中國人壽it戰略規劃與現狀評估報告-資料下載頁

　　

【正文】 目前變化的速度是IT部門所能支持的速度的7倍。快節奏的變化與可預測性的降低，不僅使得IT能力與業務需求之間的矛盾日顯突出，同時還會降低企業響應挑戰和抓住新機遇的能力。這就對企業的首席信息官提出了更高的挑戰，他們需要將IT能力轉變為業務靈活性的真正支柱。 一般而言，IT部門的績效主要通過其所支持業務流程的成本和穩定程度來衡量。隨著業務變化的加快、可預測性的降低、以及對IT部門需求的增加，對于首席信息官和整個IT部門的衡量需要將靈活性涵蓋進來。 當面對重要業務變化，如合并或并購時，IT靈活性可能意味著快速的投入運營的能力。當推出一款新產品或一項新的服務時，它可能意味著縮短產品上市時間或提高盈利能力。當進入一個全新業務環境或采用一個新的業務模式時，則需要具有出色的IT基礎設施靈活性，以支持這一變化。 靈活性挑戰同樣適用于小的變化，而這些變化可能會耗費大量的時間和精力。此外，變化也可能無窮無盡。企業及其IT員工面臨的靈活性挑戰可能會以不同的形式和規模出現。在當前的環境中，唯一不變的只有變化；而要適應變化就需要靈活性。實現靈活性并不容易，且衡量方式也多種多樣。通過與INSEAD(歐洲業務管理協會)的協作，惠普推出了一套工具和流程來幫助企業在以下三個方面衡量和評價其靈活性： l 時間：響應變化需要多長時間？l 難度：采取變化需要克服哪些困難(以人力和支出等衡量)？l 范圍：哪一范圍的變化可以進行有效管理？靈活性不是傳統IT衡量尺度，包括服務質量、總擁有成本和風險的替代標準。相反，它是這一系列的一個有效補充，因為它是當前所有成功企業的一項必備能力。 靈活性評估結果靈活性調查問卷從當前保險行業各個業務流程以及職能所面臨的變化中，挑選了一些具有代表性的情況（有些是內部的，有些是外部的），針對IT人員進行訪談，讓被訪談人對這些變化就以下幾類問題進行評分： IT實施此變化所需要的時間 IT實施此變化的難易程度（包括花費的人力和成本） IT實施此變化所能達到的范圍（如當傭金結構調整時，是否所有的產品都能夠調整） 此變化是否對于企業很重要基于上述問題給出的答案，使用靈活性評估工具進行處理，得到結果。需要注意的是，此問卷對中國人壽面臨現在國際上保險行業所面臨的主要變化的反應進行評估，有些變化并不是當前中國人壽所面臨的。 靈活性驅動力指數：靈活性驅動力指數是一個相對值，提供了中國人壽總體靈活性需求的一個近似值。這一指數用15之間的數字表示，1代表對業務靈活性的要求較低，5則代表要求較高，這表現在問卷中被調研人認為許多變化情況對企業并不重要。雖然當前的市場環境對中國人壽保險公司的靈活性要求不是很高，但隨著市場環境的變化，這一要求也將會逐步提高。諸如對產品生產需求、以及與外部合作伙伴合作的需求的即時響應等領域還比較薄弱。 IT成熟度指數：基礎設施成熟度指數是一個相對值，提供了中國人壽IT基礎設施總體成熟度的一個近似值。這一指數用15之間的數字表示，1代表成熟度較低，5則代表較高。IT成熟度通過企業對IT部門的支持范圍和能力的評價來衡量。評估結果顯示企業認為IT部門擁有足夠的技術，且運營良好，但在戰略方面還存在不足，表現在問卷中關于網絡，存儲等基礎設施方面基本滿足變化的需要，但在IT對于業務的變化并沒有很好的了解（對于業務變化產生的可能性并不是很明確）。 