中央銀行學(xué)電子-資料下載頁

　　

【正文】 金融國(guó)際化趨勢(shì)的增強(qiáng)，國(guó)際間的宏觀協(xié)調(diào)成為各國(guó)政府的一項(xiàng)重要職責(zé)，各類國(guó)際性組織和區(qū)域性合作組織的作用亦愈來愈重要。（二）中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位與作用由于商品經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，經(jīng)濟(jì)貨幣化程度的加深、金融在經(jīng)濟(jì)中作用的增強(qiáng)、和國(guó)際經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的推進(jìn)，中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位和作用較之早期的中央銀行就更加突出了。具體表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：1. 從經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用，為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障。中央銀行在為經(jīng)濟(jì)發(fā)展不斷創(chuàng)造貨幣和信用條件從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的同時(shí)，還為經(jīng)濟(jì)體系的正常運(yùn)行提供有效的保障。這種保障主要反映在兩個(gè)方面：一方面，中央銀行為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供穩(wěn)定的貨幣環(huán)境，通過穩(wěn)定貨幣實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)；另一方面，中央銀行為經(jīng)濟(jì)體系中的信用活動(dòng)提供支付保障。因此，中央銀行通過保持貨幣的穩(wěn)定和支付體系的順暢，為經(jīng)濟(jì)體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供有效的保障。2. 從對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系看，中央銀行是國(guó)家對(duì)外聯(lián)系的重要紐帶。由于中央銀行與促進(jìn)世界融合的諸多要素如貿(mào)易、貨幣與資本流動(dòng)，合作與交流等有著極強(qiáng)的相關(guān)性，因此，在日益緊密的國(guó)際聯(lián)系中，中央銀行發(fā)揮著橋梁或紐帶的作用。這種橋梁或紐帶作用表現(xiàn)在：（1），在國(guó)際交往中，貨幣是不可缺少的手段，不但貿(mào)易、跨國(guó)投資等直接的經(jīng)濟(jì)往來需要貨幣，而且科學(xué)技術(shù)文化交流、政治交往和私人往來在大多數(shù)情況下也都需要貨幣這一手?jǐn)?，中央銀行作為一國(guó)貨幣的供給者和管理者以及國(guó)際間貨幣支付體系的參與者和維護(hù)者，起著十分關(guān)鍵的作用；（2），在國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作、融合和一體化過程中，金融起著先導(dǎo)的作用，而中央銀行一般是代表國(guó)家參與國(guó)際間金融談判、磋商和簽約的主管機(jī)關(guān)，對(duì)國(guó)際間的聯(lián)合起著重要的推動(dòng)作用；（3），在金融國(guó)際化過程中，中央銀行作為一國(guó)金融業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者和管理者，在國(guó)與國(guó)之間的金融關(guān)系中發(fā)揮著協(xié)調(diào)和決策的作用；（4），在各國(guó)經(jīng)濟(jì)相互依存、共同發(fā)展大格局下，世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的宏觀管理越來越重要。3. 從國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀管理看，中央銀行是最重要的宏觀調(diào)控部門之一。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，金融成為經(jīng)濟(jì)的核心，所有的的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)均伴隨著貨幣的流通和資金的運(yùn)動(dòng)，中央銀行則處于貨幣流通的起點(diǎn)和信用活動(dòng)的中心。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中，國(guó)家調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)主要依靠貨幣政策和財(cái)政政策，中央銀行作為貨幣政策的制定者和執(zhí)行者，因而成為國(guó)家最重要的宏觀調(diào)控部門之一。