山東省小額貸款公司管理規(guī)定-資料下載頁

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【正文】 會(huì)同工商、 公安、經(jīng)貿(mào)、銀監(jiān)和人行等部門，每年對小額貸款公司進(jìn)行分類評價(jià)。對依法合規(guī)經(jīng)營、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，在股東自愿的基礎(chǔ)上，向銀監(jiān)部門推薦，按有關(guān)規(guī)定規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行。 18 開展小額貸款公司試點(diǎn)工作，政策性強(qiáng)、涉及面廣，各級政府要切實(shí)做好試點(diǎn)工作的組織實(shí)施，確保試點(diǎn)工作順利進(jìn)行。 二〇〇八年九月四日 山東省小額貸款公司登記管理試行辦法 第一條為了規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)登記管理行為，促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》以及中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司 試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔 2021〕 23 號）、省政府辦公廳《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見》（魯政辦發(fā)〔 2021〕 46號）的規(guī)定，制定本辦法。 第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區(qū)域范圍內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款、經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含外商投資企業(yè)，下同）。 第三條小額貸款公司的設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。 第四條小額貸款公司需向公司登記機(jī)關(guān)申請依法登記、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)。 第五條省工商行政管理局負(fù) 責(zé)全省小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作。市、縣（市）工商行政管理局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理工作。 第六條小額貸款公司在向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)申請審核前，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向公司登記機(jī)關(guān)申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。 第七條小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)和組織形式依次組成。 行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區(qū)劃的名稱；小額貸款公司設(shè)立在設(shè)區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)由設(shè)區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指 “ 小額貸款 ” 。組織形式是指 “ 有限責(zé)任公司（有限公司） ” 或“ 股份有限公司（股份公司） ” 。 小額貸款公司不 得冠省行政區(qū)劃名稱和直接冠市行政區(qū)劃名稱。 第八條小額貸款公司股東一般應(yīng)為公司所在縣（市、區(qū)）的企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人或其他經(jīng)濟(jì)組織。 第九條小額貸款公司注冊資本全部為實(shí)收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。 小額貸款公司設(shè)立為有限責(zé)任公司的，注冊資本不得低于 5000 萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于 2021 萬元）。設(shè)立為股份有限公司的，注冊資本不得低于 7000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于 3000 萬元）。注冊資本上限為 15000 萬元。 第十條小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不得超過注冊資本的 20%。其余各方持股 比例不得超過注冊資本的 10%。單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于注冊資本的 5‰ 。小額貸款有限公司或股份公司股東數(shù)量應(yīng)符合《公司法》的規(guī)定。 第十一條小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人的股份自小額貸款公司成立之日起 3 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東 2 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。以上內(nèi)容應(yīng)在公司章程中載明。 第十二條小額貸款公司的經(jīng)營范圍應(yīng)按審批機(jī)關(guān)核定的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍予以核定。經(jīng)營范圍后應(yīng)加注 “ （在國家法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)） ” 。 19 小額貸款 公司應(yīng)在核定的縣（市、區(qū)）區(qū)域范圍內(nèi)依法開展相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，不得從事《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第九條規(guī)定以外的其他經(jīng)營活動(dòng)，不得對外投資或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 第十三條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。 第十四條小額貸款公司應(yīng)有必要的經(jīng)營場所。 第十五條申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)提交下列文件： （一）法定代表人簽署的《公司設(shè)立登記申請書》； （二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》； （三）全體 股東簽署的公司章程； （四）股東主體資格證明； （五）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告； （六）董事、監(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件； （七）法定代表人的任職文件及身份證明復(fù)印件； （八）住所使用證明； （九）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》； （十）省金融辦同意設(shè)立的審核文件； （十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。 