保險出單及核保實務-資料下載頁

　　

【正文】 專人管理，做好單證交接工作將單證管理責任落實到領用人。根據各業務部門、業務人員、代理人員的業務量、業務管理情況確定每次領用數量，必要時要交付保證金，且比例不低于領用單證面值的10%.（二） 回銷對于已經下發的單證，不論是否已經使用，領用責任人必須定期回銷，再由單證管理員重新下發。四、銷售方式（一） 手工出具定額保險單業務人員 (代理人員)按照規定領取定額保險單。根據投保人提出的需求，業務人員對擬投保車輛及所持證照進行審核，確認合格后，向投保人簽發定額保險單，由投保人在各聯保險單上簽字后，收取保險費，同時將定額保險單正本、保險費發票投保人留存聯交投保人，其余各聯由業務人員交還承保公司進行內部清分并將有關資料補錄到業務處理系統。電腦補錄工作必須在五個工作日內完成。（二） 門市直接采用電腦出具定額保險單投保人直接到門市、遠程出單點投保時，由業務人員 (代理人員)對投保車輛及所持證照進行審核，符合承保條件時，通過車險業務處理系統出具定額保險單。由投保人在各聯保險單上簽字后，收取保險費，同時將定額保險單正本、保險費發票投保人留存聯交投保人。（三） 電話、網絡銷售按照電話、網絡銷售有關規定執行，必須采取電腦出單的方式。在將定額保險單正本、保險費發票投保人留存聯送交投保人時，要求投保人在各聯定額保險單上簽字，并向未進行銀行轉賬支付保險費的投保人收取保險費。五、清分歸檔定額保險單及保險費發票各聯的清分與保險單相同。單證管理按承保檔案管理實務規定操作。第七節 保單批改一、 批改流程（一）業務員協助客戶填寫《保險事項變更申請書》，并確?？蛻艉炚?；（二）核保人審核《保險事項變更申請書》、保險單正本及相關單證，簽署核保意見：1. 對需先驗車的車輛應發出驗車通知單，然后根據驗車報告決定是否同意批改；2. 涉及需加收或退還被保險人保險費的，應在批改申請書上列明計算公式；3. 涉及保險責任終止的（即退保），保單全險種退保的必須將保險單正本收回；保單部分險種退保的須有被保險人簽章的收取退保批單正本及退保費發票的確認紀錄，并與保單一起歸入承保檔案。被保險人辦理退保必須提供退保經辦人身份證復印件并歸入承保檔案存檔。（三）出單員根據有效《保險事項變更申請書》出具批單：1. 出具批單的要求 所有批單必須用電腦打印； 涉及到增、減保費的，應在批單內容中列明計算公式，并按照總公司的有關規定出具相應的批單、發票或退保費收據； 批單、批單發票或退保費收據繕制完后，交部門核保人審核，對不符內容的，應進行更正； 將批單加蓋業務用章后清分相關單證后存檔。2. 批改步驟： 根據《保險事項變更申請書》的內容在電腦系統中選擇正確的批改類型，如：正文批改、標的信息批改等； 在需要修改的項目作相應批改； 進入批改界面，按行文標準出具批單內容。（四）繕制批單：要求同繕制保險單。（五）批單和退保費收據的清分：出單員繕制批單和保費發票后,應正確清分單證。1．不涉及保險費金額變化的:。、批單業務留存聯按保單號插入原承保檔案歸檔。2．涉及保險費金額變化的:、保費發票業務聯、保險事項變更申請書插入原承保檔案歸檔。，定期回銷至單證管理員處。二、 可進行批改的范圍（一）批改事由保險單簽發后，保險車輛在保險有效期內，發生下列變更事項，客戶應及時辦理申請批改手續。1. 保險車輛轉賣、轉讓、贈送他人。2. 調整保險金額。3. 終止保險責任。4. 變更保險單明細表其他內容。（二）申請批改必須材料1. 客戶簽章的批改申請書。2. 客戶的身份證（留存身份證復印件）。3. 如客戶委托其他人辦理批改手續，需被保險人簽名的委托書、被保險人和被委托人的身份證原件（留存身份證復印件）。4. 驗車材料（如果需要驗車）。三、批改種類及標準術語批改主要包括以下七種，標準用語如下，涉及到保額、保費的需注明幣種。（一）變更被保險人：根據投保人申請，本公司同意本保險單項下被保險人自xx年xx月xx日起由xxx變更為xxx，其它條件不變。特此批改。：凡涉及保險車輛過戶的，在核保時應要求批改申請人提供合法車輛過戶的有關證明材料并批改行駛證車主，證明材料的復印件隨批單業務聯一同留存。（二）變更車牌號碼：根據投保人申請，本公司同意本保險單項下車牌號碼自xx年xx月xx日起增補或由xxx變更為xxx，其他條件不變。特此批改。：變更車牌號碼，如若屬于明顯錯誤（即錯了其中某處）或出單員出錯的、增補車牌的可免于提供行駛證復印件，其余都需提供有關證明材料。（三）變更保險單、明細表所載內容批改正文：根據投保人申請，本公司同意自xx年xx月xx日起本保單項下所載xxxx內容（如發動機號碼等純文字信息）變更為xxxx，其他條件不變。特此批改。（四）變更保險責任批改正文：根據投保人申請，本公司同意本保險單自xx年xx月xx日增保（退保）如下子險：xxxx，保險期限自xx年xx月xx日零時起至xx年xx月xx日二十四時止。并加收（退還）被保險人保險費（幣種）xxxx元，計算公式如下：加收（退還）保險費=其他條件不變，特此批改。（五）更改保額批改正文：根據投保人申請，本公司同意本保險單項下xxxx（險種名稱）保險金額或賠償限額自xx年xx月xx日起增加（減少）RMBxxxx元，使該有效保額為RMBxxxx元，并加收（退還）被保險人保險費RMBxxxx元。計算公式如下：加收（退還）保險費=其他條件不變，特此批改。（六）變更保險期限批改正文：根據投保人申請，本公司同意自xx年xx月xx日起本保險單保險期限更改為自xx年xx月xx日零時起至xx年xx月xx日二十四止，并加收（退還）被保險人保險費RMBxxxx元。計算公式如下：加收（退還）保險費=其他條件不變，特此批改。（七）退保批改正文：根據投保人申請，本公司同意本保險單自xx年xx月xx日起做退保處理，并退還保險費RMBxxxx元。計算公式如下：應退還保險費=一經解除合同，保險責任自行終止。特此批改。34 / 34