銀行客戶經理職責-銀行客戶經理職責推薦閱讀-資料下載頁

　　

【正文】 經濟周期理論、企業集團理論、公司治理理論等。法律知識：包括《民法通則》、《公司法》、《經濟合同法》、《企業破產法》、《擔保法》、《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《票據法》、《保險法》、《貸款通則》等。管理學知識：包括計劃、指揮、協調、控制、激勵、決策、戰略、組織設計等內容。會計學知識：客戶經理應該了解會計假設、會計科目、帳戶、會計分錄、記帳法、會計憑證、會計恒等式等。對資產、負債、所有者權益、收入、費用、利潤等概念客戶經理也應該知曉。金融學知識：客戶經理應該了解貨幣、貨幣流通、銀行信用、利息和利息率、金融資產、匯率、金融體系、貨幣供給、貨幣需求、貨幣均衡、貨幣層次、國際收支、國際信貸等概念。對銀行經營狀況如何進行分析，客戶經理也應掌握。此外，作為客戶經理還應了解一些有關心理學及自然科學方面的知識。三、客戶經理的技能要求一個合格的客戶經理不僅需要具備廣博的知識，還應具備專業的技能。客戶經理的技能要求主要有：工作技能：如微機操作技能、外語會話技能、文字寫作技能等。營銷技能：包括說明、傾聽、反應、解釋和觀察等技能。財務安排技能：包括測算資金往來的現金流量和期限結構、編制公司的現金流量表、協助公司建立大額收支預報制度和現金流量管理的基本框架、協助公司確定資金的使用期限和方式、設計資金綜合管理方案、組織資金管理方案的實施和協助公司完成良好的財務運作等方面的專門技能。財務分析技能：主要是指借助企業財務報表分析企業財務狀況的能力。調查技能：包括如何確定調查目標、如何選擇調查方法、如何選擇調查形式、如何取舍調查內容、如何分析調查結果等。非財務分析技能：包括管理、經營、市場等方面的分析技能。展業技能：包括如何建立專門機構、配備人員并搞好職責分工；如何儲備項目資源；如何開發銀行優勢；如何與潛在客戶接洽，展開公關；如何對客戶進行“診斷”，找尋“突破口”；如何簽訂合作合同或協議；如何開展品種設計；如何設計運作方案、如何進行談判等。銀聯信分析：如何培養這些素質、知識和技能客戶經理的選拔一般分為內部選拔和外部招聘，這一過程需要根據客戶經理工作的實際情況按照以上素質要求進行選拔和招聘。選拔方法可以是性格分析測驗、才能測驗、業務知識測驗。而日常客戶經理的培訓可以由資深客戶經理帶領，實行在職崗位培訓，這樣有助于營銷團隊整體實力的提升。培訓的內容可以廣泛的知識技能，重點是客戶經理日常最重要的知識技能應用，比如談判技巧等。客戶經理的業績考核有助于激發客戶經理對本職崗位業務技能的學習和提高實現指標的能力。業績考核關鍵是要做到長期利益與短期利益相結合。考核指標的制定有五大原則，包括具有彈性、可以度量、雙方同意、可以實現和有時限性。即對總目標要分段分解。客戶經理考核指標主要有：收益(利息+手續費成本)；各項銀行業務指標；客戶關系的發展。第五篇：銀行各種客戶經理工作職責銀行行長分很多級別，各級別要負責的事也不一樣，從下往上說：網點支行行長：主要負責網點個人、對公業務的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業務。支行行長：指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業務分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進行業務轉授權。分行行長：一把手總管，授權各副行長主管各項業務，授權個支行行長管理權限。總行行長：同上，以此類推就行了。對公客戶經理、高級客戶經理工作職責：負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務，推動與客戶在各 項業務上的深度合作；根據銀行發展戰略，培養優質客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業務經營指標；撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質素；負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。對私客戶經理、零售客戶經理：工作職責：負責為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產品和服務； 為個人客戶提供各種財務分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產品；負責拓展個人客戶、推動與客戶在各項業務上的深度合作，確保個人業務經營目標的完成；對個人信貸業務進行調查、初審，確保資料真實、完整、合規，防范信貸風險； 根據部門的安排管理零售業務區域團隊，完成既定的經營目標。外資銀行的客戶經理（對私）：工作職責：高端客戶關系維護；制定和運作個人購房貸款方案；制定和推薦個人理財規劃方案；基金、保險、境外理財產品以及結構化理財產品的推薦和銷售。產品經理：工作職責： 負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。人員配置：零售客戶經理： 在主要商業區附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。對公客戶經理：每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。信貸客戶經理：可根據信貸業務開辦情況，每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。理財經理：按所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。大堂經理：營業面積在200㎡以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。產品經理：產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。在市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人，由各業務部門業務管理崗兼職。