反洗錢工作講話-免費閱讀

　　

【正文】 目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等。所以我們要切實加強反洗錢規章制度的執行力度，彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。(五)加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。嚴格監管和控制公款私存現象。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。（四）及時報告大額和可疑交易銀行反洗錢工作探討識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度。四是注重專業技術人才的引進和培養。其次，要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程，從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。（六）銀聯卡境外漏洞：成為投機者套現洗錢工具隨著國家對打擊地下錢莊力度的不斷加大，不法分子資金挪移的渠道比以往更加曲折隱蔽，新興金融支付手段如銀聯賬戶、電子銀行、電子支付平臺等工具則成為了投機者又一重要的資金轉移“通道”。一是網絡銀行的環境不能有效貫徹“了解你的客戶”原則。五是部分金融機構認為洗錢是多在大城市，小地方沒人洗錢。一方面,銀行為客戶辦理資金存取、匯入往來款項，具有識別可疑交易的便利條件。利用網上銀行洗錢網上銀行既可以是傳統銀行的業務創新，也可以是在互聯網上設立的虛擬金融機構，網上銀行對客戶及其交易的了解程度遠不如傳統銀行，所以“了解你的客戶”的原則較難得到有效落實，犯罪分子正是利用網上銀行的這個弱點，大肆洗錢。比如黑社會就通過洗錢尋得了掩護資金，這樣就形成一個惡性循環的圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素。造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富流失美國的非法收入經過清洗后，有相當大的一部分仍匯集在美國境內。有必要說明的是，在實際的洗錢操作過程中，三個階段有時很明顯，有時則發生重疊，交叉運用，難以截然分開。”通常洗錢活動的過程相當復雜，也沒有固定的模式。據估計，全世界每年非法洗錢的數額高達1萬億至3 萬億美元，相當于全世界國內生產總值的2%至5%，我國每年也有2000 億元人民幣左右。客戶身份識別和大額可疑交易報告是金融機構反洗錢工作的核心內容，各行一定要向廣大員工反復灌輸。我國監管部門也不斷加大對金融機構反洗錢監管力度，每年都要對金融機構進行反洗錢大檢查，檢查的范圍越來越廣，處罰的力度越來越大。金融機構履行反洗錢義務沒有商量，各行要盡快糾正認識上的一些誤區，本著對國家、對社會、對公眾、對自身負責的角度出發，積極認真地做好反洗錢工作。（三）反洗錢系統數據采集和報送質量還有待于提高。一是各支行專（兼）職反洗錢工作人員配備不足，履職情況不到位，有的行 反洗錢管理人員不懂電腦，不懂報表，無法對一線柜員進行指導；二是個別行對反洗錢工作有畏難情緒，認為反洗錢工作影響正常的業務經營工作。（三）從金融改革和發展形勢看，反洗錢是維護金融誠信和穩定的需要。近年來我國積極參與國際間打擊洗錢和反恐融資活動，已先后簽署了聯合國一系列反洗錢及反恐融資國際公約，在國際合作方面，我國積極參加反洗錢國際組織，2004年作為創始國參與發起了“亞歐反洗錢與反恐融資小組”，2007年6月我國被國際反洗錢“金融行動特別工作組”接受為正式成員。為了使在座的各位行長和科長對反洗錢工作有較深刻認識，我想談以下幾個問題：一、洗錢反洗錢二、反洗錢意義三、當前反洗錢工作存在的問題和困難四、做好反洗錢工作的幾點建議我想與大家共同重溫一遍什么是洗錢、什么是反洗錢？ 通俗的講，洗錢就是將犯罪所得的“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：（一）進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；（二）不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；（三）不斷完善反洗錢內控制度，在工作中查找缺陷漏洞；（四）繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；（五）進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；（六）嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。