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215215科技集團股份有限公司信用管理(1)-資料下載頁

2026-01-12 00:33本頁面

　　

【正文】列入內部黑名單的客戶是拒絕交易或執行最嚴格的信用條款否完成訂單回復核準 4 改動了常規的信用政策原因呈報 3 是否備案下一步復議程序檢查和回復預付款到情況 32 機密 D2 賒銷跟蹤：發貨階段的跟蹤發貨時的信用審核者既有財務、也有信用管理信用委員會信用管理人員物控部 (訂單管理 ) 財務部監控預付款的金額和準時按規定預付否督促銷售催款重核發貨時間提示銷售催促通知、備案監控發貨時間開發貨單 1 2 3 信用檢查已列入黑名單的客戶是其他發貨核對是暫停發貨復議程序否下發出庫單下一步 5 4 注： 1~5注釋見 D3 (續 ) 33 機密 D3 賒銷跟蹤：正常賬期的欠款跟蹤有區別的提示和壓力控制信用委員會經營財務部信用管理員物控部 (發貨 ) 發貨前與客戶口頭核對發貨內容(時間 /價 /量 ) 估計到貨時，電話確認客戶對收貨質 /量無異議信用期過半時發付款確認書信用期屆臨時發付款通知書剛逾期時以電話保持付款壓力動態跟蹤和督促銷售收款客戶提出延付申請 1 2 3 討論確定是否準許延付延付信用審核復議程序欠款記錄和分析 4 5 6 欠款跟蹤和客戶風險分析是下一步否暫停交易市場銷售代表逾期超過一定時間實地走訪 34 機密 D3 賒銷跟蹤：正常賬期的欠款跟蹤 (續 ) 1. 要求客戶回復付款確認書，是對發貨質量和付款金額 /時間的雙重書面確認 2. 第一次付款通知書 3. 催款實地走訪記錄 1. 客戶訂購申請的電話記錄或者是傳真件，列明客戶名、產品名、銷售量和價格、運送方式等 2. 內部訂單，同時根據客戶數據庫的常規信用條款，在訂單上抄錄信用條款 3. 信用小組可以修改常規的信用額度、信用期限和現金折扣，但需要說明具體理由 4. 銷售訂單 (替代：銷售合同 ) 訂單 /合同階段的跟蹤 1. 客戶付款證明 (銀行進賬單等 ) 2. 預付提示通知 3. 發貨單列明所有發貨明細 (客戶名、產品名、數量、發貨時間等 )，同時核至銷售訂單 4. 暫停發貨批復：如果暫停發貨的原因并不是信用規范中列明的，還要書面呈報信用委員會，請求核準；如果暫停發貨的原因是信用規范列明的，可以直接下發營運管理部 5. 正式的出庫單發貨階段的跟蹤正常賬期的欠款跟蹤 4. 延付申請單，對延付理由作出說明，并附客戶延付申請原件 5. 欠款的各項分析 (賬齡分析表、利息占用分析、付款行為分析等 ) 6. 延付批復 35 機密 D4 賒銷跟蹤：非正常賬期的欠款跟蹤分階段、有區別的追收手段財務部信用管理員信用委員會市場銷售代表提示賬齡超過信用期兩個月通知進入特別追賬階段由信用管理小組組織，討論對欠款追收策略制定收款方案需要法律機構協助是集團 (法務部 ) 建議 /法律外聯執行收款方案復議程序否 1 備案 1. 清欠款收款方案：列明欠款原因分析、收款手段建議、收款責任人和時間等行動計劃列入黑名單收款中止 /終止交易 36 機密 E 客戶信用重審客戶信用重審包括年度中的不定期調整、和年度末的定期評審信用委員會信用管理人員財務部按照授信時的方法分析月度交易和欠款分析報告市場營銷代表月度銷售回訪由信用管理小組，組織三方在月度會議上討論調整信用政策編制客戶月度信用分析簡報 1 2 3 更新信用政策復議程序核準 1. 銷售的月度回訪記錄 2. 各種欠款分析 3. 參照客戶授信時的報告模式，信用分析簡報供信用委員會審核年度定期評審的流程參照上述 37 機密對信用管理人員的控制和衡量指標對信用管理小組的控制主要通過內部審計和信用委員會組織的內部評審參照：以下是我們為國內某知名合資企業設計的衡量指標 ?超出信用期限的客戶數量、占賒銷客戶總量的百分比 ?超出信用期限的總欠款額，占期間內賒銷總額的百分比 ?期間內，進入非常收款階段的總欠款額，占總欠款額的百分比 ?期間內，進入非常收款階段的交易筆數 (或者是客戶數量 )，占交易總數 (或者賒銷客戶總量 )的百分比 ?期間內，新增風險客戶的數量，占賒銷客戶總量的百分比 ?期間內，出現爭議的交易筆數 /金額，占交易總數 /金額的百分比 ?期間內，收回銷售月度回訪記錄的賒銷客戶，占賒銷客戶總量的百分比 ?期間內，保持往來的客戶，占客戶總量的百分比 ?期間內，信用管理小組保持接觸和分析的客戶，占賒銷客戶總量的百分比 ?銷售變現天數：賒銷欠款平均總額 /期間內的賒銷額 *期間的天數 ?應收賬款周轉天數，和賬齡統計情況 38 機密演講完畢，謝謝觀看！

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