反洗錢知識題庫9-資料下載頁

　　

【正文】 機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇B、 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C、 無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有的資金或財產都屬于恐怖融資范疇D、 該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其定為恐怖融資行為（試行）的有關規定，人民銀行反洗錢現場檢查方式主要包括以下哪幾項？ABCDA、 查閱資料 B詢問 C現場測試 D數據篩選（試行）的有關規定，反洗錢現場檢查主要包括以下哪幾個階段？ABCA、現場檢查準備 B、現場檢查實施 C、現場檢查處理 D、現場檢查進駐（試行），被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下那幾個方面進行配合？ABCDA、 提供必要的工作條件B、 配合進行現場會談C、 及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據D、 做好檢查保密工作《關于進一步加強反洗錢數據補正工作的通知》，反洗錢分行端數據補正子系統日常運行操作主要步驟包括以下哪幾項？ABCDA、業務數據準備 B、清單解析 C、數據匹配 D、數據補正37.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的通知中規定，人民銀行實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列哪些資料？ABCDA、 賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料。C、 交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的紀錄信息和相關憑證D、 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》，關于反洗錢臨時凍結措施，下列說法正確的有？ABCDA、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，銀行應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告B、 中國人民銀行當地分支機構接到銀行報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C、 臨時凍結期限為48小時，自人行接到《臨時凍結通知書》之時起計算D、 銀行解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內接到偵查機關繼續凍結通知39.《中華人民共和國反洗錢法》中明確規定，金融機構若有下列哪些行為，將由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正？ABCA、 未按規定建立反洗錢內部控制制度的B、 未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢C、 未按規定對職工進行反洗錢培訓的D、 未按規定上報大額可疑交易報告的《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》（農銀辦發[2011]948號），反洗錢信息管理系統可設置以下哪幾種用戶？ABC11. 用戶管理員 B、綜合報告員C、網點報告員 D、系統管理員《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》（農銀辦發[2011]948號），反洗錢信息管理系統網點報告員的權限包括下列哪幾項？ABC可疑預警的處理 B、大額可疑交易的數據補正C、數據的查詢 D、可疑報告的審核，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？ABCDA、 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、 留存客戶身份基本信息C、 留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件和影印件D、 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人43.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息主要包括以下哪幾項信息？ABCDA、客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限《中國農業銀行客戶身份識別操作規程》規定，銀行在為客戶辦理信貸業務時，應核實客戶的真實身份，具體應包括以下哪些措施？ABCDA、審核相關證明文件和資料B、到相關部門查詢客戶身份信息和資料C、實地查看D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為《中國農業銀行客戶身份識別操作規程》，銀行辦理外匯匯出匯款業務環節，應登記以下哪些信息？。ABCA、 匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址《中國農業銀行客戶身份識別操作規程》規定，客戶如有要求變更有關信息，則應重新識別客戶身份，其中“有關信息”主要包括下列哪幾項內容？。ABCDEA、 姓名或者名稱B、 身份證或者身份證明文件種類C、 身份證號碼D、 注冊資本E、 法定代表人《中國農業銀行客戶身份識別操作規程》規定，各級行客戶身份識別工作應遵循下列哪幾項原則？ABCDEB. 嚴格準入 B、重點識別 C、持續關注D、詳細登記 E、及時報告三、判斷題1. 按照反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調查之外其他工作需要。（X）2. 按照反洗錢法規定，司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（√）3. 按照反洗錢法規定，國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規定的設立申請，不予批準。（√）4. 按照反洗錢法規定，金融機構提供一次性金融服務時，可以不要求對方提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（X）5. 按照反洗錢法規定，人民銀行派出人員到金融機構調查反洗錢可疑活動時，其調查人員應當不少于2人，現場僅需出示其合法證件即可。（X）6. 按照反洗錢法規定，中國人民銀行在反洗錢調查活動中，需要查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其任一級分支機構負責人批準。（X），應當制作詢問筆錄。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員無需筆錄上簽名。（X）、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，附卷備查。（X）9. 按照《金融機構反洗錢規定》，對有洗錢嫌疑的客戶，如果其要求將正在進行調查所涉及的賬戶轉往境外，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。經中國人民銀行當地分支機構負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施。（X）10. 按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國政要的，金融機構為其開立賬戶，應當經高級管理層批準。（√），當發生交易金額在1萬美元以下的交易時，可不必上報可疑交易。（X），在證據可能滅失或者以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存。（X），檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（√）14.《中國人民銀行有關明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》規定，未按規定報告可疑交易的金融機構，人民銀行各分支機構應當在嚴格遵守相關法律規定的前提下，按照風險為本的反洗錢監管要求，合理確定其應負的法律責任。（√）《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》，人民銀行反洗錢調查只能采用現場調查的方式。（X）《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》（農銀辦發[2011]948號），可疑交易報告的審核期限為5個工作日，到期后未審核的可疑報告系統會自動審核通過。（X）《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》中規定，報告級別為“重點可疑”及以上級別的報告，在通過反洗錢信息管理系統進行審核時，必須由一級分行審核通過后才能向人民銀行進行上報。（√）《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》（農銀辦發[2011]948號），支行用戶管理員可以管理本級機構的用戶以及營業機構的用戶管理員和網點報告員。（X）《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》中規定，反洗錢系統相關報表營業機構必須每日打印后，進行裝訂留存紙質報表。（X）《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》（農銀辦發[2011]948號），反洗錢信息管理系統中“白名單”到期未調整的，將自動繼續有效。（X）、機構隸屬關系變更、機構名稱變更的維護功能僅提供給一級分行內控合規部反洗錢系統用戶管理員使用。（√）《關于反洗錢信息管理系統優化改造上線的通知》，在反洗錢信息管理系統用戶設置中，支行、二級分行在反洗錢主管部門設置綜合報告員A；一級分行反洗錢主管部門設置綜合報告員B；總行反洗錢主管部門設置綜合報告員C。（√）23.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，銀行應當進行客戶身份識別。（√）24.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶先前提交的身份證明文件已過期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行無權終止為客戶辦理業務。（X）