農商銀行中間業務管理辦法(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 立履行合規職責，鼓勵全體員工 對可能或已經出現的合規風險或違規行為立即報告。各二級支行、分理處負責人對本支行合規經營負有第一責任。第十六條合規部合規管理崗的合規職責（一）自覺遵守適用的法律法規、監管規則、行為準則、本 行章程和各項規章制度；（二）根據本行確立的合規目標，督導本行各機構有效執行 合規風險控制方案及制度、流程，并監督本行全體員工嚴格執行；（三）對本行經營管理過程中的合規風險進行識別、計量、評估和監測，組織及執行合規性檢查；（四）對可能或已經出現的合規風險或違規行為立即報告，及時采取應對措施；（五）對本行全體員工開展合規教育和培訓；（六）負責對各部室、各級機構合規管理員進行合規培訓；（七）其他應擔負的合規職責。第十七條 總行各職能部室合規管理員職責各職能部室合規管理員對其所在部室負責人負責，在合規管 理上有向本部室和合規部報告和建議的義務。各職能部室合規管 理員負責與合規部保持日常的聯系，承擔以下工作：（一）監測本職能部室及本業務條線遵守法律、規則和準則 情況，對經營管理過程中的合規風險進行初步識別、評估和監 測，對可能或已經出現的合規風險或違規行為立即報告，及時 采取應對措施；（二）負責對本職能部室報送合規部審查的制度、辦法、操 作規程等進行預審；（三）每季向合規部報送本職能部室的合規風險評估報告，具體包括內部管理制度建設情況、重要業務活動的合規情況、違 規事件及其處理等；必要時，上述相關情況可隨時報送；（四）配合合規部進行合規調查；（五）承擔其他合規職責。第十八條 一級支行合規管理員職責各一級支行合規管理員對其所在單位負責人負責，在合規管 理上有向本支行和總行合規部報告和建議的義務。各一級支行合 規管理員負責與總行合規部保持日常的聯系，承擔以下工作：（一）監測本支行及所轄機構遵守法律、規則和準則情況，對經營管理過程中的合規風險進行初步識別、評估和監測，對可 能或已經出現的合規風險或違規行為立即報告，及時采取應對措 施；（二）每季向合規部報送本支行的合規風險評估報告，具體 包括內部管理制度執行情況、重要業務活動的合規情況、違規事 件及其處理等；必要時，上述相關情況可隨時報送；（三）配合合規部進行合規調查；（四）承擔其他合規職責。第十九條 二級支行、分理處合規管理員職責各二級支行、分理處合規管理員對其所在單位負責人負責，在合規管理上有向本支行和一級支行合規管理員報告和建議的義 務，承擔以下工作：（一）監測本支行遵守法律、規則和準則情況，對經營管理 過程中的合規風險進行初步識別、評估和監測，對可能或已經出 現的合規風險或違規行為立即報告，及時采取應對措施；（二）每季向一級支行合規管理員報送本支行的合規風險評 估報告，具體包括內部管理制度執行情況、重要業務活動的合規 情況、違規事件及其處理等；必要時，上述相關情況可隨時報送；（三）配合上級進行合規調查；（四）承擔其他合規職責。第二十條 員工對本崗位合規經營負有直接責任，全體員工 應履行以下合規職責：（一）自覺遵守和嚴格執行國家法律、法規、監管規定和本 行各項規章制度、操作流程；（二）發現合規風險或違規行為立即報告，及時采取補救或 應急措施；（三）主動接受合規監督、教育和培訓；（四）承擔其他合規職責。第四章 合規風險的識別、計量、評估和監測第二十一條 合規部與其他職能部門的關系、與業務部門的關系（一）合規部應積極為各業務部門和本行員工提供合規咨詢 和幫助，通過提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，為本行業務與產品創新提供合規支持。（二）各業務部門應主動尋求合規部的支持與幫助，主動進 行日常和定期的合規自查，主動向合規部提供合規風險信息或風 險點，并積極配合合規部的風險監測、計量和評估。第二十二條 與其他風險管理部門的關系（一）合規部主要依據外部政策、法律、法規等，側重管理 本行在運作過程中的合規風險，風險管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場、操作等風險。（二）其他風險管理部門應支持合規部的合規風險監測活動，依據各自職責識別、計量、評估、監測包括自身合規風險在內的 各類風險，及時向合規部通報相關合規風險信息或風險點。第二十三條 與審計部的關系合規部與審計部相互分離，接受審計部定期和獨立的檢查和評價，合規部為其合規檢查提供目標。審計部負責本行各項經營活動的合規檢查，在檢查結束后，應將有關合規檢查情況以及結論抄送合規部，為合規部識別、計量、評估和監測合規風險提供信息來源和依據。第二十四條 與監察保衛部的關系合規部與監察保衛部在保證全體員工行為合規、糾正違規等 方面有共同職責，應在合規管理事務方面建立密切合作機制。合 規部進行信貸、財務、會計、結算等方面違規責任認定后，將認 定材料提交監察保衛部，由其負責提出對相關責任人的處理意見。監察保衛部在日常工作中掌握的重大違規風險信息應及時提供合規部共享。