保險(xiǎn)公司籌備實(shí)戰(zhàn)操作手冊-資料下載頁

　　

【正文】 部經(jīng)理B，營業(yè)部經(jīng)理B直接增部營業(yè)部經(jīng)理C，如C降至非營業(yè)部經(jīng)理層級后，再次被B直接增部為營業(yè)部經(jīng)理層級，A還可享受增部獎(jiǎng)嗎？B再次享受C的增部獎(jiǎng)，獎(jiǎng)金率按照第二年標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提，但A不再享受C的第二代增部獎(jiǎng)。1降級后的組織歸屬是如何確定的？業(yè)務(wù)主任降為業(yè)務(wù)員層級或離職后，降級業(yè)務(wù)主任及原直轄組業(yè)務(wù)員回歸原育成人所在直轄組，如該業(yè)務(wù)主任原育成人直轄組不存在，則回歸原育成人的上一級育成人直轄組，依次類推，直至回歸其所在總監(jiān)區(qū)的直轄組。如降級業(yè)務(wù)主任與原育成人不在同一營業(yè)部，則該業(yè)務(wù)主任及原直轄組業(yè)務(wù)員不再回歸原育成人，而回歸至現(xiàn)所在營業(yè)部經(jīng)理的直轄組，若營業(yè)部經(jīng)理已降級或離職，則回歸該營業(yè)部經(jīng)理育成人，依次類推，直至回歸其所在總監(jiān)區(qū)的直轄組。若總監(jiān)不存在或已降級或離職，則由公司統(tǒng)一安排。營業(yè)部經(jīng)理層級降為業(yè)務(wù)主任層級或離職后，降級營業(yè)部經(jīng)理及原直轄部人員回歸原增部人所在營業(yè)部，如原增部人不存在，則回歸原增部人的上一級增部人所在營業(yè)部，依次類推，直至回歸其所在總監(jiān)的直轄部。如該經(jīng)理與原增部人不在同一營業(yè)區(qū)，則降級經(jīng)理及原直轄部人員不再回歸原育成人，而回歸至現(xiàn)所在總監(jiān)直轄部，若總監(jiān)不存在或已降級或離職，則由公司統(tǒng)一安排。第二篇 日常管理1業(yè)務(wù)人員如何辦理請假手續(xù)？ 保險(xiǎn)營銷員請假必須填寫《保險(xiǎn)營銷員請假申請表》，經(jīng)書面批準(zhǔn)后方可獲假。遇有特殊情況不能事先書面請假者，須通過電話口頭請假，并于上班后2日內(nèi)補(bǔ)辦請假手續(xù)； 保險(xiǎn)營銷員因事、病假，上班后兩日內(nèi)不辦理請假手續(xù)，則按缺勤處理； 保險(xiǎn)營銷員各類請假不超過1個(gè)月由各營業(yè)單位負(fù)責(zé)人審批，超過1個(gè)月須上報(bào)分公司/中心支公司個(gè)險(xiǎn)營銷部審核； 保險(xiǎn)營銷員在職期間因病長期不能展業(yè)時(shí)需提供區(qū)縣級以上醫(yī)院證明，或者保險(xiǎn)營銷員在職期間長期事假，均須經(jīng)分公司/中心支公司個(gè)險(xiǎn)營銷部審核同意。 提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，公司有權(quán)終止保險(xiǎn)代理合同；各機(jī)構(gòu)配備指紋打卡機(jī)，保險(xiǎn)營銷員之間不得代替打卡，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)予以警告，情節(jié)嚴(yán)重者將按《幸福人壽個(gè)險(xiǎn)渠道營銷員業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法》處理； 據(jù)情況制定會(huì)議考勤管理辦法并嚴(yán)格執(zhí)行； 會(huì)議考勤管理扣款由財(cái)務(wù)列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓(xùn)、職場、全勤獎(jiǎng)勵(lì)等，不得用于其它。營業(yè)單位每月將會(huì)議考勤管理扣款、使用明細(xì)張?zhí)诼殘觥?會(huì)議考勤管理與保險(xiǎn)營銷員考核、代理費(fèi)的關(guān)系是怎樣的？ 請婚假、產(chǎn)假、喪假或者超過15天的病假，在維持考核時(shí)，扣除請假時(shí)間，以實(shí)際展業(yè)時(shí)間作為考核時(shí)段按比例進(jìn)行考核； 晉升考核不因請假而降低標(biāo)準(zhǔn)； 一個(gè)考核期間，連續(xù)病、事假累計(jì)超過二十天者，一律不予晉級； 請事假者，不論時(shí)間長短，不扣除請假時(shí)間，均參加正常業(yè)績考核； 保險(xiǎn)險(xiǎn)營銷員當(dāng)月請假時(shí)間不超過15天者，待遇不變；超過15天者，直轄組管理津貼、部管理津貼部分按出勤比率給付。 