同時(shí)，國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)，越來越依靠經(jīng)濟(jì)手段，在必要時(shí)才采用行政手段，而中央銀行通過貨幣政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)基本上是屬于經(jīng)濟(jì)手段。中央銀行通過國(guó)家授權(quán)的特定業(yè)務(wù)操作，改變貨幣供應(yīng)和信用量，實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控的目的。而且，中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)用如利率的調(diào)整還可以改變金融資產(chǎn)的價(jià)格和結(jié)構(gòu)，通過金融機(jī)構(gòu)機(jī)制影響經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)。總之，中央銀行雖然從一開始就在經(jīng)濟(jì)體系中扮演著重要角色，但在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中，中央銀行的地位則是空前的提高了，她已成為經(jīng)濟(jì)體系中最為重要的組成部分，成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。二、中央銀行職能的發(fā)展與擴(kuò)充中央銀行的三大基本職能，即發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行有著十分豐富的內(nèi)容，但這些具體的內(nèi)容并不時(shí)在中央銀行產(chǎn)生時(shí)就得到了完全充分的體現(xiàn)，而是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和中央銀行制度本身的發(fā)展而逐步發(fā)展完善的。1. 從發(fā)行的銀行這一職能來看：早期的中央銀行主要通過集中壟斷銀行券的統(tǒng)一發(fā)行體現(xiàn)出來。隨著不兌現(xiàn)信用貨幣取代金屬貨幣的流通，貨幣的穩(wěn)定性問題成為中央銀行行使職能部門的一個(gè)重點(diǎn)。集中貨幣發(fā)行，在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中只是作為中央銀行行使職能的一個(gè)前提條件，而其內(nèi)容已不是早期中央銀行所能比的，發(fā)行的銀行這一職能在其內(nèi)容上已通過更為廣泛的概念既制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)現(xiàn)貨幣穩(wěn)定體現(xiàn)出來。2. 從銀行的銀行這一職能看：在形式上看，早期的中央銀行和現(xiàn)代中央銀行都是通過集中存款準(zhǔn)備金、作為最后貸款人和組織銀行間支付清算體現(xiàn)這一職能，但這三個(gè)方面的內(nèi)涵及重要性在不同時(shí)期卻有很大不同。集中存款準(zhǔn)備金對(duì)早期中央銀行來說是最重要的業(yè)務(wù)之一，也是保證銀行支付的基本條件，而在現(xiàn)代中央銀行它已作為中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量和社會(huì)信用量的手段而采用，在支付保證上象征意義已大于它們的實(shí)際意義；中央銀行貸款在早期的中央銀行業(yè)務(wù)中，基本上是作為銀行支付的最后保證手段，并且是不經(jīng)常采用的手段，而在現(xiàn)代中央銀行制度中，它已成為中央銀行擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量，向社會(huì)提供貨幣的主要手段；組織銀行間的支付清算一直是中央銀行的一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)，但在早期，由于受商品經(jīng)濟(jì)和銀行業(yè)務(wù)的限制，支付清算職能體現(xiàn)得并不充分，在現(xiàn)代中央銀行制度中，不但支付清算的業(yè)務(wù)量巨大，而且支付清算的順暢已成為了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的極其重要前提條件，因此，組織、參與、管理支付清算已上升為中央銀行的最為重要的業(yè)務(wù)之一。3. 從政府的銀行這一職能看：早期的中央銀行與現(xiàn)代中央銀行也有很大的差別，其涵蓋的內(nèi)容也大大擴(kuò)展了。早期的中央銀行行使這一職能，主要表現(xiàn)為代理國(guó)庫(kù)、代理政府債券以及根據(jù)政府安排代為籌集資金等；在現(xiàn)代中央銀行制度中，一方面為政府服務(wù)的業(yè)務(wù)大大增加和擴(kuò)展了，另一方面管理調(diào)控的責(zé)任日益突出了，如代表政府調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)、代表政府監(jiān)督管理整個(gè)金融體系維護(hù)金融穩(wěn)定、代表政府參與國(guó)際金融活動(dòng)、協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系等。