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銀行代理保險業務知識講座教材-資料下載頁

2026-04-27 21:54本頁面

【導讀】第一部分銀行代理保險簡介。第三部分業務操作流程。第四部分營銷注意事項。第五部分保險代理從業人員資格考試。此類保險產品不允許保險公。最直觀的解釋為：借助銀行賣保險，即。使商業銀行實現與保險公司資源共享，擴大銀。使商業銀行為客戶提供多元化、全方位的服務，促進商業銀行發展中間業務，增加銀行手續費。業務量逐年遞增，業務合作范圍擴大。目前與我行有合作關系的壽險公司有：。華安財險、安邦財險公司等9家。險合同負有支付保險費義務的人。享有保險金請求權的人，投保人可為被保險人。集保障、儲蓄、投資三種功能于一身。決定分紅水平的是保險公司的投資收益和經營。何時候繳納任何數量的保費。主要客戶年齡在30歲至50歲。投資收益，賺賠都是自己的。的費用支出，保險公司負責給付保險金，又稱為醫療保險。意外傷害保險是指保險客戶由意外傷害。傷害必須由外界原因造成；事故具有突發性，受害人對事故的發生。意外傷害保險的目標客戶群體非常廣泛，

　　

【正文】過該交易將原承保交易撤銷，再重新做承保交易。 ?此交易當天有效。 35 的流水號。，看資金是否已經返回。并將原保單、發票蓋作廢章 36 第四部分營銷注意事項 ? 一、不要誤導客戶 ? 客戶問： “ 分紅保險產品是銀行自己的，還是銀行代理保險公司的？ ” ? 柜員：我們向你推薦的這種銀行保險產品是銀行與保險公司合作開發的專供銀行銷售的一種新的理財產品，一定要強調是銀行柜臺 “ 專售 ” 的，客戶到保險公司根本買不到。這就是一種儲蓄、投資型的產品，太復雜的保險產品你只有到保險公司去購買。在此需注意：不要說是銀行自己的產品，這樣說是誤導客戶，又不能簡單說就是保險公司的，與銀行無關，只能如實忠告，并且要強調這是一種 “ 銀行保險產品 ” ，只有在銀行才能買到。 37 二、不得將保險產品作為儲蓄產品介紹。 ? 不得將保險產品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比。不可故意夸大保險的分紅等不確定收益，應客觀、公正、實事求是。 ? 合理推介保險產品的投資功能和保障功能。目前銀行銷售的大部分銀保產品具有一定的儲蓄投資功能，但其核心功能和優勢在于其保障功能。 ? 在推薦主險種的同時，盡量爭取讓客戶同時購買附加險，如附加意外傷害保險、醫療保險等，附加險價格較低，一般 10或幾十元，保障功能較強。 38 三、在客戶購買保險前，要提醒客戶特別強調保單的長期性以及期繳中途失效或退保的有關情況。從幫助客戶理財的角度實事求是地向客戶介紹代理保險產品，并說清 “ 猶豫期 ” 、 “ 現金價值 ” 等概念。 39 什么是猶豫期？猶豫期也叫冷靜期，是指投保人、被保險人簽收保險單后 10日內，萬一感到后悔，或是對所購買的保險不甚滿意，可以無條件要求退保。，保險公司應退還投保人繳納的所有保費，并不得收取其它任何費用。，保戶就不能拿回已經繳納的全部保費了。所拿到的錢是保險公司扣除代理人的傭金和管理費后，剩下的現金價值了。 40 第五部分保險代理從業人員資格考試 ?根據保監會文件規定，銷售投資連結類產品、萬能產品，以及監管機構指定的其他類產品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業人員資格考試，取得《保險代理從業人員資格證書》。 41 報考事宜 ? 參考用書為中國財政經濟出版社出版的《保險基礎知識》（ 2020年版）和《保險中介相關法規制度匯編》（ 2020年版）兩本書。 ? 考生可參加當地保險行業協會保險代理從業人員資格電子化考試（邯鄲、廊坊未建立電子化考試中心可就近報考）。 ? 考生統一到考試中心進行計算機答題，成績合格的當場可以領取《保險代理從業人員資格證書。 42

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