反洗錢試題和答案[定稿](留存版)

　　

【正文】 行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。（）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（√）1并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。D、勞動(dòng)報(bào)酬、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。1客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報(bào)告。A 1B 2C 3D 41，應(yīng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。（a） （）。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（a, b, c, d） 。（no）對(duì) 錯(cuò)（no）對(duì) 錯(cuò)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。(對(duì))，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò))、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(對(duì))、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報(bào)告(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。(A)A、1000元以上5000元以下。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。C、香港。A、30%以上3倍以下。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。E、保存記錄義務(wù)。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。A、了解客戶義務(wù)。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。B、外匯管理局。C、5年以上10年以下。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。(B)A、3種。29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對(duì))。(錯(cuò))，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（a, c） 《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（c） ：（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部們另行制定。B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）B客戶通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)告C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告D人民銀行向上級(jí)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)A及時(shí)以書面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告B及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時(shí)以書面形式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告D及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。”1《反洗錢法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指：(中國(guó)人民銀行總行)。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架。（）15．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。第一篇：反洗錢試題和答案[定稿]反洗錢試題答案一、填空題洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。二、判斷題（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃）：?jiǎn)伪然蛘弋?dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（）16．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的（BCDE）的制度A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。1典型的洗錢活動(dòng)通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個(gè)階段。我國(guó)打擊洗錢犯罪的法律是(A)。如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？（1）反洗錢調(diào)查的主體是中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動(dòng)；（3）調(diào)查對(duì)象(或稱為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)，是否涉嫌洗錢犯罪。經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（d） （）成。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(對(duì))。31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。B、4種。C、《商業(yè)銀行法》。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。D、金融行動(dòng)特別工作組。D、10年以上15年以下。C、國(guó)務(wù)院。D、介紹信。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。B、英國(guó)。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。劃線支票。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。D、8種。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯(cuò))。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應(yīng)當(dāng)對(duì)客