中央銀行職能的擴(kuò)展是與金融在經(jīng)濟(jì)中的重要性日益突出和中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位不斷提高緊密聯(lián)系在一起的。有多種原因促進(jìn)了中央銀行職能部門的迅速擴(kuò)展，其中有四點(diǎn)應(yīng)引起大家的注意：一是，商品經(jīng)濟(jì)的充分發(fā)展；二是，金融業(yè)的迅速發(fā)展；三是，貨幣制度的變革；四是，國(guó)家對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng)。三、中央銀行與政府的一般關(guān)系中央銀行是屬于政府的一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，是政府在金融領(lǐng)域的代理人。中央銀行的產(chǎn)生在很大程度上是由于政府的需要，因此中央銀行一經(jīng)產(chǎn)生便與政府有著千絲萬縷的聯(lián)系。中央銀行與政府的一般關(guān)系表先在一下幾點(diǎn)：1. 從法律賦予中央銀行的任務(wù)職責(zé)上看：世界上絕大多數(shù)國(guó)家從法律角度賦予中央銀行在制定執(zhí)行貨幣政策上具有相對(duì)的獨(dú)立性，同時(shí)也要求中央銀行承擔(dān)穩(wěn)定貨幣、提高本國(guó)福利、實(shí)現(xiàn)政府經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的社會(huì)職責(zé)，作為政府的金融代理人，接受政府的控制和監(jiān)督。2. 中央銀行的資本所有權(quán)看：中央銀行的資本逐漸趨于國(guó)有化或?qū)λ饺斯煞菁右試?yán)格限制，主要是出于以下原因，即中央銀行主要是為國(guó)家政策和社會(huì)利益服務(wù)的，不能容許私人利益在中央銀行中占有任何特殊的地位。3. 從中央銀行與財(cái)政部的資金關(guān)系看：很多國(guó)家嚴(yán)格限制中央銀行直接向政府提供長(zhǎng)期貸款，但又要通過某些形式對(duì)政府融資予以支持，即中央銀行在一定限度內(nèi)有支持財(cái)政的義務(wù)，但又要防止財(cái)政部直接擠占中央銀行的資金，防止中央銀行對(duì)政府過度融資造成通貨膨脹。許多國(guó)家對(duì)融資的方式，額度與期限都從法律上加以嚴(yán)格限制，禁止財(cái)政部向中央銀行透支。4. 從中央銀行利潤(rùn)分配與稅收管理上看：雖然中央銀行不是企業(yè)，不能以贏利為目的，但她有贏利，而且贏利還很高，不但能維持自己的營(yíng)業(yè)支出和股票分紅，還有相當(dāng)一部分盈利可以上繳財(cái)政。中央銀行不需要財(cái)政撥款，因此減少了政府的制約，這是中央銀行不同于其它部門的地方。但是中央銀行不能以贏利為目的，她的收入扣除必要的支出與積累外，全部要上繳政府，這又是中央銀行作為政府部門的體現(xiàn)。世界各國(guó)中央銀行盈利上繳的比率是相當(dāng)高的，如美國(guó)、日本都高達(dá)80%。5. 從政府任免中央銀行理事和總裁來看：政府作為中央銀行唯一的或主要的股東，甚至在私人全部持有中央銀行股份的情況下，政府一般都擁有任命中央銀行理事或總裁的權(quán)力。政府可以在人事上對(duì)中央銀行加以控制，通過人事的任免來影響中央銀行的業(yè)務(wù)與活動(dòng)。四、中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性1. 中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的內(nèi)涵：指中央銀行在政府的干預(yù)和指導(dǎo)下，根據(jù)國(guó)家的總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)，獨(dú)立地履行中央銀行的職責(zé)、獨(dú)立的完成中央銀行的任務(wù)。2. 中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的內(nèi)容：（1），獨(dú)立的制定與執(zhí)行貨幣政策；（2），獨(dú)立地發(fā)行貨幣；（3），獨(dú)立地管理金融市場(chǎng)、調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。3. 中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的必要性：（1），避免政治性經(jīng)濟(jì)波動(dòng)產(chǎn)生的可能；（2），避免財(cái)政赤字貨幣化的需要；（3），因?yàn)橹醒脬y行的職能與業(yè)務(wù)有一定的專業(yè)性與技術(shù)性；（4），因?yàn)橹醒脬y行是社會(huì)利益的代表者和捍衛(wèi)者；（5），為了搞好金融監(jiān)督與管理。