記錄由風險管理部門保存。 第十七條 出席會議的委員（組員）對會議所議事項負有保密義務，不得擅自披露有關信息。 第十八條 會議如形成涉及獎懲決議，由風險管理部門依據會議紀要形成書面文件，按公司獎懲相關制度及流程進行落實。第四章 附則 第十九條 本制度由總公司風險管理部門負責解釋。 第二十條 本規定自2012年X月X日起執行。