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理財規劃師作業-wenkub

2024-11-16 22 本頁面

　

【正文】要求，將長、中、短期目標相結合。此外要明了，所謂客戶理財目標就是在一定期限內，客戶給自己設定的一個個人資產的增加預期值。從分類上看：（1）按時間長短分為短期目標（1年左右）、中期目標（35年）、長期目標（5年以上）。（3）個人理財目標的內容要非常清楚，時間明確、數字具體。二、理財規劃師報名條件取得相關專業碩士學位，從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達到標準學時，并取得結業證書。存本取息儲蓄個人通知存款定額定期儲蓄貨幣市場基金現金規劃的融資工具 1．信用卡融資2．憑證式國債質押貸款4．保單質押融資4．典當融資四、一家銀行的理財產品缺點：民生銀行理財業務所具有的特點：1品種豐富，2成本低廉，3開戶及交易簡便，4資金5安全，6系統先進，7價格透明。優點：支取比較靈活缺點：利率是最低的定期儲蓄是您在存款時約定存期，一次或按期分次存入本金，整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲蓄方式。存款開戶的手續與活期相同，只是銀行給儲戶的取款憑證是存單。具體利率標準請見利率表。儲戶提前支取時的手續比照整存整取定期儲蓄存款有關手續辦理。整存零取：指本金一次存入，分次支取本金的一種儲蓄。優缺點：利息受時間限制，本金可分次支取。優缺點：本金受時間限制，利息可分期支取。實際存期及支取日掛牌同期限的利率檔次打六折計息。通知存款：是指您不約定存期，在支取時事先通知銀行的一種儲蓄方式。缺點：利率比定期存款低。2工商銀行普卡（額度02萬元）、金卡（額度1萬5萬元）、白金卡（額度5萬元以上）建設銀行普卡（額度02萬元）、金卡（額度1萬5萬元）中國銀行卡類別：普卡（額度2000元3萬元）、金卡（額度1萬5萬元）、白金卡（額度5萬元以上）交通銀行卡類別：普卡（額度05萬元）、金卡（額度05萬元）招商銀行卡類別：普卡（額度01萬元）、金卡（額度1萬5萬元）、白金卡（額度5萬元以上）。七、了解目前熱銷的理財產品，熱銷的原因熱銷原因：一是解決資金困境。適合謹慎型和穩健型的投資者。產品名稱：第20期“利得盈”vip尊享理財產品。八、了解貨幣市場基金及特點貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價證券的一種基金。衡量貨幣市場基金表現好壞的標準是收益率：這與其它基金以凈資產價值增值獲利不同。投資成本低：貨幣市場基金通常不收取贖回費用，并且其管理費用也較低，%～1%，比傳統的基金年管理費率1%～%低。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。證書采用全國統一編號，可登錄國家和地方人力資源和社會保障部官方網站查詢真偽。【培訓內容】金融基礎、宏觀經濟、法律基礎及財產傳承、理財規劃基礎、稅收籌劃、四小規劃、計算基礎、保險規劃、投資規劃、財務分析、綜合評審【報考材料】報名流程：提交基本資料報名資格審核現場確認交費領取聽課證及教材接受培訓，報名提交材料：身份證復印件（A4）2份具有相關專業從業經歷證明原件一份（單位證明）學歷證書原件及復印件（A4）2份個人免冠彩色照片1寸4張，2寸4張，填寫《職業

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