反洗錢試題和答案[定稿](完整版)

　　

【正文】 （ABC）。（√）1并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調查權，但其所有分支機構都有反洗錢監督、檢查權。（）1在《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。金融機構反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機關、行政執法機關全面合作原則。在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全 客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報告交易制度，履行反洗錢義務。1金融機構應當將可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者有總部制定的一個機構，在可疑交易發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測中心。（對）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可疑交易。（√）1國務院反洗錢行政主管部門從國務院有關部門和機構獲取與判斷可疑交易有關的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（√）選擇題1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、個人客戶的姓名或名稱B、身份證號碼C、住所D、愛好1金融機構反洗錢規定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、銀行類金融機構B、信用合作社C、郵政儲匯機構D、非銀行類金融機構和外資金融機構三、簡答題：簡述被監管主體的主要反洗錢義務？答：建立健全反洗錢內部控制制度；客戶身份識別義務；大額和可疑交易報告義務；客戶身份資料和交易記錄保存義務；保密義務；向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務；與執法部門合作義務；盡職責任或義務其他義務。）程序。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易（由辦理業務的金融機構)報告。B被調查對象在金融機構開立賬戶時提供的信息。A 1B 2C 3D 41海關發現個人出入境攜替的現金、無記名有價證券超過應當通報金額的，應當及時向(A)通報。哪些機構應該履行反洗錢義務？答：該法規定的反洗錢義務主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內設立的金融機構，包括依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構。同時，金融機構嚴格屐行反洗錢義務，還有利于增強金融機構自身的抗風險能力，促進其良性發展。反洗錢調查的結果有二：其一，通過調查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權的偵查機關報案。（b），都應當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（a） ，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a） （）的商業銀行網點開展代理保險業務。（d） （）與保險人約定保險權利義務關系的協議。（c） ，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當期保險費的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實（）情況時，金融機構應當重新識別客戶。在銷售過程中不得將保險產品與（）等混淆。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。（yes）對 錯，認為有關的證明和資料不完整的，應當及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。(對)、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對)。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。(對)，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)、無記名有價證劵超過規定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)。9.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分、高級管理人員和其他直接責任人員(B)。一、填空題：我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是_____中國人民銀行__。C、修訂后的新中國人民銀行法。(D)A、《個人存款賬戶實名制規定》。D、20xx年4月1日。B、5000元以上10000元以下。一般存款賬戶不得辦理。B、只能轉賬，不能取現。反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案1專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。D、上級反洗錢機構。D、03/28/20xx。D、中國。C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元。B、30%以上5倍以下。不能作為實名證件使用的有。B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的。D、離析。下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元。C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元。(BD)A、儲蓄存款賬戶。《STRONG四、判斷題金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(X)金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。C、一般存款賬戶。E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元。金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B、學生證。D、50%以上5倍以下。1(A)根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控A、中國人民銀行。A、計劃財務。B、5年以下。B、1990年12月18日。B、金融情報中心。D、不能取現，不能轉賬。B、現金支取。D、1000元以下。(D)A、《金融機構反洗錢規定》。C、《大額現金支付登記備案規定》。我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有種。個人結算賬戶10個營業日內累計____100萬_____元以上的現金收付交易屬于可疑交易。、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該包含(B)(B)年，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力。(錯)。(對)，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監測。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。(錯)。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。(對)、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。四、不定項選擇（每題2分，共五、自由發揮，結合情況打分（認20分）識到反洗錢的重要性并樹立正ABCD 確的反洗錢意識的可得7分，建ABCD 設性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡答（一）答案：（1）大額交易標準：單筆或當日累計交易現金20萬，單邊計算；（2）客戶身份識別何證件留存標準： A、新保：現金保費2萬元人民幣、轉賬保費20萬元； 保費=期交次數*期交金額或者保費=躉交保費 B、理賠、保全：交易金額1萬元（二）答案：建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；建立客戶身份識別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報告；開展反洗錢培訓和宣傳；遵守反洗錢保密規定；配合行政機關開展反洗錢行政調查；報案和舉報；凍結賬戶；（人行有要求48小時臨時凍結權限，超過后偵查機關下發繼續凍結通知書）按照規定報送反洗錢統計報表、信息資料及稽核審計報告中第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存（）和（）。《太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法》，問責事項追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險人或受益人委托（）。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構,保險公司應對其銷售的保單客戶資料進行核查,必要時進行客戶再次（）,防止客戶資料不實及銷售誤導問題（a, c） ,引導客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯系方式。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達成協議的，保險人有權（）。（b） .（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保