1公司在品質(zhì)管理方面，在哪些情況下，公司會(huì)予以獎(jiǎng)勵(lì)？如何獎(jiǎng)勵(lì)？① 為維護(hù)國家利益、社會(huì)公共利益或者公司利益見義勇為者； ②為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌及為公司贏得榮譽(yù)方面表現(xiàn)突出； ③ 為公司發(fā)展提出合理化建議被采納，或者在提升公司經(jīng)營績效方面有其他突出貢獻(xiàn)者； ④參加行業(yè)認(rèn)證考試并取得相應(yīng)資格證書； ⑤ 服務(wù)品質(zhì)良好，業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限較長； ⑥其他突出先進(jìn)事跡。 獎(jiǎng)勵(lì)辦法 ①全公司通報(bào)表揚(yáng)； ② 提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)； ③ 獲得評優(yōu)，參加年度表彰大會(huì)； ④ 獲得綠色通道保險(xiǎn)營銷員資格的機(jī)會(huì)； ⑤ 公司制定的其他適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)； ⑥分公司制定其他獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)由分公司自行決定，實(shí)施前報(bào)備總公司個(gè)險(xiǎn)營銷部。第三篇 福利待遇1營銷人員有哪些基本福利待遇？基本保險(xiǎn)保障（團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)、團(tuán)體疾病身故保險(xiǎn)、團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)）、養(yǎng)老公積金、基本養(yǎng)老補(bǔ)貼。保險(xiǎn)營銷員職級團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)團(tuán)體意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)團(tuán)體疾病身故保險(xiǎn)團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)見習(xí)壽險(xiǎn)顧問30000壽險(xiǎn)顧問50000100030000市場經(jīng)理層級800002000600005000業(yè)務(wù)主任層級150000200010000010000營業(yè)部經(jīng)理層級300000500020000015000總監(jiān)層級50000010000300000200001各職級營銷人員的福利保障額度一樣嗎？不一樣。具體根據(jù)營銷人員所任職級確定保障額度。 1業(yè)務(wù)人員基本保險(xiǎn)保障項(xiàng)目需要自己購買嗎？不需要，保費(fèi)由公司承擔(dān)。哪些人可以享受公司“養(yǎng)老公積金”待遇？入職6個(gè)月（含）以上職級為銷售發(fā)展系列人員或組織發(fā)展系列主管層級人員。2營銷人員什么時(shí)候能夠領(lǐng)取“養(yǎng)老公積金”？保險(xiǎn)營銷員離職或連續(xù)在我司服務(wù)滿10年，并辦妥相關(guān)手續(xù)后，可按領(lǐng)取額度申請領(lǐng)取保險(xiǎn)代理合同有效期間計(jì)提的養(yǎng)老公積金（因違反國家、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公司相關(guān)法律法規(guī)被公司解除保險(xiǎn)代理合同的保險(xiǎn)營銷員，其養(yǎng)老公積金的領(lǐng)取額度只限個(gè)人自提部分）。2哪些人員可以享受基本養(yǎng)老補(bǔ)貼？補(bǔ)貼多少？1）考核季內(nèi)個(gè)人累計(jì)初年度傭金達(dá)到10,000元（含）以上的壽險(xiǎn)顧問、市場經(jīng)理職級人員； 2）上崗6個(gè)月（含）以上業(yè)務(wù)主管層級人員。標(biāo)準(zhǔn)為200元/月。