反洗錢試題和答案[定稿](編輯修改稿)

　

【文章內(nèi)容簡介】 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存()年。（a） （）。（a） （）。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（b） ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。（d） （）活動可能存在洗錢行為。（d） “黑錢”來源的是（）。（d） 13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。（a） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c） ，應(yīng)在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務(wù)。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a） ，保險人在訂立合同時應(yīng)當(dāng)在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a） 《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問責(zé)對象發(fā)生相關(guān)問責(zé)事項，造成的損失不易量化，但社會影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險的重大違法違規(guī)行為，給予該問責(zé)事項的直接責(zé)任人（）處分。（b）21.《廣東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法》規(guī)定，營銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,或通過其他方式提供客戶不實資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d） （）成。（d） ，產(chǎn)品說明會應(yīng)經(jīng)保險公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b） （）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險業(yè)務(wù)。（c） 《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d） 29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（a） （）。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b） 《太平人壽保險有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報告系統(tǒng)，同時將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報的可疑交易并報送總公司。（d） （）與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a） （）時，對被保險人應(yīng)當(dāng)具有保險利益。（b） .（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。（c） ：（一）（）保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險人或者受益人補(bǔ)充提供。（b） ，在與被保險人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。（d） ，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)（）（a），并不退還保險費(fèi)。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（c） ，投保人支付首期保險費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險費(fèi)的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（a） 中止 中止 終止 終止，經(jīng)保險人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險人有權(quán)（）。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d），發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）和（）報告。（c, d） 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。（a, b, c, d） ，還可采取（）等措施識別客戶身份。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（a, b, c, d） ：（）保險人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險人責(zé)任的；（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險公司應(yīng)對其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實及銷售誤導(dǎo)問題（a, c） ,引導(dǎo)客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動等方式,核對客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時辦理信息變更。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）、財務(wù)數(shù)據(jù)造假 ，歸檔資料包括（）（a, b, c, d） 、講解資料 ，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）； 、敷衍、拖延信訪事項辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項并報保險監(jiān)管部門的；,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； 。、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c, d） 。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b） 《太平人壽保險有限公司違規(guī)問責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據(jù)的； 、證人、辦案人打擊報復(fù)的；； ，發(fā)現(xiàn)有多項違規(guī)行為的。《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險人或受益人委托（）。（a, c, d） 《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。（a, b） .《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c） 《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（a, c） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》，保險公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個人信息資料。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應(yīng)當(dāng)對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實并登記。（no）對 錯（no）對 錯，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（yes）對 錯，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）對 錯《保險法》相關(guān)條文，保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）對 錯第四篇：保險業(yè)反洗錢試題(一卷)答案保險業(yè)反洗錢試題（一卷）答案一、填空題(每空l分，共計20分)2007年1月1日放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）反洗錢專門機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告 10每半年