靈活性總體水平觀察結果 對總體的IT靈活性進行評估，總體靈活性在3個方面均低于平均水平，響應變化的簡單性水平最低，這意味著中國人壽保險公司的IT部門估計在應對在問卷中被認可的變化（對于企業比較重要的變化）時，需要耗費大量的資金和精力。靈活性總體水平低于平均線被認為是對面臨激烈競爭的企業的一種告警。雖然當前的情況還不足以說明中國人壽保險公司面臨著激烈的競爭，但最終市場將會愈來愈激烈，同時客戶的要求也會越來越高。 業務流程的IT靈活性支持對主要業務流程的靈活性水平評估顯示，一些流程的靈活性要優于其它流程（下面的第二副圖是表現的是根據中國人壽在問卷中對于流程變化的重要性估計以及對業務靈活性的要求和當前中國人壽靈活性狀況進行比較的結果）：觀察結果代理人管理具有比較高的靈活性，表現在能夠根據產品以及代理人管理結構的變化進行比較靈活的配置。在新產品開發，銷售支持方面IT做的工作很少，更談不上對業務變化的支持，而人力資源系統為外購軟件，現在能夠保證當前的使用，但對于問卷中提到的業務變化基本沒有支持。同樣對于財務現在只實現了帳務功能，對于其他方面產生的業務方面的變化，IT基本上不能響應。對于給付和保單管理，此部分實際上是靈活性要求變化最高的地方，IT在這方面表現不好的原因有IT系統本身的原因（如業務規則固化），但主要是業務變化的數量和頻率過多導致，對于合作伙伴，現在的系統只是銀保通和銀行進行實時連接，系統比較簡單，對于以后的類似的外部合作伙伴相連的問題由于只需開發新的接口，因此從容易程度上和響應時間上表現較好，但對于連接新類型的合作伙伴如經紀公司，以及新的支付合作伙伴考慮較少。對于IT的變化主要體現在IT內部流程的變化以及直接針對客戶使用的系統所面臨的變化要求，現在中國人壽很少有客戶直接操作的應用系統，而且在IT內部流程的調整上的變化也缺少預計，如合作開發模式導致的流程變化的實施等。從重要性以及業務流程對于靈活性的要求來看，除代理人管理位于優化區域的邊緣，其他都位于優化區域之外，因此就中國人壽自身靈活性的要求來講，現在的IT是遠不能滿足的。 內部與外部靈活性內部靈活性反映了IT對內部變化的適應能力，以支持由內部業務結構引起或推動的業務變化。這些變化包括：新的職能要求、流程的顯著變化、企業組織結構變化、合并和業務流程重組等。 外部靈活性反映了IT部門響應和適應企業外部變化的能力，這些變化通常由監管機構，合作伙伴以及客戶相關業務需求引起(外部變化)。 這些變化包括：滿足需要定制產品和服務的業務需求、修改IT基礎設施以支持連接新的合作伙伴、客戶促銷，產品停止銷售等。在問卷中的某些變化的問題來源于內部，有些來源于外部，根據對這些問題的回答歸納如下圖：觀察結果從上圖可以看出，中國人壽的內部靈活性要低于外部的靈活性，主要有兩方面的原因，一是當前IT很少對于企業外部進行支持，二是IT人員對于企業外部環境的變化也不敏感，導致很多外部的變化情況在人壽看來對其并不重要。調查的結果顯示被調查人員對于大多數的內部變化的情況表示認可，而IT對這些變化的響應和適應程度表現較低；如現在中國人壽已經開始業務流程改造項目，而IT系統對于業務流程改造所帶來的變化的適應程度預計不高。 總結麥肯錫的IT戰略對于其制定的業務戰略的覆蓋程度較好且邏輯清晰，但在表述上偏向于響應業務發展的IT措施的羅列，缺乏總體規劃，可操作和控制性不強。