2享受基本養(yǎng)老補(bǔ)貼資格受考核影響嗎？ 是的，首個(gè)考核季內(nèi)個(gè)人累計(jì)初年傭金達(dá)到10,000元的壽險(xiǎn)顧問或市場經(jīng)理，第二個(gè)考核季可享受公司提供的基本養(yǎng)老補(bǔ)貼；如在第二個(gè)考核季內(nèi)維持上述傭金標(biāo)準(zhǔn)，則第三個(gè)考核季繼續(xù)享受；如第二個(gè)考核季沒有達(dá)到上述傭金標(biāo)準(zhǔn)，則第三個(gè)考核季不再享受； 新晉升的業(yè)務(wù)主管，經(jīng)過一個(gè)考核季維持職級，自第二個(gè)考核季開始享受基本養(yǎng)老補(bǔ)貼；如第二個(gè)考核季經(jīng)考核降為業(yè)務(wù)主任以下職級者，自降級之日起不再享受基本養(yǎng)老補(bǔ)貼（個(gè)人業(yè)績符合累計(jì)初年傭金達(dá)到10,000元的標(biāo)準(zhǔn)者，仍可繼續(xù)享受）。第四篇 薪資管理2符合什么口徑的新契約保單，可以納入業(yè)務(wù)人員的當(dāng)月傭金計(jì)算？1）本自然月內(nèi)及以前遞交的保險(xiǎn)單通過公司審核、客戶保險(xiǎn)費(fèi)轉(zhuǎn)賬成功并正式生效；2）下一自然月5日（含）前，客戶親筆簽字于回執(zhí)；3）下一自然月15日（含）前完成回單；4）未在猶豫期內(nèi)退保。（注：無猶豫期險(xiǎn)種不受條件2限制，滿足3兩項(xiàng)即可。）2活動(dòng)人力的標(biāo)準(zhǔn)是什么？實(shí)動(dòng)人力的標(biāo)準(zhǔn)是什么？活動(dòng)人力是指當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)不低于1,000元的人力；實(shí)動(dòng)人力是指當(dāng)月有效新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)不低于2,000元的人力。2件數(shù)是如何計(jì)算的？件數(shù)是指交費(fèi)時(shí)間為一年期以上且標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)不低于500 元的有效新契約保單件數(shù)（短險(xiǎn)、意外險(xiǎn)新契約保費(fèi)不計(jì)入件數(shù)統(tǒng)計(jì)范圍）。2代理手續(xù)費(fèi)發(fā)放日是哪一天？每月發(fā)放代理手續(xù)費(fèi)的日期為25日,如遇國家法定假日,代理手續(xù)費(fèi)發(fā)放日順延,發(fā)放方式為銀行轉(zhuǎn)賬，各項(xiàng)收入均為稅前收入,應(yīng)付稅金根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定由本人支付并由公司代扣代繳、2見習(xí)壽險(xiǎn)顧問的“初年度傭金”是如何計(jì)算的？見習(xí)壽險(xiǎn)顧問個(gè)人累計(jì)初年度傭金未超過轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)傭金部分，按照初年度傭金的80%計(jì)發(fā)； 見習(xí)壽險(xiǎn)顧問個(gè)人累計(jì)初年度傭金超過轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)傭金部分，按照初年度傭金的100%計(jì)發(fā)。2新人在入司的多長時(shí)間內(nèi)，可享受“新人責(zé)任津貼”待遇？新人自上崗起六個(gè)考核月內(nèi)，以在職為條件，根據(jù)其本人每月FYC達(dá)成情況計(jì)發(fā)責(zé)任底薪，共計(jì)發(fā)六個(gè)月，二次入司人員不享受。入司第一至三月責(zé)任底薪標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)條件（元）底薪（元）月FYC4000400≤月FYC700400700≤月FYC10007001000≤月FYC1000入司第四至六月責(zé)任底薪標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)條件（元）底薪（元）1000≤月FYC1000若新人上崗后六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)正，則轉(zhuǎn)正后可繼續(xù)享受新人責(zé)任底薪。