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理財規劃師部分名詞解釋-wenkub

2024-11-16 22 本頁面

　

【正文】 )融資(C)投資(D)貸款3以下關于理財合同的簽訂程序說法錯誤的是()。(A)可用來應付因失業失能或收入中斷時的生活支出(B)一般家庭應當以3~6個月的生活費為基準準備(C)該資金可以投資于股票或者房地產(D)一般以銀行存款或貨幣市場基金的形式儲備2有關理財規劃的理解，以下敘述中()是正確的。(A)家庭收入穩定、充足(B)已建立完備的家庭保障計劃(C)投資收入完全覆蓋家庭發生的各項支出(D)有穩定、充足的收入2李先生為預防家庭成員發生重大疾病、意外事件，準備了50,000元資金存入銀行，則李先生準備的這50,000元屬于()。(A)財產分配規劃(B)現金規劃(C)風險管理與保險規劃(D)投資規劃3l、理財規劃師在分析客戶需求時，了解客戶的財務狀況非常重要，()屬于客戶的財務信息。適用人群：適合收入較高，還款初期希望歸還交大款項來減少利息支出的借款人。等額遞增還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，每個時間段內月還款額相同，下一個時間段的還款額按一定固定金額遞增。一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上水平，公司上市后凈資產收益率連續三年顯著超過10% 的股票就是績優股垃圾股：這類股票或者由于行業前景不好，或者由于經營管理不善，出現困難甚至虧損，其股價走低，交投不活躍。狹義的代理禁止表見代理以外的無權代理，在中國，一般指后者。第一篇：理財規劃師部分名詞解釋理財規劃中的各類名詞解釋1無權代理：在沒有代理權的情況下以他人名義實施的民事行為的現象。{表見代理，指行為人雖無代理權，但由于本人的行為，造成了足以使善意第三人相信其有代理權的表象，而與善意第三人進行的，由本人承擔法律后果的代理行為。但是，垃圾股有很高的風險，也有可能帶來高額回報等額本息還款法：指在貸款期限內每月以相等的金額平均償還貸款本金和利息的還款方法。適合人群：適合于目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預期會逐漸增加的人群，如畢業不久的學生等額遞減還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，在每個時間段內月還款額相同，下個時間段還款額按一定固定金額遞減。第二篇：理財規劃師理財部分理財基礎部分一、單選2006年11月2從一般角度，理財規劃的目標可以歸結為財務安全與財務自由兩個層次，()不屬于財務安全的衡量標準。(A)客戶的婚姻狀況(B)客戶的風險管理信息(C)客戶的家庭成員(D)進行教育規劃時客戶對子女的期望5()不屬于理財目標確定的原則。(A)日常生活儲備(B)意外現金儲備(C)家族支援現金儲備(D)追加投資儲備2我們可以將客戶進行理財規劃的目標歸結為財產的保值和增值。(A)進行理財規劃，就可以實現自己的夢想(B)理財規劃是針對富裕人群設計的財富管理方案(C)理財規劃是一生的規劃，涵蓋各個生命階段(D)理財規劃是全方位的規劃，規劃一次，終身可用2合理的理財規劃流程應該是()。(A)簽訂合同之前，理財規劃師應準備好合同文本(B)將合同交給客戶，對客戶理解有誤或不理解的條款向客戶做出詳細解釋(C)審查客戶身份，確認客戶具有簽訂合同的行為能力(D)如客戶對合同內容無異議，同意簽署合同，則要求客戶當面在相應的位置簽字。(A）財務獨立（B）財務安全(C）財務自主（D）財務自由、小謝正在進行國家理財規劃師課程的學習，他和朋友對于理財規劃步驟的順序產生了爭議，正確的順序是（）。(A)當事人條款(B)當事人權利與義務條款(C)委托事項條款、理財服務費用條款(D)陳述與保證條款(E)違約責任及爭議解決條款2007年5月8理財規劃師要對客戶現行財務狀況進行分析，其分析的主要內容包括()。(A)電話交談(B)互聯網溝通(C)書面交流(D)面對面會談(E)熟人介紹10一般來講，理財規劃師在對客戶進行理財規劃的過程中，應當遵循()原則。(A）客戶資本規模（B）客戶個人財務變化幅度(C）理財規劃師的性格和工作習慣（D）客戶的投資風格(E）理財規劃服務機構的制度10個人客戶體現在理財規劃建議書中的理財目標主要包括（）。()2007年11月11資產的流動性與收益性成反比，為了獲得較高收益，應把盡量多的資產投入到股票、基金上。（）第三篇：理財規劃師理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批后納入國家統一管理，并向社會公布，其他的一律停止。備考前考生朋友們都很關注該怎么復習,怎么選課的問題,根據考生個人經驗，特再次總結了幾點復習方法如下:考試時間理論部分1個半小時實操部分2個小時(可使用理財專業計算器)綜合考試1個半小時(理財二級考試科目)題型職業道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實際操作題型分為：單選和多選題綜合考試時間 : 案例分析題復習指南★隨著本項考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復習準備：多看書。考試前，總結歷年考試題及《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》，系統的將教材熟悉一遍。考試前一周，將《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》的模擬題做一遍。行為財務的理論研究和實踐給轉軌過程中的我國公司理財活動提供了理論指引，我國公司的理財活動也為行為金融理論的研究提供了豐富的素材。另一方面，我國加入WTO后，外資銀行的經營范圍與地域限制將逐步取消，外資銀行將與國內銀行展開全面業務競爭

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