中國農業銀行員工違規處理辦法-資料下載頁

　　

【正文】 業務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（五）未執行交易的復核和授權制度的；（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數量、價格等行為的；（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發現錯賬不按規定處理的；（九）違反規定對客戶進行融資業務的；（十）違規操作，導致客戶資金被他人盜用的；（十一）未經授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業務及個人實盤外匯買賣業務的；（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。第一百一十一條 代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協議書的；（三）未按規定辦理代收代付業務的；（四）未按規定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百一十二條 辦理保函業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第一百一十三條 上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）上門服務人員單人上門收款、收票據的；（二）上門服務人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務人員代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業務的；（四）上門收取大額現金，車輛、人員不符合規定的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；（二）損毀、丟失托管業務有關文件、憑證、加密卡等資料的。第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業務流程、操作規程、操作權限操作的；（二）托管工作人員違反規定直接買賣股票的。第一百一十六條 對外簽訂的業務合同文本文書存在嚴重損害本行正當權益的內容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關責任人員開除處分。第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；（二）未按規定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；（三）修改合同內容、文字后，未按規定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；（五）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（六）未按規定或經有權行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統一制式合同文本文書的；（七）未按規定進行業務合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業務合同文本文書毀損、丟失的；（八）未按總行合同管理規定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；（九）一級分行以下分支機構違反總行管理規定擅自設計業務合同文本文書，并投入使用的；（十）其他違反總行業務合同管理有關規定的行為。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）應提交法律審查而未送審的；（二）因送審材料不真實、不完整，導致法律審查人員不能及時提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確的；（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風險或其他問題，有關部門或個人未予采納的。第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴重不負責任未提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確，造成重大影響和經營風險的，視情節給予有關責任人員警告至留用察看處分。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據材料等信息資料的；（二）違反經濟糾紛案件報告規定，有案不報、越權處理，或者隱瞞、虛構案件事實的。第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）未在法律規定的期間內有效主張權利或向人民法院申請執行的；（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；（三）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產損失的。第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反規定列支經濟糾紛案件費用或對經濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；（二）泄漏案件處理方案、證據材料等秘密的；（三）違反本行內部經濟糾紛裁決制度規定，未經協商、調解和裁決,直接通過訴訟解決的；（四）內部經濟糾紛的當事行，提供虛假證據、隱匿證據、拒不提供有關證據或有其他嚴重影響內部經濟糾紛裁決行為的；（五）拒不履行內部經濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的；（六）未按規定指定專人擔任經濟糾紛案件管理系統管理員，或未指定有關部門和人員承擔經濟糾紛案件管理系統數據維護，或對發生問題不及時解決，造成案件數據信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數據嚴重失真的；（七）未適時錄入經濟糾紛案件數據等信息和維護經濟糾紛案件管理系統，造成系統數據信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；（八）經濟糾紛案件管理系統管理員，未按要求維護經濟糾紛案件管理系統應用機構、部門、人員信息，情形嚴重的；（九）經濟糾紛案件管理系統維護員，未按要求維護經濟糾紛案件管理系統，情形嚴重的；（十）經濟糾紛案件管理系統使用人員應用非法軟件或非法操作，對系統造成嚴重損害的；（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；（十二）泄露經濟糾紛案件管理系統技術參數和案件信息，情節嚴重的；（十三）其他嚴重影響經濟糾紛案件管理系統正常運行行為的。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統及關鍵配套設施的；（二）在軟件開發和系統維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；（三）利用系統漏洞，惡意攻擊計算機信息系統的；（四）通過生產系統擅自修改業務數據，竊取銀行資金或達到其他非法目的的；（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。第一百二十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）泄漏密鑰、口令信息的；（二）泄漏計算機系統有關配置參數的；（三）擅自調整生產系統的系統參數、更改應用程序的；（四）擅自修改業務數據、統計信息或泄漏上述機密資料的；（五）超權、越權操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業務用機與互聯網或其它外部計算機系統相連接，影響本行計算機系統正常運行或者造成泄密風險，甚至泄密的；（七）應用非法軟件或非法操作，對生產系統造成損害的；（八）違反規定，擅自開啟、關閉計算機系統、設備或擅自開啟、關閉某項重要服務進程造成重大事故或經營風險的。