第五章 第二十五條 合規風險的識別、計量、評估和監測 識別、計量、評估和監測策略（一）通過健全合規管理體制，完善合規工作機制及一系列 制度安排，確保合規風險的識別、計量、評估和監測應用于每個 領域；（二）通過研究和解讀法律法規、監管規則、行為準則的最 新頒布、變動行為，督促各部室及時修訂有關規章制度、操作流 程；（三）建立并完善開發新產品、新項目、制定業務政策、重 大交易、投資行為、架構再造和流程整合等過程中的合規審查程 序，確保合規風險被有效識別、評估和監測；（四）完善內部規章制度體系建設，定期檢查規章制度和操 作流程的合規性，堵塞漏洞并及時作出相應調整；（五）加大對違規行為的調查力度，并針對薄弱環節作出改 善措施，或及時采取補救措施制止違規行為；（六）加強法律法規的培訓力度，強化員工對法律法規的認 識，提高全體員工對合規風險的防控能力；（七）強化合規文化建設，增強員工合規意識，提倡誠信正 直、合法合規、健康向上的文化理念。第二十六條 識別、計量、評估和監測機制與程序通過建立層次清晰、程序合理、方法科學的合規風險識別、計量、評估和監測的機制和程序，覆蓋可能產生合規風險的所有 經營管理環節。（一）統一的政策：建立本行統一適用的機制和程序，實現 整體配合，有效識別、計量、評估和監測合規風險；（二）識別與監測：各部室應識別、監測本身或業務條線可 能產生的合規風險，集中由合規部牽頭進行整體監測，督促并協 助各部室建立相關制度及工作流程；（三）交流與反饋：各職能部室（分支機構）應在內部設立 明確的匯報路線，使本職能部室（分支機構）能作出迅速有效的 反應，并通過建立健全合規風險報告及監督體系，防范相同或類 似合規風險的再次發生；（四）評價與持續改進：建立并保持書面程序，定期對合規 管理狀況實施評審，持續提高合規管理的有效性；（五）充分利用外部資源：對于涉及某些特殊領域的個案或 復雜的案件，可咨詢或聘用有相關經驗或專業的機構，以獲取專 業指導意見，為合規風險的有效管理提供足夠的經驗和專業基礎。第六章第二十七條 合規檢查合規檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規和準則的遵循情況，合規管理體系運行和有效性等 情況，由合規部對各職能部門、各支行的經營管理行為的合規性進行檢查。合規檢查是本行評價合規管理有效性的重要方式，檢 查結果是考核合規工作的重要依據。第二十八條 合規檢查由總行合規部牽頭負責，各職能部室和支行應主動進行日常或定期的合規性自查。第二十九條 合規檢查可采用與各條線業務檢查相結合的方式進行。各條線職能部門在最終的業務檢查報告中對合規內容須 單獨陳述、分析和評價，并將該報告抄送合規部，如有違規整改 事項，由合規部負責跟進。審計部對合規部履行合規檢查職責的 情況進行審計。第三十條 合規檢查分為常規檢查和專項檢查。合規部每年應至少組織一次常規檢查，并根據管理需要或要求，對特定事項、特定機構進行不定期的專項檢查。第三十一條 合規檢查內容主要包括：（一）各職能部室的合規管理工作是否充分、有效；（二）合規政策的貫徹落實情況、合規管理工作的實施狀況 以及實現合規管理目標的進展情況；（三）各級部室負責人和員工是否正確理解和把握法律、法 規和準則的相關內容；（四）當法律、法規和準則發生變化時，是否及時修訂和完 善了已制定的各項管理制度、操作規程或實施細則等；（五）發現違規操作或可疑交易等合規問題或合規風險隱患 是否及時上報，所作處置和糾正措施是否健全有效；（六）在檢查期間內是否發生了違規問題或受到過監管機構 的警示或處罰，是否得到了有效的整改；（七）按規定是否接受了合規審查，合規性審查報告、合規 風險提示、合規意見書等合規管理意見是否得到了遵守和執行。第三十二條 在合規檢查過程中，合規部可以與本行任何員工進行溝通，無條件獲取便于其履行職責所需的任何記錄或檔案 材料。第三十三條 合規檢查中發現的重大合規風險問題，合規部應當及時按照合規風險報告路線向高管層匯報。第七章第三十四條 合規性審查合規性審查是指本行合規部為確保本行的經營管理活動與所適用的法律、規則和準則相一致，而對本行的基本 制度、管理辦法和流程操作手冊等規章制度內容，以及新產品、新業務的開發、新客戶關系的建立等事項，在正式實施前進行的 審查，并從合規角度系統性提出合規審查意見或合規風險提示的 活動。第三十五條 合規性審查的主要范圍包括：（一）本行內部規章制度的制定和修改；（二）本行新產品或新業務的拓展；（三）以本行名義通過媒體向社會公眾所做的重大事項說明、陳述；（四）以本行名義向消費者發布的廣告、產品說明或指引、帶有承諾性金融服務方案；（五）需要進行合規審查的其他事項。第三十六條 總行合規部負責以下事項的合規性審查：（一）總行內部規章制度的制定和修改；（二）全行新產品、新業務的拓展；（三）以總行名義實施的第三十五條第（三）（四）項事項；（四）支行提請的合規性審查事項；（五）其他需要審查的事項。第三十七條 支行合規管理員負責以下事項的合規性審查：（一）本支行內部管理辦法的制定與修改；（二）本支行新產品、新業務的拓展；（三）以支行名義實施的第三十五條第（三）（四）項事項；（四）其他需要審查的合規性事項。第三十八條 合規性審查的主要依據包括：（一）適用于銀行業經營活動的生效法律、行政法規、部門 規章、地方性法規及其他規范性文件；（二）本行現行有效的規章制度；（三）自律性組織的行為準則、行為守則和職業操守等。第三十九條 須進行合規性審查的事項，應在正式實施前提交合規部，并說明需要重點審核的事項情況。第四十條 支行合規性審查事項經支行合規管理員審核后根據內容需要上報總行合規部。總行各職能部室需合規審查時，由 部室合規管理員審核后報合規部。第四十一條 提請合規性