資信證明業(yè)務操作管理(留存版)

　　

【正文】 三條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。 第二十條 客戶申請建設銀行為其出具英文格式資信證明書的，經(jīng)辦行可根據(jù)具體情況就相同內(nèi)容為其出具中文和英文資信證明書各一份。國際結算部門應據(jù)實填列《中國建設銀行資信證明業(yè)務審批單》中“國際結算部門調(diào)查情況”部分，由部門負責人簽注審核意見。 客戶與建設銀行業(yè)務合作中任何其他方面的資金及信用情況（包括但不限于申請人在建設銀行存貸款的具體數(shù)額、企業(yè)注冊資金驗資情況等）均不在本規(guī)定所稱資信證明書的證明范圍之內(nèi)。 第三條 建設銀行可以根據(jù)客戶申請及實際需要，按照規(guī)定的內(nèi)部審查程序為客戶出具標準格式或非標準格式的資信證明書。經(jīng)辦行國際結算部門一般應在 2 個工作日內(nèi)完成審核工作并將本部門負責人已簽字確認的《中國建設銀行資信證明業(yè)務審批單》退還給信貸經(jīng)營部門。 第二十一條 客戶存在下列情況之一的，建設銀行原則上不得為其出具 資信證明書： （一）客戶在經(jīng)辦行辦理的信貸業(yè)務中，有一筆或若干筆在建設銀行上一季度五級分類的結果為次級類（含）以下的； （二）客戶在經(jīng)辦行設立的一個或若干個結算帳戶在證明時段內(nèi)曾出現(xiàn)過被有權機關凍結或扣劃情況的； （三）客戶曾被列入建設銀行公司類不良信用客戶名單或當?shù)厝嗣胥y行或銀監(jiān)會設立的不良信用客戶“黑名單”的； （四）客戶為第三方在建設銀行辦理的信貸業(yè)務提供保證、抵押、質(zhì)押，履行擔保責任的期限已到但拒絕或拖延履行擔保義務的； （五）客戶因涉嫌違法違規(guī)在近兩年內(nèi)曾被司法機關或 外部監(jiān)管部門（審計、財政、證監(jiān)會等市場監(jiān)管部門等）查處，或在客戶申請辦理資信證明業(yè)務時在仍處于立案偵查（檢查）過程中的； （六）客戶存在其他違法違規(guī)情況或重大不良信用記錄，不宜為其出具資信證明書的。 附件： （中英文） 二○○三年九月十五日 主題詞：風險管理 資信證明 規(guī)定 通知 校對：風險管理部 黃濤 中國建設銀行行長辦公室 2020 年 9 月 15 日印發(fā) 。登記時應記載申請出具資信證明書的企事業(yè)法人、經(jīng)濟組織名稱、接受人名稱、證明書格式及主要內(nèi)容、證明書文字（中文或英文）、證明期間、資信證明書出具時 間、資信證明書經(jīng)辦人及其部門負責人、最終審批人和簽發(fā)人姓名等內(nèi)容。 第十三條 信貸經(jīng)營部門將擬出具的資信證明書、《中國建設銀行資信證明業(yè)務審批單》、客戶提交的《資信證明業(yè)務申請書》及有關證明材料等報送經(jīng)辦行信貸經(jīng)營部門主管行長審批。 到資信證明書截止日止，客戶在經(jīng)