銀行柜員投資業務操作手冊-資料下載頁

【導讀】{ "error_code": 17, "error_msg": "Open api daily request limit reached" }

　　

【正文】 萬元以上、 100 萬元（含）以下，由營業機構逐級上報二級分行，在 2 個工作日內處理。 ③ 100 萬元以上，到 500 萬元（含）以下，由營業機構逐級上報一級分行，在 2 個工作日內處理。 ④ 500 萬元以上，由網點逐級上報總行，在 3 個工作日內處理。 （ 3）差錯處理的交易憑證、交易差錯記錄由營業網點專夾保管。 12．異常處理規定 （ 1）收到受理不成功信息時須向 投資者 說明原因，并將 身份證等相關證件交還投資者。 （ 2）發 生系統超時，須做末筆查詢（由 3838 末筆流水查詢及 3830 交易狀態查詢組合而成）。若確已成功的，通過 3837補打交易憑證；若未成功的重新辦理業務。 （ 3）在辦理業務過程中，如發生系統或通訊等故障，營業機構應及時查詢并打印故障前交易狀態，立即與分行數據運行中心聯系，及時排除故障。 （ 4）投資者認購債券未成功，但資金扣減。一級分行資金清算中心依據《儲蓄國債聯機交易異常表（分行）》人工逐級下劃認購資金至投資者資金開戶網點，營業機構依據《儲蓄國債交易異常表（網點）》進行核對并聯系投資者返還認購資金。 （ 5）投資者提 前兌付交易成功，但資金未入賬。一級分行依據《儲蓄國債聯機交易異常表（分行）》人工逐級下劃兌付資金至投資者資金賬戶開戶營業機構，營業機構根據《儲蓄國債交易異常表（網點）》進行核對并聯系投資者領取兌付資金。 （ 6）司法強制兌付成功，債券扣減，但資金入賬凍結失 敗。一級分行依據《儲蓄國債聯機交易異常表（分行）》人工逐級下劃兌付資金至投資者資金賬戶開戶網點，營業機構依據《儲蓄國債交易異常報表（網點）》進行核對并做手工入賬凍結。 （ 7）辦理業務的過程中，如出現其它異常情況，則需根據異常報表反映的信息做進一步查詢，經辦行 需及時上報，各級行根據具體情況進行相應處理。 賬戶管理 開戶 流程圖示 記 賬 式 國 債 開 戶客 戶 柜 員選 擇 “ 3 8 0 1 ” 交 易柜 員 接 收 開 戶 資 料并 進 行 審 核投 資 者 提 交 開 戶 資 料并 簽 訂 協 議憑 密 交 易在 密 碼 小 鍵 盤 上 輸 入密 碼末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功系 統 是 否 超 時補 打 債 券 開 / 銷 戶 申請 表打 印 債 券 開 / 銷 戶 申請 表Y將 申 請 表 交 投 資 者 簽字 后 連 同 收 費 憑 證 加蓋 業 務 印 章選 擇 收 費 交 易 收 取開 戶 手 續 費 ， 并 打印 收 費 憑 證 YNN申 請 表 、 協 議書 、 收 費 憑 證 客 戶聯 及 身 份 證 件 、 借記 卡 退 投 資 者NY 業務操作 1．受理審核 柜員接收投資者（個人、機構投資者，下同）提交的以下 資料： 個人投資者開立債券賬戶，需向銀行提供本人有效身份證件及借記卡，并與銀行簽定《柜臺記賬式國債交易協議書》（一式兩份），填寫《債券開 /銷戶申請表》（一式兩份）。機構投資者開立債券賬戶，需向銀行提供企業法人營業執照原件及復印件、機構代碼證；事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件、法人代表和經辦人有效身份證件及復印件、單位借記卡。開戶單位為分支機構的，還應提交法人授權開戶的書面證明，并與銀行簽定《柜臺記賬式國債交易協議書》（一式兩份），填寫債券開 /銷戶申請表（一式兩份）。重點審核： （ 1）投資者提供的開戶資料是否完整，借記卡與提供的證件資料核對是否相符。 （ 2） 交易協議書 、申請表填寫的賬號、戶名、證件種類及號碼、聯系電話、地址等要素是否完整、正確。 2．交易操作 柜員選擇“ 3801 國債賬戶開戶”交易，刷卡讀入卡號，由投資者輸入借記卡支付密碼，打印申 請表；選擇收費交易收取 開戶費，并打印收費憑證。 3．后續處理 核對無誤后將申請表交投資者核對簽字確認（機構投資者需加蓋公章），收回后連同協議書、收費憑證加蓋 業務辦訖章 。申請表、協議書、收費憑證的客戶聯和身份證件、借記卡等相關資料交還投資者。 