從不同的角度觀察當前IT對業務的支持能力以及與業務的關系發現，現在IT對于業務的支持以當前的業務運營為主，對于管理和決策以及將來的業務變化支持不夠，缺乏靈活性，IT系統缺乏整體規劃，IT部門的內部流程也缺乏規范化，提供服務的效率和質量較低，雖然業務部門對于IT的地位和IT人員的工作表示認可，在IT與業務關系的成熟度方面中國人壽還是處于較低的水平（基本保持在以技術為中心的位置）IT與業務人員協作缺乏渠道，溝通合作存在障礙。3 動成長企業模型 介紹當前的業務環境瞬息萬變，且充滿復雜性和挑戰性，這使得技術人員需要尋求各種可互操作的技術，并構建一個能夠支持不斷變化的業務需求的IT環境。然而，目前大多數IT環境均缺乏滿足快速變化的業務需求所需的出色適應性和迅捷響應能力。當前的挑戰包括： 在優化和降低運營成本的同時，保持優質服務。 利用現有投資，構建一個可滿足未來需求的IT環境。 支持快速部署全新解決方案，同時最大限度地提高投資回報和降低風險。企業越來越依賴IT環境來支持各種變化。一個靈活的企業將能夠從容應對這些挑戰。為了實現業務靈活性，IT需要能夠適應業務和IT環境的變化。 惠普通過將IT與業務緊密結合起來的動成長企業方案解決這些挑戰，從而幫助企業可以預測并應對新的市場需求，同時創造并及時把握住新的商機。動成長企業方案的優勢在于： 通過構建靈活性戰略基礎，滿足當前的技術需求，進而降低復雜性。 幫助找出并消除利用率較低的資源，整合IT環境，以及提高安全性和可用性。 確保購買的技術能夠帶來切實的業務優勢，為企業提供高技術投資回報。 用于實現動成長企業以獲得持久業務靈活性的基礎架構框架，被稱為惠普達爾文框架。其主要組件包括： 業務和IT環境間的直接的交互循環 規范的信息保證業務流程和應用服務相互獨立，并且用于支持創業務分析。 應用系統是SOA（面向服務的體系架構）的一部分，用來支持業務流程運行。 IT服務的管理和控制，以支持業務目標和策略。 虛擬化所擁有的基礎設施，共享服務和資源，以及按需擴充基礎設施資源和服務。上述模型最重要和獨特的地方在于將業務和IT同步。這對于任何基礎架構均非常重要，同步的目標是能夠把業務和IT環境無縫連接起來。 動成長企業建設原則惠普動成長企業實施方案的特色是四項基本適應性的設計原則，用以規定一整套的解決方案、服務和技術組合，以下就這四個原則以及就這四個原則下的中國人壽的主要不足進行描述。 簡易化 介紹簡易化的應用和系統更易于使用、連接、管理和修改。資源要求較少的簡易化體系結構更易于改變并為實施提供靈活性。實現簡易化的一種方式是進行整合，即確定未充分利用的、性能差的和部署過多的資源并對其進行精簡，形成一個改進的基礎設施。這是一個包含更少部件的基礎設施，更易于管理，并在變化發生時更快、更輕松地做出響應。簡易化可以提供多種好處。例如，除了降低管理復雜性之外，通過減少服務器數量還可以縮短備份和恢復的時間。在進行緊急恢復時，更快地恢復可縮短停機時間。 中國人壽主要不足中國人壽現在的應用系統比較復雜，增加了使用，管理和維護的難度，以某省呼叫中心為例核心系統分布在各個地市，這樣座席在操作時不單要操作呼叫中心的界面，而且還要操作連接到各個地市業務系統的界面，如果有13個地市，則需要操作14個界面，而當新老業務分開后導致座席操作的界面數增加到27個，降低了效率，提高了出錯率。在基礎設施方面，多種型號和品牌的服務器以及存儲分布在各個地市，有些省已經做了物理集中，即將服務器由地市集中到省機房，現在IT人員需要維護和管理每一臺服務器，疲于應付，很難做到高效，高質量的管理。 