來自wwwcnshucn資料下載-【保險行業—中國人壽it戰略規劃項目】(編輯修改稿)

　

【文章內容簡介】 確定數據轉換方案? 制定基于該標準的數據轉換方案? 評估該方案對應用系統的影響力? 提出數據轉換或整合的實施建議，并送交應用系統開發維護團隊? 定期審查并調整? 定期對應用系統中的數據進行審查，確定標準的貫徹情況? 定期召開業務部門和IT部門參加的會議，對現行標準進行評價? 如果對現行數據標準又改進需求，轉第一步驟，進行標準的調整。 資料：保險行業常用KPI ? 代理人數量? 合同數量? 代理人均合同數量? 忠實客戶數量? 代理人保持率? 代理人均管理資產數量? 品牌認知度? 客戶滿意度? 代理人均費用? 保費增長? 代理人均利潤? 失效率? 代理人均投保申請數量? 核保不通過率l AUM（管理的資產總量）l ROA（代理人平均收入）l 合同數l 客戶數戰略性功能性l ROA 和市場平均值比較l VARl VAR/Durationl 市場份額l 人力資源成本/總成本Develop and sell ProductsDevelop and sell ProductsPlacementPlacementUnderwritingUnderwritingProcessingand Adm.Processingand Adm.Develop and sell Products產品開發 Placement銷售UnderwritingProcessingand Adm.處理和管理終止核保? 推向市場的時間? 產品銷售‘額? 利潤? 申請單數量? 增長率? 拒保%? 體檢率? 體檢報告率l 平均核保完成時間? 平均出單時間? 平均查詢耗時? 查詢內容分析? 平均查詢次數? 查詢內容分析l 平均修改次數l 修改內容分析? 平均終止實際? 終止原因分析價值鏈圖 22保險行業常用KPI3 軟件開發標準化 概述中國人壽目前的軟件開發主要由總公司負責，各省公司及部分地市公司也有開發隊伍。在第1期的調研過程中，發現整體軟件開發缺乏統一性和標準化的方法。未來中國人壽的軟件開發全部由總公司負責實施，則有利于軟件開發的標準化，我們建議中國人壽未來的軟件開發應以軟件成熟度模型（CMM）為標準，結合中國人壽自身實際的軟件開發標準。未來IT的角色是業務的戰略合作伙伴，IT部門為業務部門提供IT支持，所以軟件開發的目的是為了滿足業務的需要，IT部門不會發展成為專業的軟件開發企業，而且CMM的級別認證需要專門的機構認證，中國人壽的IT部門只需借鑒其建議的實施流程即可，無需進行CMM認證。我們建議中國人壽的軟件開發未來應達到相當于CMM2的水平，并力爭達到相當于CMM3的水平。結合中國人壽的實際，我們建議應采取以下幾方面的關鍵實踐來達到預期的目的。關鍵實踐包括需求管理、軟件項目計劃、項目跟蹤、軟件子合同管理、軟件質量保證、軟件配置管理、組織過程焦點、集成軟件管理、軟件產品工程、組織流程定義和培訓管理等。我們在以下的章節中將以上述關鍵實踐為參考，論述中國人壽的軟件開發標準化。 組織架構與角色標準化 組織架構在《中國人壽IT治理架構規劃》中，已對IT組織架構進行了規劃，按照規劃，未來中國人壽的軟件開發集中在總公司，組織架構如圖31所示：圖 31IT組織崗位分布開發與部署處負責軟件開發、測試、部署等，僅在總公司IT部門設置開發與部署處，省公司及市公司不設開發與部署處室。開發與部署處的組織架構如下：圖 32 開發與部署崗位設置軟件工程組 － 負責整體項目的軟件開發和維護工作，推進組織所采用的軟件過程的定義、維護和改進工作。