注意事項 投資者證件號碼前有漢字的，在輸入證件號碼時，第一位按照該漢字第一個漢字的第一個英文字母輸入，緊接后面輸入號碼，證件種類是身份證的必須為 18 位或 15 位；如 身份證號末位為“ X”，必須以大寫輸入系統。 開戶時輸入的投資者的證件種類、投資者證件號碼、投資者名稱、姓名與借 記卡開戶信息必須一致，否則開戶不會成功。 銷戶 基本規定 銷戶是指投資者憑有效身份證件、借記卡及相關證明文件到原開戶網點辦理撤銷債券賬戶的行為。 1．債券賬戶有余額和當日發生交易的不能銷戶。 2．轉托管業務在中央結算公司未確認之前，債券賬戶不能銷戶。 流程圖示 記 賬 式 國 債 銷 戶柜 員客 戶YN憑 密 交 易補 打 債 券 開 / 銷 戶 申請 表選 擇 “ 3 8 0 2 ” 交 易系 統 是 否 超 時打 印 債 券 開 / 銷 戶 申請 表在 密 碼 小 鍵 盤 上 輸 入密 碼申 請 表 、 身 份 證 件 、借 記 卡 、 營 業 執 照 等資 料 退 投 資 者末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功投 資 者 提 交 債 券 開 /銷戶 申 請 表 及 其 他 資 料柜 員 接 收 開 戶 資 料并 進 行 審 核將 申 請 表 交 投 資 者 簽字 后 加 蓋 業 務 印 章NNY 業務操作 1．受理審核 柜員接收投資者填寫的《債券開 /銷戶申請表》，同時要求投資者提供以下資料： 個人投資者需憑本人有效身份證件及借記卡 到原開戶網點 辦理銷戶 。 機構投資 者 憑機構 代碼證和營業執照、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門辦理的注冊登記證書、開戶單位為分支機構的應提交法人授權銷戶的書面證明、法人代表和 代理人 有效身份證件及復印件、法人 代表 授權書、單位借記卡 到原開戶網點 辦理銷戶 。重點審核： （ 1）申請銷戶的債券賬戶是否為本網點開戶、 債券賬戶是否還 有余額 或 當日發生 過 交易 ；對于 債券賬戶有余額和當日發生交易的 、 轉托管業務在中央結算公司未確認之前 的 ，債券賬戶不能銷戶 。 （ 2）證件是否真實有效。 （ 3）申請表填寫內容是否完整、正確。 2．交易操作 柜員選擇“ 3802 國債賬戶銷戶” 交易，刷卡讀入卡號，投資者輸入借記卡支付密碼，打印申請表。 3．后續處理 核對無誤后將申請表交投資者核對簽字確認（機構投資者需加蓋公章），收回后加蓋業務辦訖章。申請表的客戶聯、身份證件、借記卡以及營業執照等相關資料交還投資者。 賬戶遷出、撤銷遷出、賬戶遷入 基本規定 遷出和遷入是指同一債券賬戶在農業銀行系統內，變更對應資金賬戶的行為。 1．債券賬戶當日有交易或有質押、凍結份額時，不可做遷出交易。 2．遷出時，債券賬戶自動凍結；遷入后債券賬戶自動解凍。 3．遷入前，投資者可申請 撤銷遷出，但不得對原借記卡進行銷戶，派息和兌付資金仍劃入原資金賬戶。 4．遷出憑證丟失后，重新辦理遷出業務。 賬戶遷出 流程圖示 記 賬 國 債 賬 戶 遷 出柜 員客 戶YYYNN打 印 債 券 遷 出 憑 證選 擇 “ 3 8 1 0 ” 交 易憑 密 交 易投 資 者 填 寫 債 券 遷 出憑 證 并 提 交 其 他 相 關資 料在 密 碼 小 鍵 盤 上 輸 入密 碼收 取 開 戶 手 續 費 ，并 打 印 收 費 憑 證系 統 是 否 超 時柜 員 接 收 資 料 并 進行 審 核遷 出 憑 證 、 收 費 憑證 客 戶 聯 及 身 份 證件 、 借 記 卡 退 投 資 者將 遷 出 憑 證 交 投 資者 簽 字 后 連 同 收 費憑 證 加 蓋 印 章補 打 債 券 遷 出 憑 證末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功N 業務操作 1．受理審核 柜員提示投資者填寫《債券遷出憑證》，同時接收投資者以下資料： 個人投資者提供借記卡和有效身份證件及復印件。機構投資者提供企業法人營業執照原件及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件、法人授權書、法定代表人和代理人有效身份證件 及復印件、單位借記卡。