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個人壽險業務人員品質管理實施細則(存儲版)

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【正文】書后超過 1 個工作日無特殊原因未將投保書交回公司的扣分。新法實施后，自保件不再享受訓練津貼和各種考核、競賽利益，自保件的減少保額、減額繳清、失效、退保均不扣品質分，但在復效其失效保單前不再受理其自保件新單。（二）業務人員向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益的，引起客戶投訴的扣 6 分，引起媒體負面報道、訴訟、監管機關處罰的扣 9— 12 分，由此引起的相關損失由業務人員承擔并報深圳保監局和同業公會備案。（六）業務人員經手業務中不如實填寫“理賠文件” “代理人報告書”等文件資料的，扣 2 分。（三）保單承保 30 日后仍未交回客戶戶已簽收的回執 ,影響猶豫期導致非常規退保的扣 4 分，同時須追回傭金并承擔客戶相應的損失（四）凡保單進行非常規退保處理的，扣除業務員該單產生的初傭；若業務員已離職，則扣除業務員直屬主管所提該保單直轄津貼的100%.協助大額保費保單客戶猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的扣 2 分。（七）業務人員未在三個工作日內將理賠問題件或公司結案通知遞交給客戶的，扣 3 分。 (四）客戶投訴不及時提供售后服務的，扣 2 分；第二十一條客戶服務方面（一）新契約電話回訪中發現因業務人員弄虛作假所致回訪客戶為非實際客戶的，視情況扣 212 分 ,客戶無法接受公司正?；卦L因此不能了解保單相關情況所引起客戶投訴造成損失的，追回傭金并處以相關罰款。（九）業務人員未履行《業務人員服務準則》中基本、綜合服務項目中的規定，引起客戶投訴的，扣 1 分。第二十二條業務人員管理方面（一）在保險代理人資格考試中有代考、作弊等違反考場紀律行為的，扣12 分。（九）在求職表、面談表、晉升表、降級表、解除代理合同申請表、異動表等表格中未經授權代替他人簽字的，扣 2 分。（十七）借用或買賣保單，即將簽單個險業務人員進行轉換，扣 3 分；（十八）提供假學歷、假證明或協助提供假學歷、假證明的，扣 3 分。（七）公開破壞公司文化和管理制度，造成惡劣影響的，扣 3 分；（八）在公司內部進行非法傳銷的，扣 12 分；（九）為其它主體（包括其它保險公司以及其他非保險行業的經營主體）在隊伍內部增員的，扣 12 分；情節嚴重者公司還將相關情況上報當地同業公會和保監局。第三十一條本《細則》自 2021 年 5 月 1 日起施行。第二十九條本細則所稱 “ 以上 ” 、 “ 日內 ” 、 “之內” 均含本數。（五）未經公司同意或授權，擅自在新聞媒體上發表有關公司的各類廣告（包括增員廣告或個人宣傳）、通告、信函或文件的，扣 2 分。（十五）不愛護公司財物，損壞公司設施的，扣分。（七）以不正當手段爭搶業務、爭搶增員的，扣 3 分，同時追究相關責任。（十八）新契約回訪中因客戶資料錯誤無法正?；卦L的，業務人員未在三個工作日內提供正確聯系方式的每單扣分；每超三個工作日加扣分 ,每單最高累計扣分不超過 2 分。（七）業務人員代墊保費扣 3 分，引起糾紛或非常規退保的，扣 6 分。（二）客戶與業務人員聯系 3 次以上，業務人員均未給客戶回電，或以服《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 務區域已經替換為由拒絕為客戶提供服務的，扣 3 分。（五）對于客戶交辦的理賠事項，由于業務人員責任造成客戶利益受損或引起糾紛的，扣 612 分。（六）個險首期保費暫收收據逾期未回銷的，扣 1 分；第十七條非常規退保方面（一）由于業務人員的原因造成未在規定時間內送達保單或未回銷客戶已簽收的回執，從而影響猶豫期的界定而導致非常規退保的，扣2 分，同時須追回傭金并承擔公司相應的損失。（四）推薦人向新入司人員做不實說明，使其對公司組織規定及各項制度的重要內容產生誤解的，扣 5 分?！比绨l現代理人代客戶抄寫上述說明的，扣品質分 412 分。（二）嚴禁隱性自保件和互保件。回傭指不存在于保險條款中的為了換取投保而提供的物質交換條《個人壽險代理人品質管理實施細則 (2021 年版 )》編號： TPLSZ/GYW04 版號： A1 件，包括將代理人傭金的部分或全部返還給客戶；提供在保險合同中未注明的其他利益作為客戶投保的交換條件。（五）每年度高級經理（含區域總監、區域總經理）直轄部內業務經理累計扣分達 12 分或所轄人員累計扣分達 36 分，高級經理（含區域總監、區域總經理）被連帶扣 4 分，并扣管理津貼 800 元。（三）每年度累計扣分為達到 9 分（含）以上的人員，記過，參加二日的“品質管理強化班”學習，寫出書面改進報告，同時予以降級，在試用期或考核期內者，不得轉正或晉升。第五條以自然年度為時限，每年度每位業務人員品質管理總分為 12 分。第二條本《細則》由太平人壽保險有限公司深圳分公司品質管理委員會（以下簡稱“品質管理委員會”）制定、修改。第七條品質管理委員會執行秘書應及時將扣分情況記錄于《品質計分統計明細表》上，每季度報送個人業務部，個人業務部及相關各部須按相關的規定進行

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