集團資金管理業務解決方案(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 提交資金計劃、調整資金計劃。l 統計查詢：資金計劃查詢、匯總計劃查詢、多期計劃匯總查詢。 信貸管理功能設計 應用目標信貸管理報告內部信貸管理和銀行信貸管理。對于內部信貸管理，長航集團的內部借貸合同相對較少，主要體現在非經營性往來部份的管理。貸前業務管理：通過充分利用工作流技術，將信貸管理流程和審批制度貫穿到信貸業務的每一個工作環節。臺賬及信貸產品管理：對信貸業務進行及時，準確地核算，計息，并提供足夠的靈活性，以保證新的信貸產品的推出。貸后及風險跟蹤管理：在信貸產品提供后進行跟蹤，進行貸款的多級分類管理，并對風險進行預警。抵押品和擔保品管理：由于抵押貸款等業務的開展，對抵押物和擔保物的管理也是信貸管理中的。信貸統計：針對于信貸業務的統計分析，這部分可以在數據倉庫和決策支持模型中體現。 功能設計方案信貸管理關鍵業務－一銀行借款信貸管理關鍵業務－一內部借貸NC系統對擔保的處理方式：l 擔保品作為一個獨立的業務對象進行管理，并且通過擔保品介入功能與授信合同建立擔保關系，支持擔保品與授信合同多對多的關系。l 以擔保方式對擔保品進行分類，根據不同類型的擔保品設置不同的屬性，有利于對擔保品的資料管理和分析。l 建立擔保品的擔保額度使用明細記錄，并形成會計表外賬。l 支持授信合同的擔保系數計算，為統一授信的最高授信限額扣減控制建立基礎。 主要功能設計l 數據初始： 擔保物權管理、合同類型設置。l 合同類型清分：清分類型設置、合同清分。l 外部融資管理：銀行借款申請、銀行借款合同、資金拆借協議（借入）、委托貸款（貸入）申請、委托貸款（貸入）合同。l 外部貸款管理：資金拆借協議（貸出）、委托貸款（貸出）申請、委托貸款（貸出）合同。l 外部擔保合同。l 內部借款管理：內部借款申請、內部借款合同。l 內部貸款管理：內部貸款申請、內部貸款合同。l 合同處理： 合同計息、利息清單。l 監控查詢：信貸綜合查詢。 票據管理功能設計 應用目標l 結算單位進行票據登記管理。l 成員公司進行票據提前部分或全部現金支付。l 可在需要現金時將已經登記的、未到期的票據拿到銀行貼現。l 可將已經登記的、未到期的票據進行票據抵押，從銀行或其他金融機構取得短期貸款，到時歸還本金，贖回票據。 功能設計方案 主要功能設計l 票據業務：收票登記、付票登記、票據付款、票據存放、票據領用、票據調劑。l 貼現處理：貼現申請審核、結算單位貼現、結算中心貼現、貼現情況查詢。l 背書轉讓：對內背書、對外背書、背書查詢。l 票據質押：票據質押貸款、票據質押查詢。l 票據查詢；收到票據查詢、開出票據查詢、非法票據查詢、本單位額度使用情況查詢。l 系統支持進行票據到期前的自動預警和消息提醒。5 系統初始化規劃 基礎檔案設置原則長航集團項目當前資金業務的實施工作，涉及到應用流程的調整，企業的組織結構也同時發生了變化。這些工作都將對基礎檔案部分產生影響，在這里的實施方案中，重點明確基礎檔案的建設目標。 公司設置及建賬設置客戶的企業實體。注意事項：216。 按照長航集團實際的組織體系進行設置,增加集團結算中心和下屬二級結算中心；216。 按照當前實施的范圍進行設置。實施產品范圍考慮財務、預算、資金三方面的應用需求；216。 獨立核算的單位，獨立建賬；216。 集團及二級結算中心單獨建賬； 結算中心及結算單位設置根據長航集團資金管理關系確定結算中心及結算單位的設置。設置原則是資金歸集及資金計劃上報的層級關系。注意事項：l 結算中心及結算單位的層級關系不須與公司組織設置相同。l 建立結算中心及結算單位檔案時，參照公司組織檔案。 用戶檔案及權限用戶檔案由集團統一設置進行分配。權限的分配通過設置角色，給角色分配權限，將用戶關聯到角色的方式實現。角色的定義根據企業和結算中心的崗位設置進行劃分。 銀行賬戶檔案銀行賬戶檔案主要用來設置銀行賬戶信息。注意事項：l 銀行賬戶檔案由集團統一通過授權，分配到下級分結算中心及結算單位。l 涉及網上銀行交易的銀行賬號，需求設置網上銀行信息。 內部賬戶檔案內部賬戶指結算中心為集團內部單位開立的內部存款賬戶。