人員可來自于程序員系列和項目管理系列；質量保證組 － 負責計劃和實施項目的質量保證活動，保證項目過程的步驟和標準得到遵守；系統測試組 － 負責策劃和完成獨立的軟件系統測試，確保軟件產品滿足對他的要求；軟件配置管理組 － 負責策劃、協調和實施軟件項目的配置管理；部署與培訓組 － 負責軟件產品在全公司范圍的部署、上線及負責協調和安排組織的培訓活動。 角色在上述組織架構中，有以下一些主要的角色：開發與部署經理 － 對范圍職責內的作業和活動提供技術和管理方面的指導，并進行控制，包括策劃、資源分配、組織、指導和控制；項目經理 － 項目經理來自項目經理辦公室，他不屬于開發和部署處的編制，但他對項目的具體業務負責，他指導、控制、管理和調整項目，他為用戶負責；項目軟件經理 － 來自軟件工程組，對項目的軟件活動技術總負責，負責指導、控制整個項目的技術實現；軟件組長 －來自軟件工程組、質量保證組、 系統測試組、配置管理組及部署與培訓組。特定作業組的領導，負有技術責任，向項目軟件經理和項目經理報告；軟件工程師 － 來自軟件工程組、質量保證組、 系統測試組、配置管理組及部署與培訓組，負責完成具體的軟件開發與維護工作，向軟件組長報告。 產品開發流程標準化 開發流程概述《中國人壽IT戰略報告》，從開發角度定義了IT的角色，“……IT部門積極發現業務的需求，與業務部門共同定義開發項目。 理想狀況下，在制定業務計劃時，IT項目作為業務項目的一部分進行實施，此時IT項目與業務項目具有共同的業務目標，從而保證IT項目的業務價值。……向中國人壽推薦的開發模式為“合作的開發模式”?！凇昂献鏖_發模式”下，要求IT不僅僅是被動的響應業務的需求進行開發工作，而是和業務部門聯合定義項目，幫助業務分析其業務計劃中需要IT實現和支持的內容，主動發現業務需求，和業務部門合作進行項目決策”。結合中國人壽軟件開發的實際，我們認為：在未來的35年內，IT部門應確定軟件開發管理的標準、能夠針對特定軟件項目制定開發過程和管理措施，將以往開發經驗用于類似的新項目，軟件的生產成本和工期得以客觀預測并被有效追蹤，能保證軟件開發管理的標準被有效地執行，項目開發是有計劃地、有控制的、并可重復的。根據以上分析，結合CMM標準，我們建議中國人壽未來總體軟件開發流程如下： 圖 33 總體軟件開發流程 關鍵實踐軟件開發的流程如上所示，完成上述軟件開發流程中，需要有以下一些關鍵實踐：需求管理：軟件項目的開發必須以軟件需求為指南，需求管理的目的在于使開發方與用戶在一起，對用戶本身的實際需求進行統一的認識和評價。需求收集與分析的工作是軟件開發項目的關鍵成功因素，由業務需求處負責實施，為軟件提供輸入。l 用軟件項目的需求來建立軟件工程和管理的基準；l 軟件項目的需求變動時，對軟件計劃進行變動；圖 34 需求管理軟件項目計劃：軟件項目管理必須符合公司的相關流程和標準，合乎公司的業務計劃和總體開發計劃；l 預計軟件產品的規模l 制定執行任務的計劃l 得到任務執行者的承諾l 將計劃文檔化圖 35 軟件項目計劃項目跟蹤：防范項目實施過程中產生的計劃偏離問題，使項目組對軟件項目的進展充分了解并控制；l 提供監控項目活動和項目狀態的方式l 項目能夠監控活動并可采取控制行動l 文檔化的計劃是跟蹤的基礎，當需要時可適時更新項目計劃圖 36 項目跟蹤軟件子合同管理：建立規范化的軟件分包管理制度以保證軟件質量進度的一致性；l 選擇子合同分包商l 與子合同分包商簽訂協議l 