證券從業資格考試金融市場基礎知識試題庫一(存儲版)

　　

【正文】 前收盤價為當日收盤價 Ⅱ．深圳證券交易所證券交易的收盤價為當H 該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權平均值(含最后一筆交易) Ⅲ．當H無成交的．以前一交易H的均價為當日收盤價 Ⅳ．上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權平均價(含最后一筆交易) A: ⅠⅡ B: ⅠⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 略 (72) 根據《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》的有關規定， 證券公司從事資產管理業務，應當具備的條件包括( )。 (77) 對基金管理費．以下說法正確的是( )。 Ⅰ．期權的買方為了得到一項權利．需要向賣方支付一筆期權費 Ⅱ．美式期權允許期權持有者在期權到期日前的任何時問行權 Ⅲ．歐式期權只允許期權持有者在期權到期E1行權 Ⅳ．期權的賣方稱為期權的多頭 ．歐式期權比美式期權更有利 A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣV 答案:C 解析:略 (81) 下列說法中．正確的有( )。 (86) 以下屬于非系統性風險的是( )。 Ⅰ．債券變現能力Ⅱ．籌集資金數額 Ⅲ．資金使用方向Ⅳ．市場利率的變化 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 債券到期期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。基金規模越大．基金管理費率越低；基金風險程度越高，基金管理費率越高。 Ⅰ．貨幣政策是宏觀經濟政策 Ⅱ．貨幣政策是調節社會總需求的政策 Ⅲ．貨幣政策是直接調控政策 Ⅳ．貨幣政策主要是間接調控政策 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅣV D: ⅠⅡⅢV 答案:C 解析:略 (97) 增發的發行方式有( )。 Ⅰ．股票的市場價格由市場交易量決定 Ⅱ．從長期看。 Ⅰ．不動產證券化Ⅱ．信貸資產證券化 Ⅲ．未來收益證券化Ⅳ．債券組合證券化 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、 信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等。 (93) 下列關于基金管理費的說法，正確的是( )。 Ⅰ．交易對象不同Ⅱ．交易參與者不同 Ⅲ．交易目的不同Ⅳ．結算方式不同 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 金融期貨交易與金融現貨交易相比，主要的區別是交易對象不同、交易目的不同、 交易價格的含義不同、交易方式不同以及結算方式不同． (89) 我國的債券指數包括( )。 (85) 我國《證券投資基金法》規定．基金財產應當運用于下列( )資產。 Ⅰ．承擔最后貸款人的職責 Ⅱ．依法制定和執行貨幣政策 Ⅲ．負責制定和實施人民幣匯率政策 Ⅳ．對銀行業金融機構實行并表監督管理 ．管理人民幣流通 A: ⅠⅡⅢ B: ⅡⅢⅣ C: ⅠⅡⅢV D: ⅠⅡⅢⅣV 答案:C 解析:Ⅳ項屬于銀監會的職責。 (76) 買斷式回購期間，逆回購方可以( )。 Ⅰ．基金份額持有人不少于1000人 Ⅱ．基金募集金額不低于2億元人民幣 Ⅲ．基金合同期限l0年以上 Ⅳ．基金份額總額達到核準規模的80%以上 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 略 (70) 下列關于證券交易的計價單位的說法正確的有( )。根據商業銀行的申請， 中國人民銀行可以豁免前款所規定的個別條件。 Ⅰ．上市的證券公司債券到期前1個月終止上市交易．由發行人辦理兌付事宜 Ⅱ．證券公司債券只能由中國證券登記結算有限責任公司負責登記、托管和結算 Ⅲ．債券已獲準發行．實際發行債券的面值總額不少于5000萬元 Ⅳ．公開發行的債券應當申請在證券交易所掛牌集中競價交易 A: ⅠⅡB: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略 (63) 下列對股票基金認識正確的有( )。 Ⅰ．政府債券Ⅱ．金融債券 Ⅲ．可轉換公司債券Ⅳ．可交換公司債券 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 在改革開放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐， 我國開始利用國際債券市場籌集資金．主要的債券品種有政府債券、 金融債券和可轉換公司債券。Ⅰ．投資咨詢機構Ⅱ．資信評級機構 Ⅲ．會計師事務所Ⅳ．律師事務所 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、 會計師事務所、律師事務所等依法設立的從事證券服務業的法人機構。 Ⅰ．證券包銷是指證券承銷商將發行人的證券按照協議全部購入， 或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式 Ⅱ．全額包銷是指由承銷商先全額購買發行人該次發行的證券，再向投資者發售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式 Ⅲ．上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的， 應當采用包銷方式發行 Ⅳ．根據《證券法》，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的， 應當由承銷團承銷 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: Ⅲ項，根據我國《證券發行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發行管理辦法》的規定 ，上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的． 應當采用代銷方式發行。 A: 平衡型基金 B: 指數基金 C: 收入型基金 D: 成長型基金 答案:A 解析: 平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。例如， 在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。 (43) 外國債券的特點是( )。 一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數量通常為一手或一手的整數倍。 A: 以股票流通股數為權數．按簡單平均法計算 B: 以股票發行量為權數．按加權平均法計算 C: 以股票發行量為權數．按簡單平均法計算 D: 以股票流通股數為權數．按加權平均法計算 答案:B 解析: 上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數，它以1990年 12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按加權平均法計算。 A: 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平． 發行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率 )選起，直到達到需要發行的數額為止 B: 對于事先已確定發行條款的國債．我國仍采取承銷包銷方式． 目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發行 C: 在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率． 每個中標商的加權平均收益率是不同的 D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發行額為止的中標額最高收益率作為全體中標商的最終收益率．所有中標商的認購成本是相同的 答案:A 解析: 選項B，對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式， 目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發行；選項C應為美國式招標：選項D 應為荷蘭式招標。儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息， 付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。 (22) ( )負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。 (19) 中國人民銀行對商業銀行的監督管理不包括( )。 A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 證券監督管理機構 D: 基金持有人 答案:A 解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大 ．收益最高。 (8) 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。如遠期利率協議)。 完美WORD格式 證券從業資格考試《金融市場基礎知識》題庫一一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求， 不選、錯選均不得分 (1) 中長期資金市場又稱為( )。 A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具 B: 場內交易工具、場外交易工具 C: 遠期、期貨、期權和互換 D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具 答案:A 解析: 按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具( 以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎的金融衍生工具．如遠期外匯合約、外幣期權等)．利率衍生工具( 以利率為基礎的金融衍生工具。 A: 國家股 B: 法人股 C: 優先股 D: 記名股