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自考金融法重點復習-wenkub.com

2026-04-19 22:14 本頁面

　　

【正文】建倉時買入期貨合約后所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡稱多頭。5）期貨交易所實行嚴格的結算交割制度、違約的風險很小。特點如下：1）期貨合約是由期貨交易所制訂的、在期貨交易所內進行交易的合約。4）投資回收方式不同。基金和股票的收益是不確定的，而債券的收益是確定的。公司型基金一般都具有永久性；契約型基金則依據(jù)基金契約建立、運作，契約期滿，基金經營也就終止了。公司型基金由于具有法人資格，在資金運用狀態(tài)良好，業(yè)務開展順利、又需要擴大公司規(guī)模、增加資產時，可以向銀行借款；契約型基金因不具有法人資格，一般不能向銀行借款。契約型基金不具體有法人資格，而公司型基金本身就是具有法人資格的股份有限公司。基金管理人：是憑借專門的知識與經驗，運用所管理基金的資產，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多的收益的機構。證券投資基金流動性強。特點如下：證券投資基金是由專家運作、管理并專門投資于證券市場的基金。特點：（1）可轉換債券兼有債券和股票的雙重特點；（2）可轉換公司債券是公司債券與買入期權的組合體。種類有：（1）以是否在公司債券上記載公司債券人的姓名標準，公司債券分為記名公司債券和無記名公司債券；（2）以公司債券能否轉化為股票為標準，公司債券分為可轉換公司債券和不轉換公司債券；（3）以是否提供還本付息的擔保為標準，公司債券可分為擔保公司債券和無擔保公司債券。證券發(fā)行、交易及其相關活動中的其他虛假陳述。5虛假陳述的概念及主要表現(xiàn)答：發(fā)行人、證券公司在招募說明書、上市公告書、公司報告及其他文件中作出虛假陳述。50、股票發(fā)行認購方式和股票承銷協(xié)議答：一、上網定價發(fā)行方式；二、全額預交款方式。（6）企業(yè)有一定的創(chuàng)匯能力，創(chuàng)匯水平一般要達到稅后凈利潤額的10%以上。三，境外上市外資股發(fā)行的條件（1）符合國家產業(yè)政策，企業(yè)應屬于國家允許外商投資的行業(yè)；（2）企業(yè)有發(fā)展?jié)摿Γ毙栀Y金。（1）按股東承擔風險程度和享有權利的不同，分為普通股和優(yōu)先股；（2）按投資主體及資金來源的不同，可分為國有股、法人股和社會公眾股；（3）按投資對象及定價幣種的不同可分為人民幣普通股（A股）、境內上市外資股（B股）和境外上市外資股。有權發(fā)行信用卡的商業(yè)銀行應當設立專門的內部部門進行管理。第十二章信用卡法律制度4信用卡管理的基本內容答：信用卡是商業(yè)銀行向個人和單位發(fā)放的信用支付工具，它具有轉帳結算、存取現(xiàn)金、消費信用、儲蓄和匯兌等多種功能。第十一章利率與匯率管理法律制度4利率管理的必要性答：利率是一定時期內利息與貸出或存入金額本金的比率，有貸款利率與存款利率兩種形式。作用：一、價值尺度；二、支付手段；三、信用手段；四、儲蓄手段3外匯管理的目的答：外匯管理的目的：一、維護本國貨幣的匯價；二、減少國際收支逆差，增加外匯收入；三、保持國際收支平衡；四、保證本國經濟獨立自主的發(fā)展3對違反外匯管理行為的處理答：對套匯行為，由外匯管理機關給予警告，強制收兌，并處非法套匯金額30%以上3倍以下的罰款；構成犯罪的依法追究刑事責任；對逃匯行為，由外匯管理機關責令期限調回外匯，強制收兌，并處非法套匯金額30%以上5倍以下的罰款；構成犯罪的依法追究刑事責任；3外匯擔保答：外匯擔保是指我國境內機構對國外其他機構借入外債或發(fā)行外匯債券等向外國債券人提供的擔保。3客戶對銀行的法定義務答：一、還本付息義務；二、誠信義務；三、謹慎義務第九章人民幣管理法律制度3人民幣法律地位答：一、人民幣的法償性，人民幣是我國的法定貨幣；二、人民幣的使用范圍，人民幣限于在我國大陸市場上使用；三、法償貨幣的支持，人民幣的法償性來源于國家法律的保障。其特點是：確認了人行管理全國儲蓄事業(yè)的職能；定期存款提前支取的計息的新方法；對逾期存款部分計息的規(guī)定，逾期支取的定期儲蓄存款，超過原來存期的部分，除約定自動轉存外，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息；定期存款在原定存期內不再采取分段計息。留置擔保的范圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金、留置物保管費用和實現(xiàn)留置權的費用。2抵押的概念答：抵押是指債務人或者第三人不轉移對財產的占有，將該財產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規(guī)定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優(yōu)先受償。兩種方式：一般保證，指當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，一般保證的保證人在主合同糾紛未經審判或者仲裁，并就債務人財產依法強制執(zhí)行仍不能履行債務前，對債權人可以拒絕承擔保證責任。2借款人和貸款人的資格要求答：借款人的資格要求：一、不得在一個貸款人的同一轄區(qū)內的兩個或兩個以上同級分支機構取得貸款；二、不得向貸款人提供虛假的或隱瞞重要事實的資產負債表和損益表；三、不得用貸款從事股本權益性投資；四、不得用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經營業(yè)務；五、不得套取貸款用于借貸，牟取非法收入；六、不得違反國家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款；七、除依法取得經營房地產資格的借款人以外，不得用貸款經營房地產業(yè)務；八、不得采取欺騙手段騙取貸款貸款人的資格要求：一、貸款的發(fā)放必須嚴格執(zhí)行《商業(yè)銀行法》第39條，第40條的規(guī)定；二、借款人有下列情況之一者，不得對其發(fā)放貸款①不具備貨款通則所規(guī)定的資格和條件的；②生產、經營或投資國家明文禁止的產品、項目的；③違反國家外匯管理規(guī)定的；④建設項目按國家規(guī)定應當報有關部門批準而未取得批準文件的；⑤生產經營或投資項目未取得環(huán)境保護部門許可的；⑥在實行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、合作、分立、產權有償轉讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償原有貸款債務、落實原有貸款債務或提供相應擔保的；⑦有其他嚴重違法經營行為的。證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。1信托投資公司的概念答：是指為了實現(xiàn)一定的目的，把自己的財產或資金委托給他人代為管理或者經營的一種法律行為。城市信用社實行理事會領導下的主任負責制，主任由理事會聘任或解聘。第四章其他金融機構管理法律制度1城市信用合作社的概念、設立

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