農村金融機構合規(guī)文化建設年活動方案[共五篇]-資料下載頁

　　

【正文】 保銀行穩(wěn)健運行的內在要求 合規(guī)文化建設是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內在要求，一家先進的銀行必然有良好的合規(guī)文化做支撐。國內銀行業(yè)受到不健康的發(fā)展觀所主導，曾走過相當長一段時間的粗放經營道路，為片面追求資產規(guī)模的快速擴張和短期效益，不惜鉆制度空子、打擦邊球，甚至有章不循、鋌而走險，違法違規(guī)經營。由于放棄了銀行業(yè)所應有的謹慎、穩(wěn)健和誠信，結果導致內部控制失效，操作風險加大。這些現象說明合規(guī)文化在我國銀行業(yè)的薄弱或缺失，因此合規(guī)建設是中小金融機構貫徹科學發(fā)展觀、實現自身穩(wěn)健運行、遏制違法案件發(fā)生的內在需要，合規(guī)管理應作為銀行風險戰(zhàn)略中的重要內容。（三）合規(guī)文化建設有利于提高制度執(zhí)行力中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規(guī)習慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。事實證明，完善的制度只是提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，制度要求才能落到實處。缺少合規(guī)文化的支撐，制度執(zhí)行中往往會出現上下級機構之間的“博弈”，或者不同部門之間協調配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替行為、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良習慣影響，對違規(guī)行為“睜一只眼，閉一只眼”。因此，建設良好的合規(guī)文化，有利于銀行實現由被動管制到自覺管制的轉變，切實提高制度的執(zhí)行。二、培育合規(guī)文化建設的途徑（一）在各級管理人員中倡導依法合規(guī)經營理念 。中小金融機構“一把手”作為合規(guī)管理的第一責任人，既要推動業(yè)務經營，又要抓好合規(guī)管理；各機構、各部門負責人要帶頭學習制度、研究制度、遵守制度，增強抓管理的能力；對不重視、不會抓、搞不好合規(guī)管理的人員，堅決進行調整。牢固樹立正確的業(yè)績觀，不以眼前利益犧牲長遠利益，不以局部利益影響全局利益，不以當期業(yè)績使未來發(fā)展背上沉重的包袱。經營管理決策要嚴格按制度辦事、按程序決策，嚴格遵守民主集中制，努力提高決策科學性；需要公開的事項做到公開透明、陽光運作，有效防范道德風險；牢固樹立正確的權力觀，帶頭學習和落實黨風廉政建設各項規(guī)定，在權力使用、人際交往、生活作風上牢牢把握住自己，并自覺接受內部監(jiān)督、外部監(jiān)管、員工監(jiān)督和社會輿論監(jiān)督，實現依法、公開、科學決策。通過建立和落實“誡勉”談話制度，有針對性地解決主要管理人員思想、工作方面存在的問題，督促班子及成員提高政治意識、大局意識、風險意識，進一步端正發(fā)展觀、業(yè)績觀、權力觀。通過建立廉政檔案、開展警示教育等方式，強化教育和監(jiān)督，不斷增強各級管理人員的自律意識。（二）在員工中營造合規(guī)守紀氛圍。通過形式多樣的教育活動，引導廣大員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀，樹立良好的社會公德、職業(yè)道德、家庭美德，自覺抵制各種不良思想的侵襲。利用各種機會，強化穩(wěn)健經營、合規(guī)操作的思想，使每位員工都增強合規(guī)經營、規(guī)范操作的意識。推行基層營業(yè)單位“一日三會”制度、定期學習制度和舉辦各類專題培訓等，促進一線員工對規(guī)章制度的學習，使每位員工熟練掌握規(guī)章制度和操作流程，增強依法辦事、按章操作的自覺性，夯實制度執(zhí)行的基礎。大力倡導并積極創(chuàng)建學習型組織，努力營造全員學習、終身學習的良好氛圍。通過各類案例教育，增強員工自我保護意識，讓每位員工知道什么是禁止的、什么是鼓勵提倡的、什么必須做、什么不能做，使員工自覺執(zhí)行制度、理直氣壯地抵制違規(guī)行為，防范各類操作風險和案件的發(fā)生。（三）高度重視員工的行為管理（社）。對全體員工從嚴要求、大膽管理，強化正面思想道德教育與規(guī)范，逐級對干部員工進行嚴格的考核、監(jiān)督，對苗頭性、傾向性的問題及時研究解決，對違規(guī)違紀行為果斷處理，堅決鏟除滋生違規(guī)交易土壤，使行風行紀明顯轉變。各級負責人要經常與員工談心和交流，多渠道掌握員工思想動態(tài)，不但要了解員工在單位上的思想和工作表現，還要掌握其家庭和社會交往情況，對員工的思想和行為真正做到心中有數。制定員工異常行為排查管理辦法，細化高管人員、部門負責人、營業(yè)網點負責人、會計主管和柜員等各層面、各崗位人員行為排查的重點內容。建立員工個人重大事項報告制度和異常行為排查獎勵制度，使員工異常行為排查制度化、精細化；改進員工異常行為排查方式，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式，提高排查效果。為有效控制和防范員工不良行為可能誘發(fā)的案件和風險，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理。對涉及黃賭毒、社會交往復雜、經商辦企業(yè)、情緒異常、記錄松懈、消費不正常等異常行為的員工，詳細了解情況，落實幫教責任，發(fā)現不良苗頭及時采取措施。通過召開員工家屬座談會等方式，取得員工家屬的配合，協助單位做好員工工作時間以外的行為監(jiān)督工作。（劉永莉）第五篇：“合規(guī)文化建設年”現金管理中心“合規(guī)文化建設年”自查階段個人總結報告——趙家春根據《畢節(jié)市農村信用合作聯社“合規(guī)文化建設年”活動活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員階段的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求我本人開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風險排查，并認真組織好中心員工自查和本人自查，現將本人自查階段的總結如下：，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有崗位和業(yè)務領域。實行了崗位輪換，嚴格執(zhí)行“四項制度”；，正確使用登記簿，做到賬、簿、款相符；、密碼分管、堅持“五同”制度即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。達到“六無”標準即：無積壓、無事故、無差錯、無串戶、無透支、無虛假；，把好非管庫人員入庫關；“五同”規(guī)定，即兩名庫員同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫；《現金管理中心操作要求》。通過自查，本人嚴格按照國家法律法規(guī)和聯社相關制度辦事，無任何不合規(guī)問題。