第十六條小額貸款公司的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向原登記機(jī)關(guān)申請變更登記，并提交下列文件： （一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請書》； （二）公司簽署的《指定代表或者共同委 托代理人的證明》； （三）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本； （四）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。 變更注冊資本、股東和經(jīng)營范圍的，還應(yīng)當(dāng)提交省金融辦的審核文件。 第十七條小額貸款公司修改章程未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自作出修改決定之日起 30 日內(nèi)，將依法修改后的章程或章程修正案報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)備案。 第十八條公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)備案。 第十九條小額貸款公司解散，應(yīng)當(dāng)依法清算的，清算組應(yīng)自成立之日起 10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之 日起 30 日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請注銷登記，提交下列材料： （一）公司清算組負(fù)責(zé)人簽署的《公司注銷登記申請書》； （二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》； （三）清算組成員《備案通知書》； （四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉、撤銷公司的決定； （五）經(jīng)確認(rèn)的清算報(bào)告； （六）刊登注銷公告的報(bào)紙報(bào)樣； （七）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本； （八）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。 第二十條按照屬地監(jiān)管的原則，公司所在地縣（市、區(qū)）工商部門在縣級人民政府的統(tǒng)一 領(lǐng)導(dǎo)下對小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并將小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，指定專人負(fù)責(zé)日常巡查，重點(diǎn)檢查小額貸款公司登記事項(xiàng)情況，巡查 20 檢查情況應(yīng)當(dāng)記錄并存入小額貸款公司經(jīng)濟(jì)戶口電子檔案，對小額貸款公司采取相應(yīng)的信用監(jiān)管措施。 第二十一條小額貸款公司在辦理年度檢驗(yàn)時(shí)，除一般性的年檢材料外，還應(yīng)當(dāng)提交由指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、公司放貸資金來源及放貸經(jīng)營活動(dòng)的書面說明。 第二十二條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的相關(guān)規(guī)定的，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、 約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施。 第二十三條被省金融辦取消試點(diǎn)資格，或被政府責(zé)令關(guān)閉的小額貸款公司，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令企業(yè)限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據(jù)《公司法》和《公司登記管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定予以處罰。 違反《公司登記管理?xiàng)l例》其他登記管理規(guī)定的，由公司登記管理機(jī)關(guān)依照《公司登記管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定給予處罰。 第二十四條對未經(jīng)工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)，或小額貸款公司擅自設(shè)立分公司的，按照《無照經(jīng)營查處取締辦法》相關(guān)規(guī)定處理。 第二十五條小額貸款公司登記 機(jī)關(guān)應(yīng)將小額貸款公司設(shè)立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時(shí)報(bào)所在市及省工商局備案。 第二十六條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄報(bào)當(dāng)?shù)卣? 第二十七條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌發(fā)放高利貸等行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄告當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)處理。 第二十八條本辦法自印發(fā)之日起施行。 山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引 為進(jìn)一步做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，現(xiàn)就我省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)有關(guān)問題明確如下： 一、上報(bào)程序 所有試點(diǎn)材料必須 由各市小額貸款公司試點(diǎn)主管部門的工作人員上報(bào)，不得安排小額貸款公司工作人員報(bào)送。試點(diǎn)材料送達(dá)后，應(yīng)經(jīng)過省金融辦有關(guān)人員確認(rèn)，并按要求填寫《收文登記單》。否則，視同試點(diǎn)材料未送達(dá)、未受理處理。 二、材料要求 （一）各市上報(bào)通用試點(diǎn)材料一式 8 份（ 1 份正本， 7 份副本）。要求如下： 市級材料 市政府向省政府關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)的報(bào)告。內(nèi)容主要包括：申請開展小額貸款公司試點(diǎn)、明確小額貸款公司主管部門、明確試點(diǎn)的縣（市、區(qū)）、承諾承擔(dān)試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。 市政府主管部門向省金融辦關(guān)于對小額貸款公司試點(diǎn)申 報(bào)材料的審核上報(bào)意見。