該賬戶資料在系統中各級結算中心分別進行設置。注意事項：l 結算中心為結算單位開立的內部賬戶，在結算中心的內部賬戶檔案中設置。 客商檔案客商檔案包括集團外部的往來客戶和供應商，也包括集團內部單位。注意事項：l 客商檔案在集團統一設置，統一分配到各分結算中心及結算單位。l 內部客商需設置對應公司目錄中的公司，如果是結算單位，尚需設置對應的結算單位。l 需主意核算系統的客商檔案設置情況，內部已統一，外部客商依據實際情況看是否需要統一。 收支項目（計劃項目）檔案收支項目由集團統一定義。收支項目的設置應考慮到后期核算（是否存在會計科目是收支項目輔助核算）的需要。資金計劃類型定義時關聯收支項目可以參照收支項目檔案。設置層級根據長航集團整理后的實際需要。 系統默認集團賬套初始化工作系統默認的集團賬套用于完成系統的基礎設置，不用于處理具體的業務。需要進行統一維護的基礎資料都在該集團賬套中的維護。關鍵設置工作列示如下：l 集團參數設置；l 公司目錄設置；l 結算中心設置；l 收支項目設置；l 結算方式定義；l 票據類型定義；l 單據類型及模板的定義；l 用戶設置；l 角色設置；l 權限設置；l 各項集團級基本檔案錄入；l 籌投資單位、資金計劃類型、資金計劃期間設置；l 利率、資金日歷、結息日設置； 結算中心初始化工作結算中心的初始化工作，集團結算中心和分結算中心的賬套設置基本一致，在這里統一描述。具體的設置內容，在附件中獨立描述。關鍵設置工作：l 參數設置；l 部門檔案設置；l 人員檔案設置；l 結算單位定義；l 開戶銀行設置；l 內部賬戶設置；l 結算業務流程配置；l 資金計劃類型定義；l 資金計劃項目設置； 結算單位初始化工作當前實施資金管理的結算單位初始化工作包含客戶化和資金管理相關的內容。具體設置工作如下：l 參數設置；l 內部賬戶檔案設置；l 部門檔案設置；l 人員檔案設置；6 業務實現—系統參數配置 集團級參數設置參數編碼參數名稱取值范圍參數取值參數注釋BD002客商檔案是否允許下級單位增加是/否否（參照核算實施情況）客商管理檔案各公司不能增加，只能由集團賬套增加客商基本檔案后，分配到各公司使用。BD006開戶銀行是否允許下級單位增加是/否否下級單位不能增加開戶銀行檔案。BD211集團本位幣人民幣/美元人民幣BD032資金組織屬性公司是否允許關聯結算單位是/否是登錄 資金組織屬性公司時，可以編輯資金組織檔案，修改關聯哪些結算單位。FTS0117結算憑證審核成功同時是否自動生成結算單位的到賬通知 邏輯型參數，單擊下拉列表選擇。是結算憑證審核成功同時是否自動生成結算單位的到賬通知。FTS0125委托付款書是否自動觸發制證 是/否否決定委托付款書維護為待制證狀態時是否自動發送會計平臺制證。FTS0126委托收款書是否自動觸發制證 是/否否該參數決定委托收款書維護為待制證狀態時是否自動發送會計平臺制證。FI068利率精度數值型4由用戶確定系統內利率的小數位數。一經確定后，各個公司的利率，均按所設精度保留利率小數位數，各個公司不可修改。 結算中心級參數參數編碼參數名稱取值范圍參數取值參數注釋FTS0101結算憑證編號范圍A一日一隊、B一月一隊B確定結算憑證的編號范圍FTS0103生成總賬憑證方式A全部匯總、B結算匯總、C一一對應C確定結算憑證和總賬憑證的對應關系FTS0104結算憑證審核方式A錄入、B批量/瀏覽B確定結算憑證的審核方式。FTS0105結算憑證錄入審核方式A順序審核、B交叉審核A確定錄入審核分錄的匹配順序。FTS0106資金結算關機時是否調用計息方法是/否否確定開機時是否執行自動計息對象的計息處理。FTS0107是否限制只能在結算憑證借、貸一方錄入合同信息是/否否,此參數對結算中心類公司保存結算憑證時起檢驗作用。選擇是/否，默認為是。FTS0108委托付款書上的收支項目是否必輸是/否是此參數對結算中心類公司的委托付款書填寫保存校驗起作用。FTS0109委托付款書網銀支付失敗是否提示轉手工支付是/否是此參數對結算中心類公司的委托付款書支付起作用。