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資信證明業務操作管理-文庫吧在線文庫

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【正文】為其出具資信證明書的。上一級行信貸經營部門和法律部門審核后同意出具非標準格式資信證明書的，信貸經營部門應將有關業務材料報送信貸經營部門主管行長進行審批。經辦行國際結算部門一般應在 2 個工作日內完成審核工作并將本部門負責人已簽字確認的《中國建設銀行資信證明業務審批單》退還給信貸經營部門。第九條客戶申請材料符合本規定條件的，經辦行信貸經營部門應當立即組織業務調查，調查內容包括：（一）客戶基本情況（客戶名稱、法定代表人、經營范圍、注冊資金等）；（二）客戶近兩年及上一報告期（月、季度）的財務狀況；（三）證明時段內，客戶在經辦行辦理各項表內外信貸業務（包括各類本外幣貸款、帳戶透支、票據貼現、商業匯票承兌、保證、信用證、信貸證明等）的情況，主要內容包括客戶是否按時歸還貸款本息、表外業務有無墊款記錄、其他各項信貸業務合作關系中（包括客戶為第三方辦理信貸業務而向建設銀行提供的擔保）有無其他違約等不良記錄；（四）經辦行資信證明書的用途及證明書接受人基本情況等；（五）根據客戶具體情況需要調查的其他方面。第三條建設銀行可以根據客戶申請及實際需要，按照規定的內部審查程序為客戶出具標準格式或非標準格式的資信證明書。中國建設銀行文件建總發〔 2020〕 199 號關于印發《中國建設銀行資信證明業務操作管理暫行規定》的通知各省、自治區、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行 : 《中國建設銀行資信證明業務操作管理暫行規定》已經總行風險與內控管理委員會2020 年第 7 次專題會議審議通過，現予印發。客戶與建設銀行業務合作中任何其他方面的資金及信用情況（包括但不限于申請人在建設銀行存貸款的具體數額、企業注冊資金驗資情況等）均不在本規定所稱資信證明書的證明范圍之內。第二節業務受理和審查第八條客戶提出辦理資信證明業務的申請后，經辦行信貸經營部門應指派專門人員負責受理，并對客戶提出的資信證明業務申請及相關資料進行審查；如客戶提供的材料不齊全或不符合要求的，經辦行應要求其及時補充或更換。國際結算部門應據實填列《中國建設銀行資信證明業務審批單》中“國際結算部門調查情況”部分，由部門負責人簽注審核意見。上一級行信貸經營部門負責對客戶資信狀況、客戶與建設銀行合作關系等情況審核；上一級行法律部門負責對資信證明書的非標準格式文本進行審核。第二十條客戶申請建設銀行為其出具英文格式資信證明書的，經辦行可根據具體情況就相同內容為其出具中文和英文資信

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