費用管理流程手冊討論稿(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 營銷員業績與其傭金的計算方法、公式、扣除標準等。其考慮的傭金高 產 集團保險業務綜合管理、總公司業務管理 預算下發 1 預算傳遞 2 部門預算制作 3 部門預算復核 4 分支預算匯總 5 協助、審核 6 審核 7 系統更新 8 牽頭制定相關制度與標準 1 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 11 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 計算基礎要素如下（該公式常數的調整權限由總公司控制，分支公司無權作任何調整）： ? 營銷員級別； ? 實收保費； ? 猶豫期退保保費支出； ? 出勤率（出勤率建議與級別掛鉤，新進營銷員考量重于資深營銷員）等。 ? 對于猶豫期退保計入總公司設定的公式（通融承保和退保如經過規定的審批程序，不影響營銷員業績） 時，扣除傭金時相應扣除上級營銷員提成。 ? 展業人員獎金相關具體涉及內容為： ? 業務部門負責人和展業人員的獎金分配考核項目及計分標準； ? 出具各項業務考核指標的負責部門； ? 規定獎金發放辦法和其它例外事項，各分公司及其業務部門可自行調整范圍。 ? 總公司業務管理分別在營銷員管理信息系統、人員管理系統中設定傭金計算、獎金考核的相關常數、計算方程。 ? 獎金計算的系統設置由總公司人力資源管理部門設定。 ? 分公司對上述系統設置無權限。 ? 精算部門、集團共享服務 —財務中心 、人力資源管理部門等相關部門參與上述相關制度、標準的擬定。 ? 業務管理部門必須聽取了上述部門的意見后，與這些部門一起確定有關制度和標準的制作。 ? 所有確定的制度與標準必須獲得上述部門的一致同意發可下放。 高 精算部門、集團共享服務—財務中心、人力資源部門等 協助擬定制度與費用 2 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 12 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 ? 產、壽總公司將確定的有關傭金計算、獎金考核等內容的制度與標準下發至各分支機構，作為今后各分支機構計算與考核的標準。 中 集團保險業務綜合管理、總公司業務管理 ? 各級分支公司業務管理負責人根據自身業務開展情況、人員構成，在下發有關制度標準規定的 調整范圍內，修訂各項考核指標：出勤率、 客戶投訴、理賠率、應收保費催收情況等， 制訂有關獎懲規定。 高 產 分支機構業務管理 ? 分支公司業務管理負責人將對相關調整內容，上報分支公司管理層審批。 ? 分支公司總經理、財務經理依照總公司制訂的制度、標準的指導意見，審批業務管理對具體操作計算辦法所作的調整修訂。 分支機構負責人 ? 分支公司業務管理內勤及時上報總公司業務管理經審定的本級具體的考核分配辦法備案。 低 業務管理—內勤 人事信息合規控制 事前監察 主要步驟 描述 風險初步評 級 負責職能 ? 所有展業人員相關人事信息在進入 營銷員管理系統 （壽險個險）或 人員管理系統 （其他業務拓展展業人員）前必須由人管員或內勤在系統內提請合規監察審核。 ? 壽險個險人管員以及負責其他展業人員人事信息操作的內勤接受到合規監察監督檢查員審核通過的信息后進行高 業務管理 —壽險個險 —人管員、業務管理 —內勤 設定分支內相關考核 4 上報備案 6 設定分支獎懲方法 3 審核 5 信息提交 1 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 13 主要步驟 描述 風險初步評 級 負責職能 相應操作 （參見“人事數據變動”步驟） 。 ? 合規監察監督檢查員對展業人員的人事信息的每次變更（輸入、刪除、修改等）具有監督審批權限。 ? 監督檢查員審核按照相關法規、公司規定該次信息變更是否合規，主要是審核是 否具備完整的信息變更相關證明文件，并將意見通過系統傳遞至業務管理。對于認為不合規的申情，監督檢查員退回申請。 ? 監督檢查員定期（每周）復核展業人員人事信息操作工作的合規性，監督操作人員的獨立性，并將監督意見上報管理層 。 高 合規檢查 —監督檢查員 人事信息合規控制 信息接觸 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 壽險個險營銷員人事數據變動操作 ： ? 由人管員接受各類人事數據的原始資料，可以是相應的書面文件或系統信息。例如： ? 同業加盟書面批復； ? 等級變化申請批復； ? 營銷員獎懲決定等。 ? 人管員審 核書面文件或系統信息。審核內容主要為： ? 傳遞信息是否完整（營銷員姓名、工號、變更事由等）； ? 原始資料是否經過相應權限的審批； 高 業務管理 —壽險個險 —人管員、業務管理 —內勤 合規審核 2 人事數據變動 3 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 14 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 ? 附件是否合法、有效（如身份證、學歷證書等）； ? 其它。 ? 人管員在確認書面文件或系統信息的正確無誤之后按權限進行 營銷員管理系統 （以下稱“ 營管系統 ”）操作。權限設置如下： ? 營銷員級別設置參見 《基本法》 ； ? 中心支公司可進行最高至有關正式業務員級別的數據信息變動； ? 分公司可進行最高至主任或相應級別的數據信息變動； ? 