FTS0110是否在填寫委托付款書時維護客商管理檔案是/否否（需測試，再確認）FTS0113有未處理完畢的資金業務單據是否可日結是/否是（需考慮能否做到日清日結）該參數決定日結時檢查到有未處理完畢的委托收款書、委托付款書，有無未制證的資金下撥單、資金調撥單、資金上收單時是否可繼續執行日結。FTS0114保存直接錄入的結算憑證是否同時審核是/否否該參數決定直接錄入的結算憑證保存成功同時是否自動審核。FTS0115單據驅動生成的結算憑證保存同時是否自動審核是/否是該參數決定資金業務單據生成的結算憑證保存成功是否自動被審核。FTS0127資金下撥單、上收單、調撥單網上支付時是否驗證身份卡是/否是該參數決定資金下撥單、上收單、調撥單網上支付時是否校驗用戶需要身份卡。FTS0128單據驅動生成的結算憑證是否允許修改刪除是/否否該參數決定單據生成的結算憑證被保存后是否可執行修改、刪除操作。FTS0129是否允許修改或者刪除他人填制的結算憑證 是/否否確定制證人以外的操作員是否可刪、改已制證狀態的結算憑證。7 業務實現—資金計劃流程 資金計劃描述欲加強對下屬企業的資金監督控制，需建立起對系統內各企業生產運營過程的事前預測、事中控制、事后分析考核機制，從而促進實現經營效益最大化。全面預算管理中資金計劃是集中統一管理資金的重要配套措施。結算中心通過匯總分析分子公司的資金計劃預測現金流入流出，及時制定投籌資政策，提高企業資金運作水平。 資金計劃業務 資金計劃的整體編制流程為:1) 資金計劃樣表編制：一般來說，先由結算中心編制資金計劃模板，包括資金使用的收支項目、資金預算周期等內容；2) 資金計劃樣表的下發：把編制好的資金計劃樣表下發給各下屬成員單位進行資金計劃編制；3) 資金計劃編制和上報：成員單位編制資金預算表，向集團提交；4) 對于上下級結算中心的情況,需為下級結算中心建立結算單位,其計劃編制同其它末級單位。 資金計劃業務流程 流程說明編碼業務內容業務詳細說明備注1定義收支項目集團統一定義收支項目,并分配至各單位2定義資金計劃類型結算中心定義資金計劃類型,設定控制方式,計劃周期等等要素3定義資金計劃周期結算中心設定資金計劃周期,可以分為月,旬,周等4定義結算單位結算中心定義需納入計劃體系的結算單位5下發資金計劃結算中心將定義完畢的資金計劃樣表下發至各結算單位6填寫資金計劃各結算單位將上級結算中心下發的資金計劃按周期填寫7提交資金計劃各結算單位將填寫完畢的資金計劃提交至上級結算中心8審批資金計劃結算中心對下級提交的資金計劃進行審核生效9追加資金計劃各結算單位根據業務需要追加資金計劃,流程同填寫資金計劃10資金計劃執行分析結算中心根據資金計劃和遠程結算的接口完成資金計劃執行分析8 業務實現—資金結算流程 資金結算描述資金結算系統是通過成員單位在資金管理組織開設內部賬戶，通過委托收款業務、委托付款業務、柜臺業務、回單業務，記錄內部賬戶的資金變化，解決資金組織與成員單位之間的債權債務關系的系統。 資金結算業務規劃結合長航集團集團的當前實際業務，資金結算工作主要包括：外部往來、內部往來、資金調度。外部往來：企業同集團外部單位商貿往來產生的結算業務，需通過銀行轉賬完成結算。內部往來：企業同集團內部單位商貿往來產生的結算業務，僅需通過內部賬戶體系轉賬完成結算。資金調度：集團本部、上下級之間的銀行存款資金相互調度的工作。 外部往來業務 對外收款業務外部收款業務主要是企業單位對外往來，產生的應收款項結算需求。業務內容涉及銀行收款、收取商業匯票、委托收款等，及后續的會計處理。實際收入中，無論收款的結算方式（現金繳款、支票、商業匯票等）都采用下面的流程進行處理。 外部收款業務流程 流程說明編碼業務內容業務詳細說明備注1客戶付款供應商根據業務往來內容，對所產生的交易進行付款。 以下為外部收款確認2辦理轉賬外部銀行將客商支付款項記入企業單位收款賬戶。3下載對賬單企業單位通過銀企直連，下載銀行對賬單。4到賬通知生成收款單收款單位在報賬中心到賬通知導入來自網上銀行的收款信息，生成并完善相應收款單據。以下為本單位收款流程，注意所使用單據類型。5審批單據審批收款單。6生成會計憑證以上業務審核確認無誤后生成正式的會計憑證。通過會計平臺配置7審核會計憑證財務會計對收款憑證進行審核，確認科目及金額記錄正確后進行審核。8記賬 對外付款業務對外付款業務指企業對