()各國(guó)中央銀行獨(dú)立性與通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況對(duì)照表中央銀行的獨(dú)立性中央銀行獨(dú)立性指數(shù)代 表 國(guó) 家通貨膨脹指 數(shù)經(jīng) 濟(jì)增長(zhǎng)率非常高4德國(guó)(原聯(lián)邦德國(guó))、瑞士%%比較高3美國(guó)、日本、荷蘭、加拿大%%比較低2英國(guó)、法國(guó)、比利時(shí)、瑞典、丹麥等%%非常低1澳大利亞、新西蘭、愛爾蘭等%%五、歐美主要國(guó)家中央銀行與政府關(guān)系的五種類型1. 第一類，政府無權(quán)干預(yù)中央銀行決定的事項(xiàng)。如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行，其專門負(fù)責(zé)貨幣政策的決定和運(yùn)營(yíng)，向國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，不接受政府的指示；又如瑞典銀行，只接受國(guó)會(huì)或銀行委員會(huì)（國(guó)會(huì)的常設(shè)委員會(huì)）的指示。2. 第二類，政府只擁有在一定期限內(nèi)推遲中央銀行決定的事項(xiàng)的權(quán)限。如德國(guó)聯(lián)邦銀行在行使法律授予的權(quán)限時(shí)，不接受聯(lián)邦政府的指示，但是如果聯(lián)邦政府提出要求，則必須將聯(lián)邦銀行的決議推遲實(shí)施，推遲時(shí)間以兩周為限。3. 第三類，承認(rèn)政府提出異議的權(quán)利，根據(jù)不同事項(xiàng)，通過行政法庭的裁決。如法國(guó)銀行，如果監(jiān)事（由財(cái)政部長(zhǎng)任命）對(duì)理事會(huì)的決議不提出異議即可通過；如果監(jiān)事提出異議，應(yīng)由中央銀行總裁召集理事會(huì)重新進(jìn)行審議，如果仍然不能達(dá)成一致就由國(guó)家行政法庭裁決。，如果違反國(guó)家利益，政府可以行使否決權(quán)。如在比利時(shí)，當(dāng)政府官員認(rèn)為，比利時(shí)國(guó)民銀行的決議違反國(guó)家利益時(shí)，可以暫停中央銀行決議的執(zhí)行，并向財(cái)政部長(zhǎng)通報(bào)，由財(cái)政部長(zhǎng)來裁決。5. 第五類，政府對(duì)中央銀行保留一般的指令權(quán)。如在英國(guó)，當(dāng)財(cái)政部認(rèn)為是社會(huì)公益所需時(shí)，可以對(duì)英國(guó)中央銀行發(fā)出指令。但是，一般事前應(yīng)同英國(guó)中央銀行總裁協(xié)商。五、中央銀行與財(cái)政的關(guān)系中央銀行與財(cái)政是國(guó)家積聚和分配資金的兩條住渠道，是國(guó)家調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的兩大支柱。在一個(gè)國(guó)家與中央銀行聯(lián)系最為密切的是財(cái)政部門，主要是因?yàn)樨?cái)政部門在經(jīng)濟(jì)方面最能代表政府，所以中央銀行與政府的關(guān)系在很大程度上反映在中央銀行與財(cái)政部門的關(guān)系上，國(guó)家或政府對(duì)中央銀行的管理和干預(yù)在許多方面是通過財(cái)政部門進(jìn)行的。一般來講，中央銀行與財(cái)政的關(guān)系主要反映在以下幾個(gè)方面：1. 中央銀行資本金的所有權(quán)大多由財(cái)政部門代表國(guó)家持有；2. 絕大多數(shù)國(guó)家中央銀行的利潤(rùn)除規(guī)定的提成外全部繳國(guó)家財(cái)政，如有虧損，則全部由國(guó)家財(cái)政彌補(bǔ)；3. 財(cái)政部門掌管國(guó)家財(cái)政收支，而中央銀行代理國(guó)庫(kù)具體收支；4. 中央銀行代理財(cái)政債券發(fā)行，需要時(shí)按法律規(guī)定向政府財(cái)政融資；5. 許多國(guó)家財(cái)政部門的負(fù)責(zé)人參與中央銀行的決策機(jī)構(gòu)，有的有決策權(quán)，有的只是列席；6. 有的國(guó)家中央銀行在行政關(guān)系上直接隸屬于財(cái)政部門；7. 在貨幣政策和財(cái)政政策的制定和執(zhí)行方面，中央銀行與財(cái)政部門需要協(xié)調(diào)配合六、中央銀行與金融機(jī)構(gòu)及其它金融監(jiān)督管理部門的關(guān)系1. 目前，世界上幾乎所有國(guó)家的中央銀行都是本國(guó)金融業(yè)的主觀機(jī)關(guān)。由于世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)發(fā)展水平不同和傳統(tǒng)習(xí)慣不同，在對(duì)金融業(yè)的具體管理上，各國(guó)又有體制上的差別，有些國(guó)家對(duì)金融業(yè)的管理全部交由中央銀行承擔(dān)，而有些國(guó)家則由中央銀行和另外的專門管理機(jī)關(guān)共同承擔(dān)。