若新人在上崗起六個(gè)月內(nèi)晉升至市場經(jīng)理，則見習(xí)壽險(xiǎn)顧問責(zé)任底薪與市場經(jīng)理責(zé)任底薪，二者擇高發(fā)放。若新人在上崗的六個(gè)月內(nèi)晉升至業(yè)務(wù)主任層級，則計(jì)發(fā)業(yè)務(wù)主任責(zé)任底薪，不再計(jì)發(fā)見習(xí)壽險(xiǎn)顧問責(zé)任底薪。若新人上崗后六個(gè)月內(nèi)晉升，后又降級為降級的見習(xí)壽險(xiǎn)顧問，任降級的見習(xí)壽險(xiǎn)顧問期間如達(dá)到對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，可享受見習(xí)壽險(xiǎn)顧問責(zé)任底薪。“增員獎(jiǎng)”計(jì)發(fā)時(shí)間是多長？是如何計(jì)發(fā)的？發(fā)放金額有多少？被增員人上崗起12個(gè)考核月內(nèi)，公司向其增員人計(jì)發(fā)增員獎(jiǎng)，計(jì)發(fā)時(shí)以增員人與被增員人在職且轉(zhuǎn)正為條件。增員獎(jiǎng)按月發(fā)放，計(jì)算公式為： 增員獎(jiǎng)=被增人員的FYC6% 新人增員，在轉(zhuǎn)正以前不計(jì)發(fā)增員獎(jiǎng)，轉(zhuǎn)正后補(bǔ)發(fā)見習(xí)期間增員獎(jiǎng)。 3“伯樂獎(jiǎng)金”計(jì)發(fā)時(shí)間是多長？是如何計(jì)發(fā)的？發(fā)放金額有多少？被增員人上崗月獲得責(zé)任底薪，且增員人為正式壽險(xiǎn)顧問以上職級，發(fā)放增員人伯樂獎(jiǎng)300元。新人轉(zhuǎn)正前不發(fā)放伯樂獎(jiǎng)，轉(zhuǎn)正后補(bǔ)發(fā)見習(xí)期間伯樂獎(jiǎng)。降級的見習(xí)壽險(xiǎn)顧問（增員人）重新轉(zhuǎn)正以前不發(fā)放伯樂獎(jiǎng)，轉(zhuǎn)正后補(bǔ)發(fā)降級期間伯樂獎(jiǎng)。3“個(gè)人繼續(xù)率獎(jiǎng)金”是怎么計(jì)算的？根據(jù)保險(xiǎn)營銷員本人所銷售壽險(xiǎn)新契約第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率核發(fā)。個(gè)人繼續(xù)率獎(jiǎng)金＝實(shí)收上上月應(yīng)收的第二年保單續(xù)期傭金比率：個(gè)人繼續(xù)率≥75%，獎(jiǎng)金發(fā)放比率在110%130%不等。個(gè)人繼續(xù)率比率繼續(xù)率＜75%075%≤繼續(xù)率＜85%110％85%≤繼續(xù)率＜90%115％90％≤繼續(xù)率＜95%120％95％≤繼續(xù)率130％3“轉(zhuǎn)正津貼”的計(jì)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)是什么？根據(jù)見習(xí)壽險(xiǎn)顧問上崗后轉(zhuǎn)正時(shí)間判斷轉(zhuǎn)正津貼獲取金額，一個(gè)月轉(zhuǎn)正的，計(jì)發(fā)500元，兩個(gè)月轉(zhuǎn)正的，計(jì)發(fā)300元，三個(gè)月轉(zhuǎn)正的，計(jì)發(fā)200元。3“季度獎(jiǎng)金”如何計(jì)算？業(yè)務(wù)員層級：根據(jù)個(gè)人季度內(nèi)累計(jì)FYC（不含轉(zhuǎn)正前）標(biāo)準(zhǔn)，自4,000元起，發(fā)放3001,200元不等。計(jì)發(fā)條件季度獎(jiǎng)金季度FYC＜400004000≤季度FYC＜60003006000≤季度FYC＜80005008000≤季度FYC＜1200080012000≤季度FYC1200其他層級：根據(jù)直轄組季度內(nèi)累計(jì)FYC情況核發(fā)對應(yīng)季度獎(jiǎng)金。直轄組當(dāng)季累計(jì)FYC（含主任本人）≥30,000元的，給予2%的季度獎(jiǎng)金。直轄組季度累計(jì)FYC比率FYC＜300000FYC≥300002%3市場經(jīng)理的責(zé)任底薪如何計(jì)算？根據(jù)個(gè)人當(dāng)月FYC 實(shí)際達(dá)成情況，計(jì)發(fā)責(zé)任底薪。自700元起，計(jì)發(fā)8%，自1,500元起，計(jì)發(fā)16%。 