目前我縣農村信用社沒有設立獨立的反洗錢崗位，現實中反洗錢崗位與業務操作崗位混同，對反洗錢內控制度建設的內容比較粗糙；反洗錢意識比較薄弱，極大部分管理人員與員工對反洗錢認識不夠，對相關政策以及文件精神未能吃透，無法引起農村信用社對反洗錢工作的真正重視，致使相關職責不健全、不完善等；相關的反洗錢制度也只是寫在紙上，掛在墻上，沒有真正落實到實際工作中。按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。據統計，《反洗錢》宣傳活動期間，全縣60個鄉、村、社設點宣傳達38次。(二)全面宣傳。根據人行平昌縣支行《關于轉發巴中市金融系統反洗錢宣傳活動實施方案的通知》（平銀發〔2008〕80號）文件精神，從2008年9月1日至9月30日,在平昌轄內開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，根據我縣實際，以平信聯發[2008]221號印發了《平昌縣農村信用合作聯社反洗錢宣傳活動實施方案的通知》，提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。二是借此契機要在創建活動中及時發現本行社反洗錢工作存在的困難和問題，找到薄弱環節和風險漏洞，并采取相應措施整改完善，全面提升反洗錢工作水平。三是各行社要完善監督考核辦法，明確部門職責，采用首要問責制，并要嘗試考慮設立專項獎金，建立健全反洗錢激勵考核機制，加大對典型員工的考核獎勵力度，對那些為反洗錢工作作出貢獻的優秀員工予以獎勵，進一步促進一線員工積極開展反洗錢工作，推動反洗錢工作的持續健康發展。部分行社營業機構缺乏主動性，未能盡職盡責地審查有關交易，缺乏對可疑交易主觀識別和判斷，重點可疑報告質量較差；三是對個別高風險客戶及其相關交易沒有盡職調查。從金融改革和發展形勢看，反洗錢是維護金融誠信和穩定的需要，反洗錢為金融機構誠信建設“立標桿”，銀行機構作為資金活動的主要載體，客觀上容易滋生洗錢活動的現象，一旦卷入洗錢活動，不僅嚴重損害金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和法律風險。為此，我們省聯社反洗錢辦公室、辦事處運營管理部門不斷加大對反洗錢工作力度。為使各行社對這項工作有更深一步的了解，更好地承擔相應的工作任務，我認為今天召開這次視頻會議是十分必要、非常及時的，在此我想對反洗錢工作談以下幾個問題：一、當前反洗錢工作的形勢當前，反洗錢工作與恐怖融資、非法集資、走私、網絡傳銷等犯罪行為錯綜復雜的關系，導致反洗錢工作日益復雜。做好反洗錢工作能有效維護銀行機構聲譽，維護金融穩定，具有重要意義。（三）重點可疑交易報告質量有待提高。（二）加強培訓、規范管理，確保反洗錢工作實效性。第二篇：反洗錢工作縣聯社反洗錢工作總結 時間：20090914 19:12 點擊:474次 字體設置: 大 中 小為全面推進我縣農村信用社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環境，貫徹《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，推動全轄反洗錢工作全面深入開展，現將2008年反洗錢工作開展情況匯報如下：一、加強組織領導，進行精心部署。(二)加強反洗錢知識學習。反洗錢工作宣傳期間，轄內各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。四、制定有效的反洗錢防范措施。（三）建立逐級報告、登記備案制度。（二）很難真實地“了解客戶”。第三篇：反洗錢工作會議講話反洗錢工作會議講話李 卓（2010年11月17日）反洗錢工作從今年下半年開始劃入內控合規辦事處管理，（但各支行還在保衛部門管理）。通常，犯罪收益，被稱為“黑錢”或“贓錢”，對犯罪收入進行清洗，使之披上合法外衣的活動就被人們形象地稱為“洗錢”。“金融行動特別工作組”是國際社會專門致力于控制洗錢的國際組織，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資組織。金融機構作為資金活動的主要載體，客觀上容易成為洗錢活動的便利渠道，金融機構一旦卷入洗錢活動，不僅嚴重損害金融 機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。在反洗錢工作業務性強、工作量大、操作復雜、涉及面廣、監管要求高的情況下，缺乏工作的主動性，管理指導比較被動。我行反洗錢系統數據來源于各個業務系統，受業務系統及相關業務規定的影響和制約較大。（二）依法履行反洗錢職責，有效防范法律風險和聲譽風險。當前，我行正在股改的關鍵時刻，絕不能因為違反反洗錢規定，造成社會負面反映，影響我行股改的進程。一是要進一步強化客戶身份識別工作。通過金融機構洗錢是犯罪分子最常用的洗錢方法,具有較強的隱蔽性?一是即可利用現金存取等傳統業務,也可通過資金借貸?票