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【正文】 責任 。 ? 三、中國金融監管體制的形成與發展 第十一章 中央銀行對商業銀行的監管 ? 第一節 對商業銀行設立與開業的監管 ? 第二節 對商業銀行日常經營的監督 ? 第三節 對危機銀行的處理與存款保險 制度 第一節 對商業銀行設立與開業的監管 一 、 審批商業銀行考慮的基本因素 （ 一 ） 資本金 （ 二 ） 高級管理人員素質 （ 三 ） 銀行業競爭狀況和社會經濟需要 二 、 商業銀行設立與開業的程序 三 、 商業銀行經營范圍的規定 第二節 對商業銀行日常經營的監督 一、制定審慎監管政策 （一）審慎監管政策的基本內容 資本充足率呆帳準備金貸款集中流動性國家風險外匯風險信息披露內部控制 （二）完善我國的審慎監管政策 二、現場稽核與檢查 （一）現場稽核與檢查的目的 （二）現場稽核與檢查的程序 （三）現場稽核與檢查的主要內容 三、非現場稽核與檢查 （一）非現場稽核與檢查的目的 （二）非現場稽核與檢查的步驟 （三）非現場稽核與檢查的內容 第三節 對危機銀行的處理與存款保險制度 一 、 對危機銀行的處理 （ 一 ） 處理危機銀行的一般措施 監管當局處理危機銀行一般有以下幾種做法： 貸款挽救 擔保 并購 設立過渡銀行 設立專門的危機銀行處理機構 （ 二 ） 我國對危機銀行的處理 接管 兼并 破產 二 、 存款保險制度 由政府設立存款保險機構 由政府主管當局與銀行業聯合組成存款保險機構 由銀行業自己組織存款保險 第十二章 中央銀行對金融市場的監管 ? 第一節 中央銀行與金融市場的監督 ? 第二節 中央銀行對貨幣市場的監管 ? 第三節 中央銀行對資本市場的監管 ? 第四節 中央銀行對外匯市場的監管 第一節 中央銀行與金融市場的監督 一 、 中央銀行與金融銀行的關系 （ 一 ） 中央銀行作為資金供需雙方的中介和調節者參與金融市場活動 （ 二 ） 中央銀行是金融市場的監督管理者 二 、 中央銀行監管金融市場的重要性 （ 一 ） 中央銀行對金融市場的監管是其實現貨幣政策的重要 （ 二 ） 中央銀行對金融市場的監管是其實現監管整個金融業的需要 三 、 金融市場監管的一般原則 （ 一 ） 全面性原則 （ 二 ） 效率性原則 （三）公開、公平、公正原則 第二節 中央銀行對貨幣市場的監管 一 、 中央銀行對商業票據市場的監管 （ 一 ） 對商業票據監管的一般原則 （ 二 ） 對商業票據承兌的規定 （ 三 ） 對商業票據貼現的規定 （ 四 ） 對商業票據再貼現的規定 （ 五 ） 罰則 二 、 中央銀行對同業拆借市場的監管 （ 一 ） 基本原則 （ 二 ） 同業拆借市場監管的幾項規定 三、中央銀行對國債市場的監管 第三節 中央銀行對資本市場的監管 一 、 對證券交易所和證券交易服務機構的監管 （ 一 ） 對證券交易所的監管 （ 二 ） 對證券交易服務機構的監管 二 、 對證券發行市場的監管 三 、 對證券交易市場的監管 （ 一 ） 對內幕交易行為的監管 （ 二 ） 對市場操縱行為的監管 （ 三 ） 對市場欺詐行為的監管 四 、 對證券市場信息披露監管 五 、 對金融衍生市場的監管 （ 一 ） 金融管理當局對金融衍生市場的監管 （ 二 ） 金融機構的自我管理 六 、 證券市場監管的國際合作 （ 一 ） 證券市場監管國際合作的目標和關鍵因素 （二）證券市場監管國際合作的重點：金融衍生市場監管的國際合作。 