反洗錢試題和答案[定稿]-wenkub

　

【正文】 款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y算業務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（）1在《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（√）金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計低于但接近大額交易標準。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。應當及時向反洗錢行政主管部門通報。金融機構反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機關、行政執法機關全面合作原則。第一篇：反洗錢試題和答案[定稿]反洗錢試題答案一、填空題洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全 客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報告交易制度，履行反洗錢義務。臨時凍結不得超過金融機構不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結果發生的，處于五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處于五萬至五十萬元罰款。1金融機構應當將可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者有總部制定的一個機構，在可疑交易發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測中心。二、判斷題（正確的劃√，錯誤的劃）：單比或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付以及其他形式的現金收支，應作為大額交易報告。（對）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可疑交易。（）人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場監督管理等工作。（√）1國務院反洗錢行政主管部門從國務院有關部門和機構獲取與判斷可疑交易有關的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（）16．金融機構違反外匯反洗錢規定，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y售匯業務。（√）選擇題1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業賄賂D、破壞金融穩定三、多項選擇1人民銀行的現場檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。A、個人客戶的姓名或名稱B、身份證號碼C、住所D、愛好1金融機構反洗錢規定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為?！督鹑跈C構反洗錢規定》規定了金融機構反洗錢的（BCDE）的制度A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現金交易報告制度D、可疑交易報告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國家和地區一般具有以下特征（AB）。A、銀行類金融機構B、信用合作社C、郵政儲匯機構D、非銀行類金融機構和外資金融機構三、簡答題：簡述被監管主體的主要反洗錢義務？答：建立健全反洗錢內部控制制度；客戶身份識別義務；大額和可疑交易報告義務；客戶身份資料和交易記錄保存義務；保密義務；向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務；與執法部門合作義務；盡職責任或義務其他義務。反洗錢工作機制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實的組織安排的模式選擇。）程序。1典型的洗錢活動通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個階段。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易（由辦理業務的金融機構)報告。《中國人民銀行法》規定，反洗錢檢查的對象除了金融機構外，還包括（其他單位和個人)。B被調查對象在金融機構開立賬戶時提供的信息。我國打擊洗錢犯罪的法律是(A)。A 1B 2C 3D 41海關發現個人出入境攜替的現金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向(A)通報。()四、筒答題(共5題每題5分)? 答：一配合調查義務，即在反洗錢行政主管部門調查過程中，在范圍內提供必要的人員、技術和設備支持；按要求向調查人員說明情況，協助查閱、復制，封存有關文件、資料；二如實提供信息義務。哪些機構應該履行反洗錢義務？答：該法規定的反洗錢義務主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內設立的金融機構，包括依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構。如何從狹義上理解反洗錢調查？（1）反洗錢調查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機構；（2）客體是可疑交易活動；（3）調查對象(或稱為被調查機構)限定為金融機構；（4）調查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動是否屬實，是否涉嫌洗錢犯罪。同時，金融機構嚴格屐行反洗錢義務，還有利于增強金融機構自身的抗風險能力，促進其良性發展。反洗錢調查的客體是可疑交易活動；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構認及其他單位和個人執行有關反洗錢規定的行為。反洗錢調查的結果有二：其一，通過調查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權的偵查機關報案。經金融機構及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是()（c） ，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（b），都應當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（d） 13.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。（a） ，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（d） （）成。（a） （）的商業銀行網點開展代理保險業務。（d） 《關于規范人身保險業務經營有關問題的通知》的規定，在猶豫期內，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（d） （）與保險人約定保險權利義務關系的協議。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認為有關的證明和資料不完整的，應當（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（c） ，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當期保險費的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（b） ，產生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實（）情況時，金融機構應當重新識別客戶。（a, b, c, d） ，規定了各公司經營管理中涉及的性質惡劣、對公司經營管理有重大影響的違法違規行為，包括（）等。在銷售過程中不得將保險產品與（）等混淆。未經投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現該項交易，以提供監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（yes）對 錯，認為有關的證明和資料不完整的，應當及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。(錯)、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。(對)、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(錯)、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對)，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。(對)。(錯)，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)。(對)。(D)3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本