個人理財業務操作培訓課件-資料下載頁

　　

【正文】 交易確認通知單—5126 打印憑證增加打印“當前凈值”、“交易凈值”。當前凈值為最新的基金凈值，交易凈值為辦理基金業務時的凈值。,2024/11/20,56,基金定投計劃查詢/修改—5146,定投查詢結果中， “定投期數” “定投金額”。“定投期數”和“定投金額”字段需等基金公司確認成功后才會更新； 打印憑證中，相關打印字段與查詢結果保持一致。,2024/11/20,57,第三方存管業務操作,個人客戶確認銀證轉賬關系 流程同“基金開戶” 審核相關資料 審核客戶提供的身份證件真實有效，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折真實有效，申請書姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號、券商代碼、券商機構號（即營業部代碼）等內容填寫要素齊全、準確完整，確認三方協議已加蓋證券公司（或證券營業部）業務公章和個人客戶簽章。 交易處理 審核無誤后，使用“9572客戶確認銀證轉賬關系”交易，選擇“個人銀證轉賬關系確認”，劃卡（折）輸入卡號、賬號，根據系統提示及申請書填寫內容，輸入幣種、鈔匯標志、證件類型、證件號碼、券商代碼、券商機構號、資金賬號等相關要素。 打印憑證 交易成功，打印《證券公司客戶交易結算資金第三方存管（多銀行模式）業務申請書（個人客戶）》。,2024/11/20,58,注意： 將客戶身份證件、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折、證券資金卡（證券公司核發）、申請書及三方協議客戶留存聯交客戶。 將《證券公司客戶交易結算資金第三方存管（多銀行模式）業務申請書（個人客戶）》及三方協議銀行留存聯隨當日憑證交監督中心。 將三方協議證券公司留存聯日終送監督中心或分行專門機構單獨保管和登記，定期集中移交證券公司，并辦理相關交接手續。,2024/11/20,59,個人銀證轉賬客戶資料查詢變更,審核相關資料 審核客戶提供的身份證件合法有效，申請書填寫的姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號等內容填寫要素齊全、準確完整。如客戶要求變更銀證轉賬賬號，需提供變更后的理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折（含活期一本通存折）。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“9575銀證轉賬客戶資料查詢變更”交易，根據系統提示及申請書填寫內容，輸入查詢方式等相關要素，終端顯示客戶姓名、對賬單期限、郵寄姓名、聯系電話等客戶資料信息和客戶銀證轉賬銀行賬號等信息。 根據客戶要求和申請書填寫內容變更客戶資料或銀證轉賬對應賬號。更改銀證轉賬賬號時，新銀行賬號要求客戶刷卡或存折，同時校驗密碼。,2024/11/20,60,銀保通業務操作,銀保通業務開戶 審核相關資料 審核客戶的本人身份證件是否有效、所持理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）是否為本人，以及客戶填寫的保險公司指定的《投保險單》是否正確、完整。 交易處理 審核無誤后，投保險單審核通過后，柜員核對客戶所交轉賬款項與投保金額相符，通過“9617投保交易”，按系統提示錄入保單號、投保人信息、被保險人等相關信息。 打印憑證 交易成功后，對于出保單點在網點的則按提示打印保險單、現金價值表及一式三聯的“代收費憑證”。對于出保單點不在網點的則只打印“代收費憑證”。,2024/11/20,61,加蓋印章 柜員將“代收費憑證”及《保險單送達通知書回執》交客戶簽名確認，在“代收費憑證” 上加蓋業務清訖章和柜員名章，在投保險單上填寫網點代碼后，加蓋網點業務公章和柜員名章。 “代收費憑證”（第二聯）作貸方傳票附件；“代收費憑證”（第三聯）、投保險單及《保險單送達通知書回執》交上級主管部門，由保險公司派人上門領取，并做好有關交接工作。 將“代收費憑證”（第一聯）、保險單及現金價值表交給客戶，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）身份證件一并交給客戶。,2024/11/20,62,涉及交易： 【9617】銀保通壽險投保 【97171】銀保通壽險投保（反交易），取消當日投保單。 【 96172 】銀保通壽險投保客戶取消 【9621】銀保通軋賬 【9618】銀保通保單查詢/打印 【9625】代理保險憑證管理 【 9628 】銀保通銷售業務量統計,2024/11/20,63,銀保通猶豫期撤保,審核相關資料 審核客戶提供的身份證件真實有效，審核投保時的收費憑證金額是否與客戶投保時一致，是否與保單金額一致，投保種類是否正確等信息。審核“保險單合同變更申請書”是否為投保人本人填寫并簽名，委托他人代辦需審核“授權委托申請書”和代辦人的身份證原件及復印件、個人結算賬戶。 交易處理 柜員審核相關資料及證件齊全、準確后，通過“9620保單基本資料更改（保全類）”或“9626猶豫期撤保（保全類）”交易辦理。 5.打印憑證 打印保險公司批單和銀行憑條，并即通知保險公司負責人員前往網點領取客戶變更資料，并做好交接簽收。,2024/11/20,64,風險控制措施,1．審核投保人身份證件真實有效。 2．審核保險單及收據真實有效。 3．審核保險合同變更申請書填寫內容正確、完整、無涂改。 4．授權人必須使用本人的授權卡辦理各項授權業務。 5．授權人必須審核投保人的保險單、保險合同變更申請書、證件類型、號碼等相關資料，必須確認原投保人在場。 6．授權人必須審核交易輸入內容與保險合同變更申請書上填寫的內容。 1．審核憑證打印輸出內容與保險合同變更申請書填寫內容、身份證件相符。 7．審核原投保人在保險合同變更申請書上的簽名正確。,2024/11/20,65,實時核保轉人工核保：,業務定義： 實時核保后轉人工核保：聯機將產品投保申請和核保要素發送保險公司核保，根據公司實時反饋核保結果信息，如果需要人工核保則我行作業務受理處理 。 業務流程分類： 實時核保失敗 ，修改重送 實時核保成功，打印保險公司《保險單》 實時核保——轉人工核保，打印《代理業務申請書》受理單 業務受理——人工核保，打印《代理業務申請書》受理單 復雜型人工核保產品非實時核保 ：在柜面投保錄入簡要登記信息，直接打印《代理業務申請書》受理單。系統不再發送保險公司聯機核保，投保單等申請資料交由保險公司后進行人工核保。,2024/11/20,66,注意：,投保單印刷號：完整錄入，不可截位，與公司實物保單印刷號相同。 單證使用：《代理業務申請書》（一式三聯） 銀行受理環節無資金處理。 核保通過后，由保險公司作資金代收付處理。 資金處理方式：銀保通資金批量代收付、人工報盤、電子銀行渠道資金收付等。,2024/11/20,67,結束,請提出您的寶貴意見！謝謝