第四節 中央銀行對外匯市場的監管 一、外匯市場與中央銀行的關系 二、我國中央銀行對銀行結售匯市場的監管 三、我國中央銀行對銀行見外匯市場的監管 （一）對外匯市場組織機構的監管 （二）對外匯市場交易參與者的監管 （三）對交易行為的監管 （四）對市場交易價格的監管 第十三章 中央銀行的對外金融關系與業務往來 ? 第一節 金融國際化趨勢與中央銀行的 對外金融關系 ? 第二節 中央銀行金融監管的國際協作 ? 第三節 國際貨幣體系與中央銀行貨幣 政策協調 第一節 金融國際化趨勢與中央銀行的對外金融關系 一 、 世界經濟一體化和區域集團化 二 、 金融國際化趨勢 三 、 中央銀行在對外金融關系中的地位 （ 一 ） 各國中央銀行在對外金融關系中的地位和基本任務 充當政府對外金融活動的總顧問和全權代表 與各國中央銀行進行官方結算 進行資本國際流動的調節管理和對外負債的全面監測 充當各國黃金和外匯儲備的管理者 進行外匯交易 調節與監督國際金融活動 發展與各國中央銀行及各國際 金融機構的對外金融關系 充當對外金融的總體發展戰略的制定者 （ 二 ） 中央銀行與國際金融機構的關系 代表政府參與國際貨幣基金組織的活動 與世界銀行集團等國際金融機構建立合作關 參與國際清算應行活動 參與區域性 、 地區性國際金融組織活動 各國中央銀行間的各種交流合作活動 在國外需要的地方設立中央銀行駐外代表處 第二節 中央銀行金融監管的國際協作 一 、 金融監管國際協作的必要性 首先 ， 金融自由化 、 一體化趨勢使各國金融體系之間的關系日益緊密 ， 它們的連鎖效應也使加強金融監管國際協作的要求越來越迫切 第二 ， 跨國銀行的發展和資本國際化使國際統一金融監管成為必要 第三 、 傳統的各自為戰的中央銀行監管機制在金融創新迅速發展和國際游資的沖擊下必須做出調整 二 、 國際清算銀行與金融監管的國際協作 國際清算銀行的業務范圍可以分為以下四部分： 商討國際金融合作問題 從事貨幣和金融問題研究 為各國中央銀行提供各種金融服務主要包括吸收中央銀行存款 （ 大部分是外匯儲備 ） ， 為中央銀行提供投資服務 ， 為中央銀行進行融資并 提供過渡性信貸等 作為協助執行各種國際金融協定的代理和受托機構，為執行協定提供便利 三 、 金融監管國際協作的內容 （ 一 ） 巴塞爾協議 巴塞爾協議的產生 巴塞爾協議的主要內容 巴塞爾協議的作用與影響 （ 二 ） 有效銀行監管的核心原則 有效銀行監管的先決條件 發照和結構 審慎法規和要求 持續銀行監管手段 信息要求 正式監管權力 跨國銀行業 第三節 國際貨幣體系與中央銀行 貨幣政策協調 一、國際貨幣體系的發展與變化 （一）國際貨幣體系概述 “體系”通常是指有組織的、相互作用的有機整體。國際貨幣體系主要是指國際間的貨幣安排，也就是由國際間資本流動及貨幣往來而引起的貨幣兌換關系，以及相應的國際規則或慣例組成的有機整體。 （二）國際貨幣體系的歷史沿革 在歷史上，國際貨幣體系先后經歷了國際金本位體系、布雷頓森林體系以及牙買加體系三個歷史階段。 國際貨幣體系 布雷頓森林體系 牙買加體系 （三）當前國際貨幣體系發展的特點 一是區域貨幣一體化 二是國際間的貨幣政策協調得到了發展 二、國際貨幣政策協調 （一）國際貨幣政策協調的必要性 （二）國際貨幣政策協調的方式、內容和作用 三、不同國際貨幣體系下的國際貨幣政策協調 （一）布雷頓森林體系下的國際貨幣政策協調 （二）牙買加體系下的貨幣政策協調 （三）歐元產生后的國際貨幣政策協調 謝 謝