標準化 介紹采用統一標準可將簡易化擴展到多廠商、多操作系統解決方案，促進了流程和數據模型的重復使用，使之具有滿足其它應用需求的適應性，而且標準化簡化了IT資產部署和使用的環境。IT基礎設施的標準化可通過以下幾個途徑得以實現： 使用工業標準接口、平臺和軟件開發技術。 建立通用流程和政策以管理變更。 使用商品化的應用軟件、技術和部件。 中國人壽主要不足標準化是當前人壽比較薄弱的地方，體現在各個應用系統之間的數據定義互不相同，數據模型各自為政，應用間接口和數據交換沒有標準，不規范。標準化的不足更嚴重的表現在流程和方法的不規范，不標準，例如：欠缺需求硬件設備的統一指標和方法，缺乏規范標準的開發方法和流程，安全策略的制定方法，問題管理流程，績效考核指標等。 模塊化 介紹使系統某一方面的變化不會影響其它部件，針對硬件配置、業務需求以及按需服務的要求，模塊化能夠提高靈活性。借助模塊化，可動態增減和重新部署存儲和計算能力，以滿足各個應用增加或減少的處理需求。在設計基礎設施體系結構時，模塊化可通過幾種方式實現： 系統可以根據業務需求等進行分類 系統可以構建成能夠以接近實時的方式連接或斷開連接 無需改變其它部分即可修改任何群組、配置或組件 可以輕松地外包IT功能在當今努力實現完全連接性和互操作性的環境中，模塊化有助于大大縮短集成或分離業務系統所需的時間。 中國人壽主要不足在應用系統方面雖然是根據業務需求，按功能分模塊進行設計，但模塊間的干涉較多，如一部分程序的修改導致其他程序出現問題，原因即包括沒有規范的開發流程，也有在模塊化設計上的不足。基礎設施上，服務器和存儲設備間相互獨立，大多是計算機直連，SAN的程度不夠，缺乏資源共享的條件和基礎，不能根據業務要求按需提供資源。 集成化. 介紹如系統由多個模塊組成，這些模塊必須進行完善的集成，以高效發揮功能。集成借助一種易于掌握、管理和修改的統一關系體系，顯著增強變更的易行性和范圍。如果IT基礎設施的各個復雜部分之間的連接不佳，且業務系統和應用仍保持各自為政，要想進行移動、重新配置或重新設計往往會變得十分困難，可能會導致昂貴的定制互聯方案。集成將使對基礎設施進行全盤管理成為可能。 中國人壽主要不足應用系統間的集成不足，問題體現在應用之間缺乏數據共享，或者共享不能保持及時性，一致性和準確性，如，統括系統的數據需要人工處理才能進入財務系統，呼叫中心使用的是前一天的數據，統計分析得不到數據或者數據不準確等。 總結在總體上看，中國人壽并沒有一種綜合且明確的企業架構框架。同時，企業架構也沒有在業務、信息、應用和基礎設施方面實現全方位的整合。而且，沒有明確的衡量IT對業務影響的具體標準。4 應用架構調研與評估 應用總體架構現狀描述及分析 現狀描述 應用系統現狀簡述中國人壽的現有應用系統主要包括：l 業務運營類：u 核心業務系統，包括CBPS1－7個版本和CBPS投連萬能版u 統括業務處理系統u 銀行實時出單系統u 代理人管理系統u 銷售支持系統u 客戶服務中心系統l 業務管理類：u 財務系統u 精算處理系統u 通用統計系統l 支持類：u 辦公自動化系統中國人壽保險公司信息系統的應用狀況是同公司壽險業務發展狀況相適應的，體現在：應用系統隨著產品的推出而發展，同時，其系統功能和系統結構也在產品營銷的發展中完善和成熟。下表為信息技術部2003年度系統升級工作計劃。數據來源于中國人壽《應用