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2025-10-20 06:42本頁面

　　

【正文】黑龍江省農村信用社農民金融自助服務設備管理員審查備案表》。信用社、縣聯社是否出具審查意見。（4）縣聯社是否與村委會（社區）簽訂了農民金融自助服務業務開展合同。（5）是否對開展農民金融自助服務的行政村基本情況、費用預算等，提出可行性分析報告。（6）縣聯社是否根據布設計劃及時提出購臵需求。（7）設備管理員是否購買現金防盜防搶類保險和人身意外傷害保險。（8）自助終端掛靠營業網點是否落實具體責任人員對自助終端進行按月及不定時巡查。并填寫《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務終端巡檢登記簿》。（9）縣級聯社是否每季度按30%對轄內農民自助服務進行抽查，并上報抽查報告。農民金融自助服務網點建設情況（1）服務站標志是否符合規定，牌匾是否按要求懸掛，是否懸掛燈箱。（2）服務站配套設施是否與填制的《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務終端安裝信息表》一致。（3）是否按要求張貼《客戶須知》，內容是否符合制度要求。（4）網絡連接是否正常，無線網絡信號質量是否影響業務辦理；有線網絡是否有網絡中斷現象。（5）服務站是否經過縣級聯社驗收。農民金融自助服務設備管理員管理情況（1）聘用的設備管理員是否符合制度要求，是否能夠熟練操作設備辦理業務。（2）設備管理員是否與村委會（社區）簽訂合同。（3）設備管理員是否有為客戶保管存折（卡）、密碼的現象；是否有違反制度額外收取費用現象；是否有存款不入賬、不給客戶出具機打憑證的情況。農民金融自助服務其他檢查項目（1）農民自助終端管理端建立的信息是否與縣聯社報備內容一致。縣聯社是否按要求登記《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務終端設備臺賬》。（2）支付給村委會（社區）的服務費是否明確，是否在合同中寫明，并向上級機構備案。（3）是否安裝有必要的安防設施、防雷設施、設備接地和業務辦理必備的驗鈔機、金柜等設施；已安裝的上述設施是否符合安全保衛的規定要求。有條件的是否建造柜臺，防盜門，是否配備消防設施和自衛器具。（4）查看業務量是否達到了省聯社通知要求。（5）查看成本統計表，核對是否與上報材料一致。㈡自助設備業務自助設備制度執行情況（1）自助設備的設立、變動及撤銷是否按照“統一規劃、效益優先”的原則。（2）是否嚴格執行自助設備鑰匙和密碼管理登記制度；鑰匙和密碼是否實行專人管理，雙人平行管理。（3）自助設備現金出入庫管理制度是否落實到位，并得到嚴格執行。（4）在現金領用和加鈔過程中，是否嚴格執行雙人開箱、雙人復核、雙人清點和雙人加鈔制度；是否嚴格執行雙人押運調撥現金制度。（5）自助設備的備用鑰匙和密碼的封存，是否由縣級聯社電子銀行業務主管主任和電子銀行業務管理部門負責人雙人封存；備用鑰匙和密碼的啟封，是否由管轄行負責人批準，使用完畢后是否立即密封入庫保管。（6）是否堅持自助設備服務定期巡查制度，巡查間隔是多少；巡查記錄是否完整。（7）是否及時執行安全信息報告制度。各營業網點對于自助設備機具發生的的安全問題和可疑現象，要及時向上級主管部門報告；涉嫌刑事犯罪的，要立即向公安機關報案，同時要保管好錄象資料，為偵破案件提供依據。自助設備網點建設情況（1）自助設備的安裝環境是否符合省聯社、公安部及生產廠商規范標準。（2）自助設備的報警器是否靈敏，網絡連接狀況是否正常，是否配有不間斷電源。（3）是否嚴格落實自助設備視頻監控制度，有無專人值守；監控系統是否實行全天候監控，畫面是否清晰，監控數據是否全面、準確，錄像資料保存是否達到90天。（4）是否切實加強對銀行自助設備的日常檢查。要加強自助設備工作區域的安全管理，重點檢查自助設備周圍有無非法裝臵或其它異物；插卡口和出鈔口是否正常，有無非法裝臵或其它異物；設備機具上和周邊區域是否有非法張貼物或非法電話號碼、網址等聯絡方式；自助區域的門禁有無非法裝臵和其他異物等。（5）是否積極開展了客戶安全使用銀行自助設備的宣傳工作。各單位要在加強防范的同時，還應采取多種形式向客戶提示犯罪分子利用ATM機具作案的新手段和新動向。一是在銀行自助服務區域醒目位臵放臵固定的安全提示等；二是加強客戶服務熱線電話的宣傳；三是大堂經理和保安人員要加強對客戶的安全宣傳，提醒客戶隨時注意保護好自己的憑證、密碼等私密資料。（6）自助設備布放地點的衛生環境是否達到客戶滿意程度。（7）24小時的自助設備是否配備燈箱；燈箱是否能夠正常使用。（8）ATM機加鈔室庫門設臵使用是否符合規定。（9）攝像頭安裝位臵是否合理，對客戶面部、出鈔口及裝鈔過程的監控是否合理。（10）監控主機用戶權限設臵是否合理，用戶密碼掌握、存放是否符合規定。（11）是否安裝紅外探頭、門磁開關、震動探測器。（12）接警平臺工作是否正常。（13）設備加鈔流程是否符合安全保衛要求。（14）IP地址是否按分配地址設臵，是否安裝安全防護軟件。自助設備管理員管理情況（1）自助設備管理員是否嚴格執行有關財務制度，每日核對自助設備賬務報表，核查清單，核對賬款；發現錯帳、沖賬或其他異常情況后是否進行登記；查明錯款原因后是否進行相應處理。（2）設備管理員清機、加鈔是否按要求進行操作，是否及時。（3）設備管理員是否能夠熟練掌握自助設備操作規程。（4）設備管理員對自助設備吞卡處理是否及時、得當。（5）設備管理員是否對涉及現金收付的各類離行式自助設備每周至少清機一次。自助設備其他檢查項目（1）自助設備用紙是否按要求正確使用。（2）自助設備用紙是否有漏簽、缺章等現象。（3）流水紙的保管是否符合要求。（4）各項登記簿是否及時登記，有無漏登現象。（5）檢查更換打印機流水用紙、憑條紙、色帶是否及時。附件：１、農民金融自助服務業務檢查記錄表２、自助設備檢查紀錄表二〇一二年三月二日

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