興業銀行柜面常見個人外匯業務操作手冊-資料下載頁

　　

【正文】 0。AMERICAN EXPRESS BANK LTD., TOKYOSWIFT BIC: AEIBJPJX歐 元德意志銀行，法蘭克福 賬號： 9512385備注：包括歐元成員國貨幣， 如： FRF 、 DEM 、 ITL 等DEUTSCHE BANK AG FRANKFURT AM MAIN DESWIFT BIC ： DEUTDEFF澳 元澳新銀行，墨爾本賬號： 77451300001AUSTRALIA AND NEW ZEALAND BANKING GROUP LTD. SWIFT BIC: ANZBAU3M新加坡幣新加坡發展銀行，新加坡賬號： 0370027294DBS BANK LTD., SINGAPORESWIFT BIC: DBSSSGSG瑞士法郎瑞士聯合銀行，蘇黎士賬號： UBS AG, ZURICHSWIFT BIC: UBSWCHZH英 鎊國民西敏寺銀行，倫敦賬號： 440/02/04624726NATIONAL WESTMINSTER BANK PLC., LONDONSWIFT BIC: NWBKGB2L S/C NO.: 600004加拿大 加拿大豐業銀行，多倫多賬號： 103713THE BANK OF NOVA SCOTIA ， TORONTOSWIFT BIC: NOSCCATT收費1117收費交易　（黑金、白金客戶不收費 金卡收費減半） 郵電費：100 元（必收） 手續費：匯款外幣折成人民幣收千分之一最低20元 最高200元 （黑金、白金客戶免收 金卡手續費減半）可直接收取現金也可從客戶卡內收取。 3．3 國際收支申報基本業務規定國際收支統計申報范圍為中國居民和非中國居民之間發生的一切經濟交易。中國居民通過境內金融機構從境外收入款項的，應當按照《通過金融機構進行國際收支統計申報業務操作規程》進行國際收支統計申報。解付行應在涉外收入款項解付之日，通知申報主體在五個工作日內辦理涉外收入申報；中國居民未在申報期內進行申報的，之后其在外匯局規定的一段時間內從境外收入的款項，應當在完成國際收支統計申報之后，解付行方可為其辦理解付手續。非中國居民通過境內金融機構從境外收入款項的，由境內金融機構進行國際收支統計申報并通過計算機系統向外匯局傳遞有關國際收支統計申報信息。中國居民通過境內金融機構向境外支付款項的，應當按照有關《通過金融機構進行國際收支統計申報業務操作規程》進行國際收支統計申報。付款行在受理其申報后，方可為其辦理對外付款手續，并按照規定，通過計算機系統向外匯局傳送有關國際收支統計申報信息。非中國居民通過境內金融機構向境外支付款項的，由境內金融機構按照有關操作規程進行國際收支統計申報并通過計算機系統向外匯局傳遞有關國際收支統計申報信息。3．4 個人外匯收支及國際收支申報常見問題解答國際收支統計申報中的中國居民具體范疇包括哪些？（1）在中國境內居留1年以上的自然人，外國及香港、澳門、臺灣地區在境內的留學生、就醫人員、外國駐華使館領館外籍工作人員及其家屬除外；（2）中國短期出國人員(在境外居留時間不滿1年)、在境外留學人員、就醫人員及中國駐外使館領館工作人員及其家屬；（3）在中國境內依法成立的企業事業法人(含外商投資企業及外資金融機構)及境外法人的駐華機構(不含國際組織駐華機構、外國駐華使館領館)；（4）中國國家機關(含中國駐外使館領館)、團體、部隊。中國居民通過境內金融機構從境外收入款項如何進行國際收支申報？ 申報流程如下：（1）銀行在涉外收入款項解付之日，通知客戶在五個工作日內辦理涉外收入申報（通知內容應包括其自身計算機處理系統自動產生的該筆涉外收入款項的申報號碼和該收款人應于何日前完成該筆涉外收入申報等相關信息）。（2）客戶按申報單背面的填報說明逐筆填寫《涉外收入申報單》，并交解付銀行。（3）解付銀行收到客戶提交的《涉外收入申報單》后，應于本工作日內對其進行審核，審核的主要內容為：a）申報主體是否錯用了其他種類的憑證；b）申報主體是否按填報說明填寫了所有內容c）申報主體申報的內容是否與該筆涉外收入業務的相關內容一致。（4）解付銀行審核發現有誤，應于本工作日內與客戶核實后直接在原涉外收入申報單上進行修改并在修改處簽章，或者將申報單退回客戶。客戶應于申報單退回的當日對解付銀行退回的申報單進行核實。