河南省20xx年基金從業資格之基金監管試題-資料下載頁

　　

【正文】 D．證券業協會下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金D．券商集合計劃基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業績基準的波動性越大。A．行業集中度 B．標準差 C．貝塔系數D．行業投資集中度基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當__，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A．客觀 B．全面 C．準確D．提供業績信息的原始出處根據目前有關規定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構證券承銷業務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司1下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅1基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．101下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議1目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化C．投資和營銷一體化 D．研發和營銷一體化1營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監管機構對基金營銷的監管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷1根據客戶對基金銷售機構的重要程度，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．重要客戶D．持續購買客戶1基金管理公司通常設有監察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監察稽核和風險控制工作，對____負責。A：董事會 B：監事會 C：股東會 D：總經理1證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能1考察基金經理投資哲學的要點有__。A．基金經理是否追求中長期戰略市場 B．基金經理是否重視公司調研 C．基金經理是否傾向于集中投資 D．基金經理是否追求絕對收益我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則2股票具有的特征包括__。A．收益性、風險性 B．流動性 C．參與性 D．永久性2證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金C：證券投資信托基金 D：集合投資基金2美國稱證券投資基金為__。A．信托產品 B．共同基金C．證券投資信托基金 D．單位信托基金2以下屬于基金監管部日常持續監管內容的有__。A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構日常經營活動的監管C．對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管 D．對基金銷售機構基金銷售各環節的監管2小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．42關于虛擬資本，下列描述正確的有__。A．虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價證券的形式存在 C．有價證券是虛擬資本的一種形式D．虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化2基金托管人一般都由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任，這是基于對__的考慮。A．基金投資的靈活性 B．基金資產的安全性 C．基金托管人的獨立性 D．基金資產的分散性2基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注2下列職權中，可以由監事會行使的是____ A：檢查公司財務B：制定公司的具體規章 C：修改公司章程D：審議批準董事會的報告如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現相同C．分紅次數多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3基金管理人為發售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關事宜，指導投資者認購基金份額的規范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協議 C．基金招募說明書D．基金上市交易公告書3下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指數基金D．成長股票基金3開放式基金的直銷一般通過__等實現。A．郵寄 B．電話C．直屬的分支機構網點 D．直銷隊伍3無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量3試點發展階段，基金在規范化運作方面得到很大的提高，具體表現有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向實業部門 B．在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度3根據《證券投資基金法》，國務院證券監督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監局D．中國證券業協會3以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示3基金產品風險評價的依據不包括__。A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B．基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度 C．基金管理人對該基金未來收益率的預測 D．基金成立以來有無違規行為發生3根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格 金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收4下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結構中有關獨立董事制度規定的有__。A．甲公司董事會共5人，其中獨立董事2人 B．乙公司董事會共10人，其中獨立董事3人 C．丙公司董事會共11人，其中獨立董事4人 D．丁公司董事會共9人，其中獨立董事3人4金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛4開放式基金的認購費率不得超過____ A：3% B：% C：10% D：5%4在基金銷售過程中，針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法4證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所C．證券信用評級機構 D．資產評估機構4專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：50004確定基金管理公司的目標市場與客戶時，應分析投資者的真實需求，所考慮的具體因素有__。A．投資規模 B．風險偏好C．對投資資金流動性的要求 D．對基金安全性的要求4基金管理人與基金銷售機構在代銷協議中應明確基金銷售機構在開展基金產品銷售時需遵循的業務規則，具體包括__。A．基金銷售基本業務規范 B．基金銷售資金清算業務規范 C．基金銷售客戶服務規范 D．異常情況報告4是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場50、證券市場是__。A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接5普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，二是__。A．出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 B．公司解散清算C．公司連續5年虧損D．股東大會作出減少公司注冊資本的決議5影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力D．風險控制能力5如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩定的關系 B．保持相反的關系 C．兩者沒有任何關系 D．大體保持相等的關系5股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續性 C．參與性 D．收益性5債券的票面要素包括__。A．債券的票面價值 B．債券的到期期限 C．債券的票面利率 D．債券發行者名稱5基金在初創階段主要投資于海外實業和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金5當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數 B．低于；負數 C．低于；正數 D．高于；負數5基金可供分配利潤在數值上等于截至收益分配基準日__。A．基金未分配利潤B．未分配利潤中已實現收益C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰高數 D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數5一般有一個固定的存續期，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金60、關于基金管理公司直銷中心，下列論述正確的有__。A．其直銷人員對金融市場、基金產品具有相當程度的專業知識和投資理財經驗 B．其直銷人員尤其對本公司整體情況及本公司基金產品有著深刻的理解 C．其直銷隊伍規模相對較小，但人員素質較高 D．更容易留住客戶并發展一些中小客戶