其它級別的數據信息變動權限由總公司控制。 ? 人管員根據人員數據信息變動的不同情況進 行 營管系統 操作： ? 普通增員：由人管員根據經過培訓的營銷員情況及提供的相應資料在 營管系統 中輸入數據信息，嚴格按照 營管系統 要求逐個填寫人員基本信息、證件合同信息、保證人 /推薦人信息、個人簡歷信息和家庭成員信息。營銷員主動提供下列證明原件： ? 身份證； ? 學歷證明； ? 合同文本； ? 考核成績等。 ? 同業加盟：由人管員根據同業加盟情況區分與普通增員的區別，在 營管系統人員錄用模塊 中進行相應操作及調整； ? 減員：由人管員根據營銷員生效的離職申請數據更新 營管系統 ，在系統中禁止接受該營銷員的新保信息； 營管系統 自動禁止自動清退人員新保信息。新保禁止后，系統提示，并當日通知該營銷員； ? 人員晉升降級 (非特殊處理情況 )：由 營 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 15 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 管系統 自動根據業績數據調整營銷員職級。人管員每月兩次（ 11 日、 26日）進行數據核查，并匯總當期（至10 日、 25 日）營銷員職級自動變化情況，記入 營管系統數據庫 ； ? 人員晉升降級（特殊情況處理情況）：各類非營管系統自動調整的營銷員職級調整情況，由業務部門提出書面申請書（如同業加盟、人員調動導致的職級變動），由人管員在 營管系統 中填寫申請內容，并根據職級審批權限提交申請。在申請通過之后，進行相應 營管系統 數據調整。數據生效時間的填寫與申 請獲通過的時間保持一致； ? 人員變動：由專職人管員根據由 營管系統 批復的變動復核后進行數據更新； ? 獎罰數據錄入：由專職人管員根據營銷員獎罰決定情況進行數據錄入； ? 育成關系數據維護：由專職人管員根據實際育成關系進行數據維護。 ? 各類操作完成后相關痕跡（操作時間、操作概要、操作人員等）在系統中記錄。 ? 營管系統操作可 參見《壽險營銷業務人員管理信息系統操作手冊 》。 其它展業人員人事數據變動操作 ： ? 業務管理內勤將在編展業人員的信息輸入 人員管理系統人事數據庫 。 ? 業務管理內勤執行如展業人員入司、離司、晉升降級等步驟時的操作要 求參見人管員操作相應 營管系統 要求。 ? 所有相關人員職位、學歷等信息的修改更新，在相關數據經審核確認后，由內勤按要求更改 人員管理系統人事數據庫 ，保存信息更改的原始資料， 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 16 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 系統自動記錄修改操作（包括操作時間，操作模塊名稱，操作人）。 關鍵信息操作 ： ? 對于所有展業人員（包括營銷員）的關鍵信息，例如身份證號碼、工號等內容的修改必須由總公司業務管理內勤掌握權限。 ? 在人事數據操作完成之后，對于人管員、內勤的操作結果由人事管理負責人或業務管理負責人進行復核。復核時參照 原始材料核對要素輸入是否完整，準確，及時。復核完成后在系統中記錄復核操作。 ? 業務拓展負責人對人事數據進行復核，確定相關展業人員數據的正確。如發現數據與實際情況不符，及時書面通知業務管理，由業務管理負責人核實同意后進行相應處理。 ? 由業務管理負責人最終在系統中簽名確認人事數據信息有效。 中 業務管理 —人事管理 —負責人、業務管理 —負責人、業務拓展 —負責人 ? 各級分支涉及的人事信息變化超過本級權限的必須通過系統進行報批，在審核批準后才能進行系統更新。如有必要則提供書面說明 （權限設置參見“人事數據變動”步驟） 。 ? 上級業務管理負責人從系統中獲取待審核申請的相應數據，考慮申請是否合理，必要。必要時進行詢問或查核。同意申請的，在系統中批復同意，如果認為理由不充分或其他原因不予批準的，發回申請分支公司。 高 上級業務管理 —負責人 人事信息合規控制 報告匯總 數據復核 4 報批審 核 5 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 17 主要步驟 描述 風險初步評級 負責職能 ? 人管員和內勤每月追蹤本級本月或本季度人事信息變化情況，如有必要可在傭金、獎金計算時向傭金結算員獲獎金計算內勤提供人事數據變更前的信息。 高 業務管理 —壽險個險 —人管員、業務管理 —內勤 ? 每月中心支公司在 5 日通過 營管系統 、 人員管理系統 匯總制作本級及轄區上月（按照傭金結算、獎金結算的周期）的人力情況，分公司人管員、內勤 5 日通過匯總制作 人員變動及收入分析報告 。 ? 業務管理負責人根據 營管系統 、 人員管理系統 數據復核 人員變動及收入分析報告 ，主要查核數據的相符性和可靠性。 中 壽 業務管理 — 壽險個險 —人管員、業務管理 —內勤、負責人 ? 人管員、內勤將審核過的人力情況報表本級總經理室、共享服務 —財務中心、上級業務管理。 中 上級業務管理 信息追蹤 6 人力情況報表制作 7 人員變動及收入分析報告 —附件 上報 8 費用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復核、修改 18 2 借款管理 流程圖 分支機構 各級財務經理 各級共享服務－ 財務中心 申請部門 相應審核人 出納 申請人 部門 負責人 費用會計 總帳會計 借款申請 會計處理 提出借款申請 1 初審 2 再審 3 復核