淺析合規(guī)文化建設(shè)-資料下載頁

　　

【正文】 支持和幫助，并向其提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，以便于合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估；合規(guī)部門根據(jù)自己所獲取的和業(yè)務(wù)部門所提供的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，用科學(xué)手段分析評估后，向業(yè)務(wù)部門提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。（三）構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。一是建立合規(guī)責(zé)任機(jī)制。建立分工合理、職責(zé)明確的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任體系，明確所有與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，使責(zé)任與權(quán)限對等、與內(nèi)控要求一致、與獎懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實(shí)處。在落實(shí)合規(guī)責(zé)任制的同時必須建立違規(guī)問責(zé)制，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級責(zé)任人的責(zé)任；二是確定獨(dú)立報(bào)告路線。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是信用社每一位員工的責(zé)任。因此，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是每一位員工的職責(zé)，通過已設(shè)立的電子郵箱、舉報(bào)電話等渠道，充分調(diào)動員工積極報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題，合規(guī)部門對風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要及時進(jìn)行核實(shí)并迅速作出處理，并對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告人員、抵制違規(guī)人員進(jìn)行獎勵；三是建立合規(guī)的激勵約束機(jī)制。農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)通過合理的績效考核項(xiàng)目及比重設(shè)計(jì)，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，摒棄以往單純追求效益的價(jià)值取向，確保農(nóng)村信用社的各項(xiàng)經(jīng)營活動遵循合規(guī)原則。在考核、評價(jià)各部門、信用社的負(fù)責(zé)人時，其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力應(yīng)當(dāng)列為重要考核內(nèi)容，且必須征詢和尊重合規(guī)部門的意見。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層直接考核，應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致，不取決于管轄分支機(jī)構(gòu)的盈虧狀況。（四）提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。一是借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估和測試新方法，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。借鑒他行經(jīng)驗(yàn)，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型和指標(biāo)，通過建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫、合規(guī)問題糾錯庫，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；同時，通過現(xiàn)場審核或非現(xiàn)場審核對各項(xiàng)制度和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，發(fā)現(xiàn)存在的缺陷，并及時予以糾正；二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，有助于加強(qiáng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，暢通合規(guī)報(bào)告路線，使農(nóng)村信用社及時糾錯校偏，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；三是建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)、復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對各類金融風(fēng)險(xiǎn)的識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。尊重科學(xué)，發(fā)展創(chuàng)新合規(guī)文化。合規(guī)文化建設(shè)并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化要與時俱進(jìn)。當(dāng)有關(guān)的合規(guī)法律、規(guī)則或準(zhǔn)則以及其他經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)對合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容進(jìn)行重新的審視和確認(rèn)。金融市場中新產(chǎn)品、新問題層出不窮，法律及監(jiān)管環(huán)境的變化隨時會對銀行的經(jīng)營和發(fā)展方向產(chǎn)生直接或間接的影響。因此，農(nóng)信社應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，并根據(jù)上述內(nèi)容調(diào)整農(nóng)信社自身合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容。因此我們說合規(guī)文化建設(shè)不是一個靜態(tài)的過程，而是一個動態(tài)的過程，要以可持續(xù)發(fā)展的眼光來看待它，建立可持續(xù)發(fā)展的合規(guī)文化。