中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法心得體會合集-資料下載頁

　　

【正文】 銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；（二）制成卡在保管和領用環節丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；（三）制成的測試卡未進行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；（四）對上繳作廢的銀行卡未及時處置，被內部人員截留重新寫磁使用，盜用資金的；（五）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；（六）對吞卡保管不善或未按規定進行處理，被內部人員截留修改密碼后盜 用資金的；（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內運送過程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設，運送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；（八）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規定，安保措施不落實，造成卡片損毀或丟失的。第九十八條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離制度的；（二）授權與記賬，系統管理崗與業務處理崗，信用審查崗和審批崗混崗操作的；（三）對于客戶營銷、資信調查、額度擬定、發卡審批等關鍵崗位未實行有效制約或一人兼任的。第九十九條 發卡管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）對申請人資料真實性、手續完整性及不良信用記錄審核不嚴或調查失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；（二）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；（三）銀行卡管理員盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡的；（四）擅自提高申請人信用等級，提高信用額度的；（五）截留應交給客戶的銀行卡，或以“調包”的手段欺騙客戶，把借記卡當作信用卡交給客戶的。第一百條 銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；（二）違規受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業務；（三）辦理密碼掛失業務時，未審核持卡人身份，或未經取得授權，給持卡人造成損失的。第一百零一條 辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員 撤職至開除處分：（一）違反規定對持卡人透支，或對已有不良行為的客戶繼續授權批準透支的；（二）超權限授權持卡人透支的；（三）未經批準開辦銀行卡業務或擅自發行新卡種的。第一百零二條 辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規定對信用卡申請人、保證人進行資信審查的；（二）向保證、質押、抵押手續不齊全的申請人發卡的；（三）未執行24小時授權值班制度或授權值班期間擅自離崗，造成無人值班的；（四）未認真登記《授權登記簿》、《授權值班登記簿》的；（五）隨意占用授權業務專用設備或未按規定使用專用授權電話授權的；（六）制卡人員泄露制卡密碼，或將制卡機具臨時交他人代管的；（七）未執行透支追索制度的；（八）未按規定及時辦理查詢、查復的；（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（十）未執行崗位制約制度，混崗操作的。第一百零三條 自助銀行設備管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）自助銀行設備錢箱加鈔、取鈔單人操作，借機盜用現金的；（二）自助銀行設備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執行雙人分管分用制度的；（三）對因ATM等自助設備未安裝監控設備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術未及時升級或加載，導致案件發生的；（四）因自助銀行設備裝鈔后密碼未調亂，造成資金被盜用的。第十一節 違反固定資產管理及集中采購規章制度行為及處理 第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）未經批準擅自開工、復工或購置建設項目的；（二）固定資產購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；（四）因失職瀆職，造成工程質量差，未能達到使用要求或未能通過有關質量驗收的；（五）將工程發包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發包的；（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（七）在處置固定資產過程中，濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產的；（九）向利害關系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；（十）未按規定進行拍賣或公開競價處置固定資產，給本行利益造成損失的；（十一）超權限處置固定資產的。第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）固定資產購建中，建筑面積超過批準面積20％以內或者投資額超過批準10％的；（二）違反規定配備或變相配備領導專用車輛的；（三）以運鈔車名義購置領導用車或其他車輛的；（四）未經批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的；（五）違反工程招標管理有關規定，要求建筑設計單位或建筑施工單位降低安全標準和工程質量的；（六）基建項目立項審批后，未按規定程序上報初步設計、入住申請、工程決算，或獲批準后未按批準要求執行的；（七）未經批準對已立項項目進行更名、置換或變更使用單位和用途的；（八）項目未經批準立項，擅自征用土地的；（九）擅自突破固定資產投資計劃的；（十）未按規定核對、驗收、登記固定資產的；（十一）隱瞞超編制或超標準車輛的；（十二）車輛報廢未按規定銷戶或轉讓、變賣車輛未辦理過戶手續，給本行造成經濟損失或其他不良后果的；（十三）已購置的非房屋類固定資產，一年內未能安裝或投入使用的。第一百零六條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）超權限的；（二）暗箱操作、徇私舞弊的；（三）逆程序、不按程序或變相采購方式進行集中采購的；（四）故意提高采購產品價格標準的；（五）違反集中采購保密紀律，泄漏標底等保密信息的；（六）召開集中采購委員會或集中采購小組會議的人數未達到規定人數的；（七）未經集中采購委員會或集中采購委員會授權的有權審批人批準，擅自發布中標（或成交）結果的；（八）拒絕監督或被監督中弄虛作假的；（九）同一產品對不同供應商價格區別對待的；（十）未能妥善保管投標書和投標保證金的；（十一）違反其他集中采購規定的。第十二節 違反財務管理規章制度行為及處理第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）侵占截留各項營業收入、投資收益、營業外收入及各種應收、應付款項的；（二）虛列各項成本、費用、營業外支出及各種應收款項套取資金私存私放的；（三）對各種賬內賬外資產進行經營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內核算私存私放的；（四）截留、轉移收回的已核銷貸款資金的；（五）從事賬外經營、私設賬外賬的。第一百零八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）不按規定核算各項收入、支出的；（二）違規列支各項費用的；（三）截留利潤、轉移業務收入、虛報盈虧的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；（五）違反其他財務管理規定的。