在整個(gè)金融業(yè)監(jiān)督管理體系中，不管屬于什么類型，中央銀行都是對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的核心機(jī)構(gòu)，其它金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)則是根據(jù)國(guó)家的授權(quán)對(duì)特定的領(lǐng)域或方面承擔(dān)監(jiān)督管理的責(zé)任。2. 從金融運(yùn)行看，中央銀行是全部金融活動(dòng)的核心。由于中央銀行是發(fā)行的銀行，全社會(huì)貨幣供給的源頭來自于中央銀行，中央銀行是貨幣流通的中心、資金運(yùn)動(dòng)的中心和社會(huì)信用活動(dòng)的中心，從而是整個(gè)金融活動(dòng)的中心，也是金融活動(dòng)的調(diào)節(jié)者。3. 從中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系看，中央銀行是銀行的銀行，是為金融機(jī)構(gòu)提供包括支付保證、融資、清算等在內(nèi)的各項(xiàng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，是各類金融機(jī)構(gòu)從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的支持者和保證者。4. 從中央銀行承擔(dān)監(jiān)督管理金融業(yè)、維護(hù)金融秩序、規(guī)范金融運(yùn)作等方面的職責(zé)看，中央銀行是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者和管理者，發(fā)揮著政府的銀行的管理作用?？傊?，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間既是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)、管理與被管理的關(guān)系，又是業(yè)務(wù)往來關(guān)系和服務(wù)與支持的關(guān)系。七、關(guān)于中國(guó)人民銀行的相對(duì)獨(dú)立性中國(guó)人民銀行的相對(duì)獨(dú)立性，總的來講有一定程度的提高。但是，從建立健全中央銀行制度、提高中國(guó)人民銀行宏觀調(diào)控效果來看，我國(guó)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性中仍然存在許多問題值得我們總結(jié)，并結(jié)合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求以及國(guó)際中央銀行制度發(fā)展趨勢(shì)來增強(qiáng)我國(guó)中央銀行的獨(dú)立性。（一）中國(guó)人民銀行相對(duì)獨(dú)立性中存在的主要問題1. 貨幣發(fā)行并未真正獨(dú)立（1）貨幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)務(wù)院，而不屬于中國(guó)人民銀行。一定時(shí)期內(nèi)應(yīng)向流通中發(fā)行多少貨幣，實(shí)際上由國(guó)務(wù)院決定，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)具體執(zhí)行，致使貨幣發(fā)行計(jì)劃與政府一定時(shí)期的經(jīng)濟(jì)決策高度重合，從而影響了中國(guó)人民銀行對(duì)貨幣發(fā)行的有效控制；（2）貨幣發(fā)行分散于商業(yè)銀行，而不是集中于中國(guó)人民銀行?，F(xiàn)行的貨幣發(fā)行制度是誰在中國(guó)人民銀行一般存款帳戶上有存款，誰就可能提取現(xiàn)金，誰就掌握了實(shí)際的貨幣發(fā)行權(quán)；（3）貨幣發(fā)行還受商業(yè)銀行的信貸收支狀況的制約；（4）貨幣發(fā)行也要受財(cái)政收支狀況的影響與制約。這可能表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是財(cái)政向中國(guó)人民銀行長(zhǎng)期借款；二是財(cái)政向中國(guó)人民銀行的透支；三是財(cái)政通過其它方式間接的擠中國(guó)人民銀行。如用銀行貸款發(fā)工資、以銀行貸款維持虧損企業(yè)的生存、企業(yè)以銀行貸款上繳稅利等等，從而致使貨幣發(fā)行成為彌補(bǔ)財(cái)政赤子、企業(yè)虧損的工具。（5）貨幣發(fā)行受計(jì)委的制約。在我國(guó)貨幣發(fā)行計(jì)劃的編制程序上，先是由計(jì)委確定經(jīng)濟(jì)發(fā)展和投資規(guī)模的大盤子，然后根據(jù)這個(gè)大盤子來確定貨幣發(fā)行計(jì)劃和信貸計(jì)劃，由于其它計(jì)劃的彈性較小，而貨幣發(fā)行和信貸兩個(gè)計(jì)劃的彈性較大，因此就出現(xiàn)了兩個(gè)問題：一是信貸收支成為彌補(bǔ)計(jì)劃缺口的工具，從而影響了貨幣發(fā)行；二是計(jì)劃執(zhí)行過程中，各經(jīng)濟(jì)主體又以完成國(guó)家計(jì)劃為由擠銀行，最后迫使中國(guó)人民銀行增加貨幣發(fā)行。2. 制定和執(zhí)行貨幣金融政策上不獨(dú)立（1）貨幣金融政策的制定權(quán)在國(guó)務(wù)院而不在中國(guó)人民