核實有誤，則在原申報單上進行修改、在修改處簽章并及時退回經辦銀行；核實無誤，則以書面形式說明原因并連同原申報單一并及時退回經辦銀行。（5）解付銀行審核無誤后，應在《涉外收入申報單》“申報主體留存聯”上加蓋銀行業務印章。“銀行留存聯”由境內銀行按規定留存；“申報主體留存聯”退回客戶。解付銀行應于客戶申報之日（T）后的第一個工作日 (T+1) 內將申報信息錄入或導入國際收支網上申報系統（銀行版）。客戶以匯款方式辦理涉外付款業務如何進行國際收支申報？申報流程如下：（1）客戶以匯款方式通過境內銀行辦理涉外付款業務時，應當填報《境外匯款申請書》。銀行收到申報主體填寫的《境外匯款申請書》后，應于本工作日內對其進行審核，審核的主要內容為：（a）申報主體是否錯用了其他種類的憑證；（b）申報主體是否按填報說明填寫了所有內容；（c）申報主體申報的內容是否與該筆涉外匯款業務的相關內容一致。（2）審核有誤的，銀行應要求客戶修改或重新填寫。審核無誤的，銀行方可為客戶辦理涉外付款手續。銀行應將其自身計算機處理系統自動生成的該筆涉外匯款的申報號碼填寫在《境外匯款申請書》“銀行留存聯”、“外匯局留存聯”和“申報主體留存聯”上，并在“外匯局留存聯”和“申報主體留存聯”加蓋銀行印章。“銀行留存聯”由銀行按規定留存；“外匯局留存聯”按規定報送外匯局；“申報主體留存聯”退回客戶。（3）銀行應于款項匯出之日（T）后的第一個工作日（T+1）中午12：00之前，將相應的涉外匯款基礎信息按照國家外匯管理局數據接口規范要求從銀行自身計算機處理系統中導入國際收支網上申報系統（銀行版）。（4）銀行應將審核無誤的境外匯款申報信息，于款項匯出之日（T）后的第一個工作日（T+1）內錄入/導入國際收支網上申報系統（銀行版）。第四部分 個人外匯業務操作流程4．1 個人外匯儲蓄賬戶開戶操作 客戶身份識別：區分境內個人客戶與境外個人客戶。境內個人客戶為中國居民，境外個人客戶包括港澳臺居民、中國籍華僑、外國公民、邊民。個人客戶身份識別所需提供證件如下：境內個人客戶中國居民16周歲以上中國居民，持居民身份證或臨時身份證。16周歲以下中國居民，持戶口簿，且須由監護人陪同或代理，同時出具監護人的有效身份證件。境外個人客戶港澳臺居民中國籍華僑外國公民邊民香港及澳門居民持港澳居民往來內地通行證。臺灣居民持臺灣居民往來大陸通行證或者由中國駐外領事館簽發的其他有效旅行證件。中國籍華僑持中國護照及境外居留國簽發的永久居留權證。外國公民持載有有效入華簽證的護照。獲在華永久居留資格的外國公民，可持外國人永久居留證。駐華使館的外交代表及其配偶可持《中華人民共和國外交部外交身份證》、駐華使館的行政技術人員、服務人員及其配偶可持《中華人民共和國外交部身份證》辦理購匯、結匯、存取現鈔業務。外國邊民在我國邊境地區的銀行可持所在國制發的邊民出入境通行證辦理個人業務。 操作截圖以借記卡內外幣賬戶開戶為例： （1）2500借記卡開戶 （2）2510借記卡存款錄入說明：（1）證件種類，按客戶提供的實際有效身份證件種類選擇。（2）證件號碼，根據客戶實際提供的有效身份證件號碼輸入，輸入后系統自動回顯客戶聯系電話、地址、郵政編碼信息。若系統無該客戶信息，則先用2810交易錄入客戶信息，再使用2500交易開戶。（3）借記卡號、憑證代號、理財卡類別：均通過刷卡或插卡讀取信息獲取。（4）產品代號：根據客戶實際要開立的外匯幣種進行選擇。（5）利率浮動方式：正常情況下若無特殊利率優惠，則按默認0按浮動值浮動方式選擇。（6）浮動利率：正常情況下若無特殊利率優惠，按系統默認值0選擇。錄入說明：（1）借記卡號、憑證代號，均通過刷卡或插卡系統自動獲取信息。（2）業務代號，外幣活期儲蓄存款代號為398。（3）產品代號，選擇201010000活期儲蓄存款。（4）小序號，直接按回車鍵，系統會自動生成小序號。（5）貨幣種類，根據實際辦理的存款幣種進行選擇。（6）交易金額，根據客戶實際存款的外幣金額輸入。（7）現轉標志，若客戶持外幣現鈔存款，則選擇0現金；若為轉賬存款，則選擇1轉賬。（8）鈔匯標志，根據實際存款性質選擇0現金戶或1現匯戶。（9）存期，直接按回車鍵，活期存款按系統默認值無需修改。（10）利率浮動方式，正常情況下若無特殊利率優惠，則按默認0按浮動值浮動方式選擇。（11）浮動利率，正常情況下若無特殊利率優惠，按系統默認值0選擇。（12）補預存標志，直接按回車鍵，活期存款按系統默認值無需修改。