第十三節 違反中間業務規章制度行為及處理第一百零九條 代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；（二）代理人員利用客戶代收代付授權竊取客戶資金的；（三）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的；（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。第一百一十條 代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）代理人員私自以本行名義或超過代理權限辦理業務的；（二）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業務，或單位結算賬戶資金轉入銀行員工個人結算賬戶作過渡的；（三）國債承銷未履行事后監督程序，造成截留、挪用資金的；（四）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（五）未執行交易的復核和授權制度的；（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數量、價格等行為的；（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發現錯賬不按規定處理的；（九）違反規定對客戶進行融資業務的；（十）違規操作，導致客戶資金被他人盜用的；（十一）未經授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業務及個人實盤外匯買賣業務的；（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。第一百一十一條 代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協議書的；（三）未按規定辦理代收代付業務的；（四）未按規定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百一十二條 辦理保函業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第一百一十三條 上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）上門服務人員單人上門收款、收票據的；（二）上門服務人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務人員代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業務的；（四）上門收取大額現金，車輛、人員不符合規定的。第十四節 違反托管業務規章制度行為及處理第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；（二）損毀、丟失托管業務有關文件、憑證、加密卡等資料的。第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業務流程、操作規程、操作權限操作的；（二）托管工作人員違反規定直接買賣股票的。第十五節 違反業務合同管理和法律審查規章制度行為及處理 第一百一十六條 對外簽訂的業務合同文本文書存在嚴重損害本行正當權益的內容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關責任人員開除處分。第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；（二）未按規定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；（三）修改合同內容、文字后，未按規定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；（五）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（六）未按規定或經有權行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統一制式合同文本文書的；（七）未按規定進行業務合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業務合同文本文書毀損、丟失的；（八）未按總行合同管理規定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；（九）一級分行以下分支機構違反總行管理規定擅自設計業務合同文本文書，并投入使用的；（十）其他違反總行業務合同管理有關規定的行為。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）應提交法律審查而未送審的；（二）因送審材料不真實、不完整，導致法律審查人員不能及時提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確的；（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風險或其他問題，有關部門或個人未予采納的。第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴重不負責任未提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確，造成重大影響和經營風險的，視情節給予有關責任人員警告至留用察看處分。第十六節 違反經濟糾紛管理規章制度行為及處理第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據材料等信息資料的；（二）違反經濟糾紛案件報告規定，有案不報、越權處理，或者隱瞞、虛構案件事實的。第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）未在法律規定的期間內有效主張權利或向人民法院申請執行的；（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；（三）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產損失的。第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反規定列支經濟糾紛案件費用或對經濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；（二）泄漏案件處理方案、證據材料等秘密的；（三）違反本行內部經濟糾紛裁決制度規定，未經協商、調解和裁決,直接通過訴訟解決的；（四）內部經濟糾紛的當事行，提供虛假證據、隱匿證據、拒不提供有關證據或有其他嚴重影響內部經濟糾紛裁決行為的；（五）拒不履行內部經濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的；（六）未按規定指定專人擔任經濟糾紛案件管理系統管理員，或未指定有關部門和人員承擔經濟糾紛案件管理系統數據維護，或對發生問題不及時解決，造成案件數據信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數據嚴重失真的；（七）未適時錄入經濟糾紛案件數據等信息和維護經濟糾紛案件管理系統，造成系統數據信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；（八）經濟糾紛案件管理系統管理員，未按要求維護經濟糾紛案件管理系統應用機構、部門、人員信息，情形嚴重的；（九）經濟糾紛案件管理系統維護員，未按要求維護經濟糾紛案件管理系統，情形嚴重的；（十）經濟糾紛案件管理系統使用人員應用非法軟件或非法操作，對系統造成嚴重損害的；（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；（十二）泄露經濟糾紛案件管理系統技術參數和案件信息，情節嚴重的；（十三）其他嚴重影響經濟糾紛案件管理系統正常運行行為的。第十七節 違反計算機管理規章制度行為及處理第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統及關鍵配套設施的；（二）在軟件開發和系統維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；（