內(nèi)容主要包括：對小額貸款公司試點(diǎn)材料完整性、合規(guī)性的確認(rèn)；對企業(yè)法定代表人無犯罪記錄、企業(yè)無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對主發(fā)起人當(dāng)前經(jīng)營情況的說明；對擬任董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見說明；承諾對材料真實(shí)性審核意見承擔(dān)法律責(zé)任。 縣級材料 21 縣級政府小額貸款公司試點(diǎn)申請書。申請書中要明確小額貸款公司的縣級主管部門。 縣級政府對小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書。承諾書中要出現(xiàn) “ 我縣（市、區(qū)）政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置，明確 風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任 ” 字樣。 小額貸款公司的申請材料 向縣政府提出設(shè)立小額貸款公司申請書（包括主發(fā)起人基本情況等） 出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現(xiàn)以下字樣： （ 1）承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證件是真實(shí)的，復(fù)印件與原件是一致的，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。 （ 2）承諾嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā) [2021]23 號）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見》（魯政辦發(fā)〔 2021〕 46 號）、《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（魯金辦發(fā)〔 2021〕 1 號）等相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程。 （ 3）承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊資本；在今后的經(jīng)營過程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔(dān)股東應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。 出資人協(xié)議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會(huì)（股東會(huì)）決議 小額貸款公司股東基本情況 （ 1）小額貸款公司股東名冊 （ 2）法人股東基本情況登記表 （ 3） 法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋本企業(yè)公章） （ 4）自然人股東基本情況登記表 （ 5）自然人股東身份證復(fù)印件 （ 6）自然人股東工作簡歷 （ 7）自然人股東出資來源說明 主發(fā)起人申報(bào)當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，主發(fā)起人入股前 3 年、其他法人股東入股前 2 年經(jīng)審計(jì)的無指定用途的審計(jì)報(bào)告。 小額貸款公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書 1符合文件規(guī)定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中的第 1 1 1 1 2 2 2 2 2 230 條的內(nèi)容寫入章程，將第 27 條和第 31 條信息披 露和數(shù)據(jù)報(bào)送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關(guān)資金來源合法條款、服務(wù) “ 三農(nóng) ” 和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防范條款、信息披露條款要在章程中細(xì)化，落實(shí)具體措施。 1出資人關(guān)聯(lián)情況法律意見書。出具法律意見書的律師應(yīng)按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（ 2021 年修訂版）的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定進(jìn)行審查。 1小額貸款公司擬任董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級管理人員任職資格審定表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書，擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見。董事長和總經(jīng)理原則上至少有一人具 有 2 年以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷。 22 高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（ 1）從事金融工作 2 年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作 5 年（含 5 年）以上；（ 2）年齡不超過 65 周歲；（ 3）具有大專（含大專）以上學(xué)歷；（ 4）誠實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無犯罪記錄；（ 5）具有履行高級管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)。 具有下列情形的不得擔(dān)任小額貸款公司高級管理人員：（ 1）被開除的國家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾 5 年的；（ 2）因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾 5 年的；（ 3）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾 5 年的；（ 4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動(dòng)，或曾因從事此類活動(dòng)被相關(guān)部門處理處罰的；（ 5）金融機(jī)構(gòu)禁入人員在禁入期的。 1小額貸款公司注冊資本驗(yàn)資報(bào)告。由于審核時(shí)可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊資本驗(yàn)資報(bào)告可不與其他試點(diǎn)材料一同上報(bào)。省金融辦確定將試點(diǎn)方案提交小額貸款公司試點(diǎn)工作省級聯(lián)席會(huì)議審定時(shí)，再行上報(bào) 。小額貸款公司的驗(yàn)資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開設(shè)。小額貸款公司自然人股東合計(jì)持股原則上不超過總股本的 50%。 1住所使用證明，營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明 1試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長、總經(jīng)理；縣主管部門擬定的主監(jiān)管員。基本情況包括：單位、姓名、辦公電