在市場經(jīng)濟(jì)中，農(nóng)信社作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，金融風(fēng)險(xiǎn)無處不在，無時不在，關(guān)鍵是如何認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下取得收益，這就需要農(nóng)信社的員工在開拓業(yè)務(wù)的過程中能夠發(fā)展和創(chuàng)新合規(guī)文化，營造良好的合規(guī)文化氛圍等。“只有正確地把握合規(guī)與創(chuàng)新的角度、速度、深度、廣度、節(jié)奏及相互聯(lián)系等，才能保證農(nóng)村信用社列車穩(wěn)健高速運(yùn)行，安全性、流動性、效益性相得益彰”第五篇：淺談合規(guī)文化建設(shè)淺談合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是嚴(yán)格管理的基礎(chǔ)、規(guī)范行為的先導(dǎo)，是有序運(yùn)行的起點(diǎn)，更是涵蓋銀行各方面、系統(tǒng)的、協(xié)調(diào)的、符合工作實(shí)際的綜合性管理，具有規(guī)范員工行為，防止決策失誤，促進(jìn)知、行合一，接牢安全鏈條的作用。可以說，合規(guī)文化是銀行的靈魂，是推動銀行發(fā)展的不竭動力，銀行必須依靠文化力來促進(jìn)生產(chǎn)力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，獲取最大效益。因此，銀行最重要的文化力就是合規(guī)文化。一、狠抓學(xué)習(xí)，解決認(rèn)識和能力問題。合規(guī)文化建設(shè)需要高層重視。各級領(lǐng)導(dǎo)不僅要成為合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)決策者、積極倡導(dǎo)者、強(qiáng)力推動者，還要成為合規(guī)文化及規(guī)章制度的模范執(zhí)行者。同時，合規(guī)文化建設(shè)離不開廣大員工的認(rèn)同、參與，每一名員工都既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的創(chuàng)造者和實(shí)踐者。對此，首要解決認(rèn)識和能力問題，做到領(lǐng)導(dǎo)帶頭、全員參與合規(guī)學(xué)習(xí)；要做到內(nèi)培與外訓(xùn)相結(jié)合，培訓(xùn)與業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理的需要相結(jié)合；激勵機(jī)制上實(shí)行“學(xué)分制”，與個人評先、績效掛鉤并記入個人檔案。二、狠抓整改，解決長期存在的老問題。這次“合規(guī)大討論”列出了18個方面的問題，我們分行還增加了5個。對此，我的想法是，要有針對性地組織分析和梳理，看看今年能完成哪些問題的整改，明年分階段能解決哪些問題，拿出一個總體方案，明確各部門職責(zé)、時限和解決問題的具體方案。而后，我們對老問題、老毛病力爭做到每天解決一點(diǎn)、每月解決幾個、每季解決一批、每年都有大的進(jìn)步。最后，在考核上，要做到老問題不復(fù)發(fā)，對復(fù)發(fā)的要從重處罰。三、狠抓機(jī)制，解決合規(guī)文化持續(xù)推進(jìn)問題。要建立激勵機(jī)制，引導(dǎo)員工樹立主動合規(guī)意識。要在員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，都要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)隱患或問題，以便及時整改。要加強(qiáng)規(guī)章制度的后評價(jià)，在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行改進(jìn)，以避免類似違規(guī)事件的再次發(fā)生，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。對發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)的，一定要加重處罰；對主動報(bào)告問題或隱患的，可以酌情減輕處罰，乃至給予獎勵。建立舉報(bào)機(jī)制，保持監(jiān)督檢查的高壓態(tài)勢。一是在員工中樹立依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識，建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑。二是加強(qiáng)合規(guī)檢查，將合規(guī)檢查融入業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理全過程，突出抓好案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)多發(fā)領(lǐng)域、重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)檢查；堅(jiān)持現(xiàn)場與非現(xiàn)場、業(yè)務(wù)發(fā)展與員工行為、內(nèi)部檢查與外部排查相結(jié)合，持續(xù)開展合規(guī)檢查，為發(fā)展奠定牢固的合規(guī)基礎(chǔ)。四、狠抓思想，建設(shè)誠實(shí)守信的合規(guī)文化。建設(shè)合規(guī)文化，就是要凝聚一種員工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合規(guī)理念。合規(guī)文化理念是商業(yè)銀行結(jié)合自身實(shí)際，在優(yōu)良傳承的基礎(chǔ)上對合規(guī)文化元素不斷進(jìn)行提煉、揚(yáng)棄、升華，逐步形成全員自愿接受、自覺追尋、不斷創(chuàng)造、共同受益的發(fā)展愿景。從這個意義上講，合規(guī)文化理念是構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)，也是合規(guī)文化建設(shè)發(fā)展的方向，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。因此，建設(shè)富有郵儲特色的合規(guī)文化，應(yīng)先從培育深植先進(jìn)的合規(guī)理念開始，誠實(shí)守信、“合規(guī)”辦事，引導(dǎo)員工遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)章制度，讓員工從發(fā)展中得到回報(bào)，實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值。這將保障我們這家新成立的銀行朝著安全性、流動性、效益性的方向健康邁進(jìn)。