xx基金ta直銷項目技術方案書-wenkub.com

　 　

【正文】 3 正常情況下， P650A運行 Tuxedo中間件和 Oracle 數據庫； P650B運行 Tuxedo 中間件和 Oracle數據庫。用于 TA、直銷服務器的 7133 磁盤陣列柜中配置 6 個 的硬盤，以 RAID5 方式做一個邏輯硬盤 數據備份服務器 采用 IBM P615 服務器。 在此次投標中我們推薦采用 IBM RS6000 產品方案（包括 P650/P615）。所以，建立高效、安全、先進的開放式基金信息系統是基金公司取得運作成功的基礎。 . 強大的接口功能 與代銷機構的業務數據交換接口，與相關系統的業務數據交換接口（估值系統， CallCenter系統， CRM 系統）都可以采用配置方式，包括文件名稱配置，文件格式配置，文件中的字段配置。對業務進行原子化的拆分和組合，大部分業務規則的修改和新業務的添加通過參 數的配置就可以完成。在操作過程中，系統會給出明確的提示，引導進行必要的參數設置和操作。除了認購、申購、贖回等基本業務以外，還支持定期定額、基金轉換、預約交易等衍生業務，并推出基金投資組合業務，為基金公司滿足不同投資者的風險收益需求，推出基金套餐服務做好了準備 . 業務規則靈活配置 基于強大的參數 配置和管理平臺，基金費率，折扣費率，轉換，轉托管支持的模式，對銷售機構的業務和限額等，均通過參數進行設置，在清算的過程中，自動依據設置的模式的不同，進行業務清算 . 靈活的費率結構 奧尊 TA 直銷系統采用費率方案的方式，可以針對不同的基金、不同的客戶類型、不同的業務以及不同的時段和交易額度來設置相應的費率方案。 ? 軟件架構：采用穩定與變化相結合的柔性設計，以支持多變的需求變化。需要提出的是，這要求外圍系統開發商提供針對 Tuxedo 中間層接口的開發。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 28 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 銷售管理系統的 WebServer 和 Call Center 等外圍部分可以和公司其他系統的外圍組織在一起提供客戶服務。 銷售網點柜面終端的實現有兩種方式： 1. 終端通過專線（ DDN、 ISDN、 FR 等等）和中心連接，應用的通訊建立于 TUXEDO 中間件之上，根據實際應用需要，還可以選擇對網絡上傳輸的信息按 RSA 的 RC5 算法加密。如下圖所示： XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 27 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 銷售管理系統的數據集中存放在直銷中心的 ORACLE9i 數據庫中，所有的客戶投資帳戶資料都存放在中心數據庫中，可以實現直銷之間的通買通賣。 基金直銷系統的資金實現通過保證金系統或者實時資金匯劃系統。 基金直銷系統通過與銀行及基金公司的其他系統的數據交換和處理，共同實現開放式證券投資基金業務的信息流、基金流和資金流。在中央登記模式下，對于份額的確認，還是需要由基金管理人負責，中央登記機構只處理帳戶和份額的登記。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 23 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 ? 實現流程的靈活性，例如，實際的交割可以調整到資金到帳后執行。 我們將 TA 分為幾個主要的功能模塊：基金帳戶管理模塊、清算模塊、發行處理模塊、份額交割處理模塊、費用管理模塊、系統管理模塊。 登記 注冊機構通過一套計算機應用系統執行上述功能，即登記注冊系統（ TA）。 3) 基金交易確認 。 在投資者未離開銷售網點時，操作員當場發現的錯誤可以通過撤單的方式解決，而不是通過錯帳沖正；投資者離開銷售網點后，發現錯誤后經辦人員和投資者聯系，前來撤單或執行錯帳沖正； ? 可以沖正的交易類型 認購、申購、贖回、轉托管轉出、基金轉換； ? 執行錯誤沖 正的操作人員必須具有一定權限； ? 操作人員在執行錯誤沖正時無需投資者進行密碼驗證，由操作人員強行執行； ? 錯帳沖正業務上分為兩步 a. 沖掉錯帳 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 21 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 界面要求輸入原流水號，界面顯示該筆交易流水的交易信息，核對確認后將該筆業務流水作廢，同時修改投資者的資金余額或份額余額為正確的數據；該步驟無需復核。在此基礎上，權限管理種實現了分級授權機制，從系統管理員開始進行逐級向下授權，授權人只能對可授權的權限向下授權，以滿足分層管理的需要。既可以適應小額度的擔任操作的要求，并可以針對不同級別的柜員組設置不同的復核額度。而實時匯劃模式則能降低基金管理公司的管理成本，不過因為現實的銀行系統跨行的實時資金匯劃能力的限制，可能 對投資者帶來一些不便，基金管理公司可以通過盡可能多地實現與不同銀行的互聯來解決這個問題。對于沒有在指定的銀行開戶的機構客戶申購 /認購時，可以采用匯款或者存支票的方法，將申購 /認購資金存入銷售專戶；贖回 /分紅 /退款時，基金管理公司匯入投資者預留的銀行帳戶。 （ TA）系統資金結算模式 為了充分考慮登記過戶（ TA）系統采用中央登記結算公司 TA 為主， XX 基金 公司 TA 為備份（或相反）的兼容模式，在 XX 基金 都必須建立自己的 TA 子系統以滿足相互的備份，因此在 TA系統中應該建立基金管理人 (委托 )登記及中央登 記的資金結算模式以滿足業務的發展： ? 中央登記模式的資金結算 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 17 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 ? 