3業(yè)務(wù)主任層級的責(zé)任底薪如何計(jì)算？根據(jù)業(yè)務(wù)主任層級人員直轄組當(dāng)月FYC 達(dá)成情況，計(jì)發(fā)責(zé)任底薪。直轄組當(dāng)月累計(jì)FYC（含主任本人）≥3,000元的，按5%10%的比率計(jì)發(fā)。職級計(jì)發(fā)條件比率業(yè)務(wù)主任組FYC≥30005％高級業(yè)務(wù)主任組FYC≥45008％資深業(yè)務(wù)主任組FYC≥600010％3 “直轄組管理津貼”獎(jiǎng)金率是在計(jì)發(fā)時(shí)，不含主任本人的FYC，是嗎？不是，含主任本人FYC。3“直轄組管理津貼”獎(jiǎng)金率最高可以有多少？22%。職級比率 組FYC（元）業(yè)務(wù)主任高級業(yè)務(wù)主任資深業(yè)務(wù)主任FYC＜42005%6%7%4200≤FYC＜75008%9%10%7500≤FYC＜1200011%12%13%12000≤FYC＜1800014%15%16%18000≤FYC＜2700017%18%19%27000≤FYC20%21%22%3“育成津貼”計(jì)算到第幾代？可以拿多少年？計(jì)算到第三代，終生享受。時(shí)間育成代數(shù)第一年第二年及以后直接育成津貼比率13%6%第二代育成津貼比率8%4%第三代育成津貼比率3%營業(yè)部經(jīng)理層級的責(zé)任底薪如何計(jì)算？根據(jù)營業(yè)部經(jīng)理層級人員直轄部當(dāng)月FYC 達(dá)成情況，計(jì)發(fā)營業(yè)部經(jīng)理層級人員責(zé)任底薪。直轄部當(dāng)月累計(jì)FYC（含部經(jīng)理本人及直轄組）≥18,000元的，%%的比率計(jì)發(fā)。職級計(jì)發(fā)條件（元）比率營業(yè)部經(jīng)理部FYC≥18000%高級營業(yè)部經(jīng)理部FYC≥21000%資深營業(yè)部經(jīng)理部FYC≥24000%4“部管理津貼”是如何計(jì)發(fā)的?營業(yè)部經(jīng)理層級人員依據(jù)其直轄部當(dāng)月達(dá)成的FYC (不含部經(jīng)理本人及直轄組)各職級營業(yè)部經(jīng)理部管理津貼比率，自27,000元開始，按1%7%的比率計(jì)發(fā)。職級比率部FYC營業(yè)部經(jīng)理高級營業(yè)部經(jīng)理資深營業(yè)部經(jīng)理FYC＜270001%2%3%27000≤FYC＜54000%%%54000≤FYC＜1200003%4%5%120000≤FYC＜210000%%%210000≤FYC5%6%7%4“交通補(bǔ)貼”發(fā)放的對象有哪些？如何發(fā)放？發(fā)放的對象為營業(yè)部經(jīng)理層級和總監(jiān)層級。根據(jù)直轄部當(dāng)月累計(jì)FYC情況(含部經(jīng)理本人及直轄組)，發(fā)放對應(yīng)交通補(bǔ)貼。自20,000元起，發(fā)放金額5001,000元不等。直轄部當(dāng)月FYC交通補(bǔ)貼FYC＜20000020000≤FYC＜4000050040000≤FYC＜6000080060000≤FYC10004“增部獎(jiǎng)”計(jì)算到第幾代？可以拿多少年？計(jì)算到第二代，終生享受。 時(shí)間增部代數(shù)第一年第二年第三年及以后直接增部獎(jiǎng)比率6%4%2%第二代增部獎(jiǎng)比率3%2%1%4“總監(jiān)輔導(dǎo)津貼”是如何計(jì)發(fā)的?總監(jiān)層級人員，根據(jù)所任職級確定總監(jiān)輔導(dǎo)津貼獎(jiǎng)金率。不同級別的總監(jiān)，根據(jù)所增營業(yè)部FYC總和（不含直轄部），按1%3%的比率計(jì)發(fā)。職級總監(jiān)高級總監(jiān)資深總監(jiān)輔導(dǎo)津貼比率1%2%3%第五篇 考核4各職級保險(xiǎn)營銷員維持考核期是幾個(gè)月？業(yè)務(wù)員層級、市場經(jīng)理職級、業(yè)務(wù)主任層級為3個(gè)月；營業(yè)部經(jīng)理層級、總監(jiān)層級為6個(gè)月；15日(含)前入司人員上崗時(shí)間為入司當(dāng)月，否則為次月。4各職級保險(xiǎn)營銷員晉升與維持考核的時(shí)間如何計(jì)算？各職級保險(xiǎn)營銷員晉升考核根據(jù)考核期采取滾動(dòng)月考