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（二）操作人員離崗不按規定退出系統的；（三）未按規定定期更換密碼的；（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權限的；（五）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；（六）未經允許，系統管理員參與辦理柜臺業務或處理賬務的；（七）未經允許，系統管理員隨意下放系統管理權限給一般操作員的；（八）違反機房管理相關規定，擅自允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；（九）擅離機房，不按規定時間和要求監測、監視或監控的；（十）未按規定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；（十一）未按規定做好設備維護管理、應急預案處置，造成停業運行重大事故的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規定備份數據和存放備份數據，備份介質管理混亂，或未經批準擅自銷毀的；（二）違反系統升級、系統變更和應用軟件投產規程的；（三）投入生產的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）未按規定上報和處理操作故障的；（五）違反機房設施及主機、網絡等關鍵設備保養、檢修和維護規程的；（六）違反操作系統、數據庫、應用系統操作與維護管理規程的；（七）違反規定，在生產用機上進行與業務無關的操作，或安裝、使用未經批準使用的軟件的；（八）不按規定登記操作日志的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自變更機構名稱或地址的；（二）擅自設立、撤并機構或升、降機構級別的；（三）擅自招錄員工、從系統外調入人員、突破用工計劃的；（四）擅自突破工資計劃，或擅自提高企業年金單位繳費比例的；（五）違規投資企業年金基金的；（六）未堅持用人標準、用人失察、“帶病上崗”，導致發生案件、事故、經濟糾紛或給本行造成不良社會影響的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）以辦公會、少數人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；（六）在工作調動、機構變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調離后干預原單位員工選拔任用的；（七）超職數配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；（八）拒不執行上級行調動、交流決定的；（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復、備案或資格審查的。第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實真相的；（三）在選拔任用工作中,利用職權對他人打擊報復或營私舞弊的；（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；（五）未按規定對員工進行崗位輪換或交流的；（六）未落實員工行為排查制度的；（七）發現員工違法、違規、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；（八）高級管理人員違反崗位回避和公務回避制度的；（九）長期不歸集應存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；（十）在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或在違規列支企業年金和補充醫療保險基金的；（十一）在應付工資科目以外單獨建賬存放工資，或賬外循環工資的；（十二）超上級行核定標準發放高級管理人員工資的；（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補充保險基金的；（十四）在“人力資源信息管理系統”中編造虛假信息數據，或在各種勞動人事統計報表中編造數據、弄虛作假的。第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）對檢查中發現的疑點未深入檢查或未進行必要的延伸檢查，導致應發現的案件線索或嚴重違規違紀問題未及時暴露的；（二）檢查中發現重大問題，未及時報告的；（三）對檢查發現的違規違紀違法問題，未按規定及時移送有關部門處理的。第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規定履行自律監管職責，未達到規定的范圍和頻次，檢查的內容不全面的；（二）對檢查中發現的問題，未提出整改意見，未監督落實或未跟蹤檢查的；（三）對新推出的金融產品未制定和落實相關配套合規管理制度和風險防范措施的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）利用職權陷害他人的；（二）故意泄漏案情、調查手段、措施、擴散證據材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據的；（四）透露或轉送檢舉、揭發、控告材料及有關情況給被檢舉、揭發、控告人員的；（五）壓制、打擊、報復、迫害舉報人的。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）瞞報、遲報違規違紀違法案件或案件線索的；（二）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；（三）壓案不辦的；（四）對上一級行要求查處的案件或立案、變更、撤銷的決定，拒不執行的；（五）利用職權袒護或包庇違規違紀違法人員的。第一百三十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未按規定立案的；（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規定程序的；（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的；（四）對案件、信訪件調查或案件查處不認真，導致調查或查處內容嚴重失實的；（五）濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄漏秘密等問題不及時糾正和處理的；（六）未按規定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；（七）對有問題的監察工作人員未及時采取有效措施，造成不良影響的；（八）對下級行請示、報告的重大事故、案件或重要線索未及時報告或故意拖延時間的；（九）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；第二篇：中國農業銀行員工違規處理辦法學習總結銅陵市分行員工違規處理辦法學習總結根據總行下發的《中國農業發展銀行員工違規違紀處理辦法》學習活動的文件，在省、市分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我組認真、深入地參加了這次全行開展的《員工違規處理辦法》學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范各項規章制度意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的。為了深入貫徹落實《銀行員工違規處理辦法》文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。結合上級行安排、部署。組織動員、學習，總結幾個階段，對違規處理辦法進行深入細致的學習。現將學習情況總結如下：提高認識，要求員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強學習的的緊迫感和責任感，把此次學習與防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設有機結合起來。把防范違規操作風險、強化違規處理的學習和完成業務經營目標結合起來，把防范違規操作風險、強化違規處理的學習同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面降低經營風險，提高管理水平。按照工作要求對