基金管理人 (委托 )登記模式的資金結算 B直銷系統資金結算模式 直銷系統的資金結算模式支持保證金及實時匯劃模式，系統可以根據貴公司的具體情況配置資金結算直銷系統的資金結算模式： ? 保證金模式 基金管理公司在銀行開設基金銷售專戶，記錄和管理投資者的二級虛擬帳戶（保證金帳戶）。使用名義賬戶的客戶一般為銷售機構或投資顧問公司 .開立名義賬戶的機構享受基金管理人的服務，名義賬戶的投資人由所在機構提供基金事務的咨詢與服務。 ? 匿名賬戶 : 投資人在銷售機構有身份驗證系統且在銷售機構保留了客戶資料 ,基金管理人未接到投資人的客戶資料之前也可以直接受理由銷售機構發來的交易申請。 15) 良好的可擴展性和可移植性：系統采用三層結構，界面邏輯和業務邏輯分離，可以很快的移植到其他平臺；后臺采用標準 C 語言開發，完全兼容不同的主機和系統。 11) 參數化核心系統：我們對現有已發行基金的業務模式做出了羅列和比較，抽象出眾多業務模式，以原子功能的形式實現，并根據參數化配置調用相應原子模塊，構筑核心業務系統； 并參考臺灣以及國外的一些模式 ，例如基金轉換的轉出、轉入日可配置。 9) 完整的報表生成機制：奧尊公司在基金業務處理系統中無縫嵌入研發中心傾力研制的專用報表系統 ExplatO 來完成登記注冊系統和直銷系統的報表功能，該系統可由用戶以簡單的拖放方式完成符合各自要求的報表定義，并生成最終報表供用戶使用，極大滿足了XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 13 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 用戶的多種可變需求，非常具有實用價值。 5) 建立以客戶信息為中心，即以中 央客戶信息和中央綜合銷售數據庫為核心，以客戶資料的基礎構造中央銷售數據庫的業務系統，以滿足開放式基金業務發展的需要。 1) 滿足金融系統要求的高安全性、高可用性、高可靠性的聯機處理系統，保證處理的快速性和數據的一致性，既滿足當前的需要，又兼顧今后的發展。此外，在各個子系統中，采用了我公司研發的成熟 的軟件公共模塊，為以后系統功能的擴展和二次開發提供了許多便利的條件。托管專戶需要和基金清算專戶，基金交易資金專戶之間進行資金結算。投資部門在當日投資結束后，根據當日投資績效計算出當日基金凈值，同時提交托管銀行和登記過戶中心，登記過戶中心根據該基金凈值進行交易清算，完成登記過戶，并將凈值發布給銷售機構和投資者。投資者通過該流程，完成交易的委托，交易上傳，交易成交，確認下發，確認查詢。 根據基金公司業務及行業背景的特點，我們提出基金 管理公司業務應用系統系統規劃總體目標：以市場為導向，以客戶為中心，以技術為基礎，以創新為動力，以發展為目標，按照整體規劃，分步實施的原則構筑企業級 IT 系統，建立業務處理中心、資訊中心、管理中心、決策中心、客戶服務平臺、知識管理平臺和基礎技術支撐平臺，為基金管理公司高效、快速、安全地發展提XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 7 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 供核心競爭力。充分考慮了 XX 基金 信息系統建設的近期 目標和遠期目標，其中包括系統設計方案和方案實施計劃兩個主要部分。為徹底實現基金業務系統所要求的功能，滿足 XX 基金的個性化業務需求，本方案還提出了指導性的軟硬件系統功能設計。 奧尊公司曾大量開發和服務金融（ 銀行、證券、基金 ） 、政府、企業、電信 等大型核心業務系統，為招商銀行推出“信息技術促進和引導業務發展”理念的提出和實踐提供了無限的支持；奧尊公司是 國內最早從事開放式基金系統開發 、國內第一家與中外合資基金合作開發開放式基金業務應用系統的公司、 全國城市商業銀行領域市場占有率第一 等 ，在行業內創造了諸多的最早和第一，奧尊公司秉承招商銀行創新精神，具有很強的創新意識和能力。 開放式基金業務有賴于強大的技術系統的支持。 XX基金管理有限公司 開放式基金 TA直銷 業務系統 技術方案 書 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統 技術 方案書 地址：深圳市南山區高新科技園南區 T3 棟 6 樓 第 2 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 前 言 成熟證券市場的發展歷程表明，開放式基金是中國基金業未來的發展方向。開放式基金信息系統包括投資交易管理、基金會計核算、風險監控預警、基金銷售管理、客戶服務、登記過戶、托管清算等多個子系統，系統功能強大，系統結構復雜 。 奧尊公司憑借多年承建銀行、證券、基金等行業綜合業務系統中所積累的經驗，行業優勢和技術優勢，根據前期與 XX 基金交流、演示的相關討論需求，以及奧尊對 XX 基金業務系統需求書的理解，針對 XX 基金的實際情況，并參照國內外開放式基金業務系統，特編寫了該《 XX 基金開放式基金業務系統競標書》，整個競標書中包含我們針對兩個系統的方案建議 書及奧尊公司現狀、技術服務及未來發展的介紹。為保證順利完成 XX 基金各基金業務系統的建設工作，本方案也 提出了針對XX 基金十分可行的項目實施計劃，包括風險控制、質量保證、售后服務等內容。 . 基金業務需求分析 奧尊認為，開放式基金業務的發展，主要依賴于三個重點，投資，運作，銷售。 以下是奧尊對開放式基金業務流程的理解： 開放式基金業務流程中，最主要的流程為業務數據流和資金流。實現運營管理的整個流程。 資金業務流程： ? 基金公司需要在開戶行（通常為代銷銀行）開設與銷售機構進行資金結算的資金賬戶，而銷售機構通常也 要在本行開設清算賬戶，用于與投資者和基金公司的開放式基金的資金的清算。 ? 基金證券交易資金專戶是使用募集起來的資金進