重點審核： （ 1）債券賬戶有質押和凍結份額時，不可做遷出交易。 （ 2）個人或機構投資者提交的資料是否齊全、有效。 （ 3）遷出憑證填寫是否正確、有無涂改。 2．交易操作 柜員選擇“ 3810 國債賬戶遷出”交易，刷卡讀入卡號，投資者輸入借記卡支付密碼，打印債券遷出憑證；選擇收費交易收取手續費，并打印收費憑證。 3．后續處理 核對無誤后將遷出憑證交投資者核對簽字確認（機構投資者需加蓋公章），收回后連同收費憑證加蓋 業務辦訖章 。遷出憑證、收費憑證的客戶聯和身份證件、借記卡等相關資料原件 交還投資者， 并提醒投資者遷出憑證將用于辦理遷入手續。 撤銷遷出 投資者要撤銷遷出，柜員按原借記卡重新進行遷入操作，業務流程及資料參照“ 3811 國債賬戶遷入”交易。撤消遷出交易必須在原遷出交易網點進行，柜員必須嚴格審核后才能做遷入交易。 賬戶遷入 流程圖示 記 賬 式 國 債 賬 戶 遷 入柜 員客 戶YYNN系 統 是 否 超 時補 打 債 券 遷 入 憑 證投 資 者 填 寫 債 券 遷 入 憑證 并 提 交 其 他 相 關 資 料末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功憑 密 交 易遷 入 憑 證 客 戶 聯 及身 份 證 件 、 借 記 卡 等資 料 退 投 資 者柜 員 接 收 資 料 并 進行 審 核打 印 債 券 遷 入 憑 證在 密 碼 鍵 盤 上 輸 入 密碼將 債 券 遷 入 憑 證 交投 資 者 簽 字 后 加 蓋印 章選 擇 “ 3 8 1 1 ” 交 易NY 業務操作 1．受理審核 柜員接收投資者填寫《債券遷入憑證》、原遷出行出具的遷出憑證。同時接收投資者以下資料： 個人投資者提供遷入地借記卡和有效身份證件及復印件。 機構投資者 提供企業法人營業執照原件及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件、法人授權書、法定代表人和代理人有效身份證件及復印件、遷入地單位借記卡。重點審核： （ 1）遷出、遷入必須為同一投資者。 （ 2）個人或機構投資者提交的資料是否齊全、有效。 （ 3）遷入憑證填寫內容是否完整、正確。 2．交易操作 柜員選擇“ 3811 國債賬戶遷入”交易，錄入原借記卡卡號、新借記卡卡號，由投資者輸入新借記卡密碼，打印債券遷入憑證。 3．后續處理 核對無誤后將遷入憑證交投資者核對簽字確認 （機構投資者需加蓋公章），收回后加蓋 業務辦訖章 。遷入憑證的客戶聯和身份證件等相關資料原件交還投資者。 客戶資料修改 經辦人員接到投資者提交的客戶資料修改申請表后，應根據客戶提出的變更內容，將其分為一般資料變更和重要資料變 更，根據需修改內容不同，分別采用不同交易。 一般資料修改 業務操作 1．受理審核 柜員收到投資者提交的一式兩聯客戶《資料變更申請表》、借記卡，審核客戶資料變更申請表填寫是否完整、正確。 2．交易操作 選擇“ 3816 客戶資料修改”交易，系統先發起“ 3831 客戶資 料”查詢，刷卡進行客戶資料的修改，由投資者輸入密碼，打印變更申請表。 3．后續處理 核對無誤后將變更申請表交投資者核對簽字確認（機構投資者需加蓋公章），收回后加蓋 業務辦訖章 。變更申請表客戶聯和借記卡交還投資者。 注意事項 此項功能還具有換卡功能，新卡號必須刷卡讀入，老卡號可手工輸入。 客戶證件修改 業務操作 1．受理審核 柜員接收投資者提交的一式兩聯客戶《資料變更申請表》，同時接收投資者以下資料： 個人投資者要求變更姓名、身份證件種類及號碼的，應提供有效身份證件及復印件、借記卡及公安部門出 具的法律證明文件原件及復印件。機構投資者要求變更機構名稱、機構代碼、地址、法人代表姓名和身份證件種類及號碼、代理人姓名和身份證件種類及號碼等內容時，應提供企業法人營業執照及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法定代表人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡、工商行政等有關部門出具的法律證明文件。重點審核： 客戶資料變更申請表填寫是否完整、正確，并對借記卡客戶資料與債券賬戶資料的一致性進行審核。 2．交易操作 柜員選擇“ 3836