（13）續存存期，直接按回車鍵，活期存款按系統默認值無需修改。（14）銷賬序號，若客戶持外幣現鈔存款，則無需輸入；若為轉賬存款，則輸入轉賬取款時產生的銷賬序號。4．2 個人外幣活期存款業務操作 交易限額查詢：當日存入現鈔是否超過等值5000美元。 交易代碼： 2510借記卡存款、2110個人活期存折存款。 操作截圖：以2510借記卡存款為例錄入說明：（1）借記卡號、憑證代號，均通過刷卡或插卡系統自動獲取信息。（2）業務代號，外幣活期儲蓄存款代號為398。（3）產品代號，選擇201010000活期儲蓄存款。（4）小序號，直接按回車鍵，系統會自動生成小序號。（5）貨幣種類，根據實際辦理的存款幣種進行選擇。（6）交易金額，根據客戶實際存款的外幣金額輸入。（7）現轉標志，若客戶持外幣現鈔存款，則選擇0現金；若為轉賬存款，則選擇1轉賬。（8）鈔匯標志，根據實際存款性質選擇0現金戶或1現匯戶。（9）存期，直接按回車鍵，活期存款按系統默認值無需修改。（10）利率浮動方式，正常情況下若無特殊利率優惠，則按默認0按浮動值浮動方式選擇。（11）浮動利率，正常情況下若無特殊利率優惠，按系統默認值0選擇。（12）補預存標志，直接按回車鍵，活期存款按系統默認值無需修改。（13）續存存期，直接按回車鍵，活期存款按系統默認值無需修改。（14）銷賬序號，若客戶持外幣現鈔存款，則無需輸入；若為轉賬存款，則輸入轉賬取款時產生的銷賬序號。4．3 外幣整存整取定期儲蓄存款業務操作 交易限額查詢：當日存入現鈔是否超過等值5000美元。 交易代碼： 2510借記卡存款、2200個人定期存款開戶、2511定期一本通存款。 操作截圖：以2510借記卡存款為例。錄入說明：（1）借記卡號、憑證代號，均通過刷卡或插卡系統自動獲取信息。（2）業務代號，外幣活期儲蓄存款代號為399。（3）產品代號，選擇201020100整存整取定期儲蓄。（4）小序號，直接按回車鍵，系統會自動生成小序號。（5）貨幣種類，根據實際辦理的存款幣種進行選擇。（6）交易金額，根據客戶實際存款的外幣金額輸入。（7）現轉標志，若客戶持外幣現鈔存款，則選擇0現金；若為轉賬存款，則選擇1轉賬。（8）鈔匯標志，根據實際存款性質選擇0現金戶或1現匯戶。（9）存期，根據客戶實際要辦理的存款期限，按系統日期輸入方式輸入。（10）利率浮動方式，正常情況下若無特殊利率優惠，則按默認0按浮動值浮動方式選擇。（11）浮動利率，正常情況下若無特殊利率優惠，按系統默認值0選擇。（12）補預存標志，整存整取儲蓄應選擇0續存。（13）續存存期，若客戶未特殊要求無需續存，則按照9存期的期限輸入。（14）銷賬序號，若客戶持外幣現鈔存款，則無需輸入；若為轉賬存款，則輸入轉賬取款時產生的銷賬序號。4．4 個人外幣活期取款業務操作 交易限額查詢：當日提取現鈔是否超過等值10000美元。 交易代碼： 2520借記卡取款、2120個人活期存折取款。 操作截圖：以2520借記卡取款為例。錄入說明：（1）借記卡號、憑證代號，均通過刷卡或插卡系統自動獲取信息。（2）業務代號，外幣活期儲蓄取款代號為398。（3）小序號，先查詢客戶賬戶信息，查詢后輸入要取款的對應幣種賬戶序號。（4）貨幣種類，根據實際辦理的取款幣種進行選擇。（5）現轉標志，根據客戶實際需求選擇，若客戶需提取外幣現鈔，則選擇0現金；若客戶要求直接轉入其他賬戶，則選擇1轉賬。（6）鈔匯標志，根據實際賬戶性質選擇0現金戶或1現匯戶。（7）交易金額，根據客戶實際取款的外幣金額輸入。（8）取銷標志，若客戶只需取款，則選擇0取款；若客戶要將外幣賬戶銷戶，則選擇1銷戶。 （9）IC卡銷戶標志，無需輸入。4．5 個人外幣定期儲蓄存款取款業務操作交易限額查詢：當日提取現鈔是否超過等值10000美元。到期日查詢：若取款當日為定期到期日，則直接為客戶辦理定期取款； 若取款當日非為定期到期日，則先審查客戶有效身份證件，確認為本人后，為客戶辦理定期儲蓄取款。交易代碼： 2520借記卡取款、2220個人定期存款取款、2521定期一本通取款。操作截圖：以2520借記卡取款為例錄入說明：（1）借記卡號、憑證代號，均通過刷卡或插卡系統自動獲取信息。（2）業務代號，外幣整存整取定期儲蓄取款代號為399。（3）小序號，先查詢客戶賬戶信息，查詢后輸入要取款的對應定期賬戶序號。（4）貨幣種類，根據實際辦理的取