跟蹤和檢查子合同分包商的績效和結果圖 37 軟件子合同管理軟件質量保證：對軟件開發過程的監控和評測，以保證軟件質量；l 檢查和審計軟件產品和行動以確保他們符合標準l 向管理層提交檢查和審計的結果l 軟件質量保證組是高級管理層的眼線與喉舌圖 38 軟件質量保證軟件配置管理：保證在軟件開發生命周期中，資源的完整性；l 識別配置項和單元l 系統級變更控制l 在軟件生命周期中維持一致性和可跟蹤性圖 39 軟件配置管理組織過程焦點：規定軟件開發組織在改進其總體軟件能力的過程活動中的職責。組織過程焦點是項目具有一組軟件模塊、過程和文檔，供各個軟件項目所使用。組織流程定義：開發和保持一組只便于各項目組用的軟件過程，可改進跨越各項目間的過程特性，并為軟件組織積累長期有用的過程基礎。他們也提供了一套穩固的基本規則，在培訓等手段的促成下能使這些規則成為開發組織的紀律或制度。 開發和維護組織的標準軟件流程培訓管理：對項目組員工的培訓。 識別組織、項目和個人的培訓需求 開發或購買相應的培訓來滿足這些需求 僅僅有培訓的計劃是不夠的，最重要的是有效性圖 310 培訓管理中國人壽的軟件開發建議采用以下幾個關鍵步驟來實施：啟動：首先做好人員、組織、設備等方面的準備；診斷：對目前的中國人壽的軟件開發進行評估，明確目前所在的位置及應達到的目標；構建：制定實施計劃，明確應采取那些行動，如何達到預定目標；行動：具體實施改計劃；學習：積累以往的經驗，并將其用于持續的改造過程中，同時應注意新技術和工具的引入以協助過程的實施。軟件開發流程舉例：圖 311 軟件開發流程示例總之，中國人壽按照上述的軟件開發標準來進行軟件開發，可以在未來實現對用戶較有保證的承諾，因為企業可以在以往同類項目的成功經驗上總結和建立起一套過程準則，以保證成功地重復過程；通過對成本和進度地追蹤，可以和分包商建立有效地供求關系；有規則和依據對開發缺陷進行校正；通過有效的培訓機制，推進軟件的上線和推廣使用。4 運行控制標準化 概述按照《中國人壽IT治理規劃報告》，我們采用ITSM方法來規劃未來中國人壽的IT運行控制方法。中國人壽的IT運行控制是IT部門工作的重要內容。在第1階段的調研過程中，我們發現中國人壽有基本的IT運行控制流程，且運行控制的重要性得到了普遍的認可，但運行控制人員的工作常常處于被動應急狀態，IT部門在人員、資金有限的條件下，難以滿足業務部門的過高期望。為了解決上述矛盾，我們在運行控制中引入服務水平協議（SLA Service Level Agreement）的概念。IT部門要確保向業務部門提供的服務達到服務水平協議的要求，此服務水平協議是IT經理與業務部門簽訂的。運行控制就是實現上述目的的關鍵手段，它主要包括服務的監控和控制。運行控制可以隨時監控服務的實施狀況，如服務是處于運行狀態，停止狀態或處于邊緣預警狀態？這些對于服務提供是至關重要的，但是隨著業務競爭的加劇，業務部門對IT部門提出的要求將更高，被動應急式的運行控制已漸漸不能滿足更高的SLA要求，運行控制必須主動地對服務事件做出反映，也就是說在問題尚未發作，并造成影響之前就發現并解決它。正確地實施運行控制可以保證服務水平符合SLA的約定。 運行控制組織服務的運行控制是日常IT管理中最關鍵的流程，這就要求有一支與之配合的運行控制組織來執行這些任務和流程。圖41是我們設計的運行維護的組織架構。圖 41 支持與維護崗位設置IT幫助臺 －設立集中的幫助臺，支持全國業務，IT幫助臺面向設立在省公司和地市公司的業務需求人員。也就是說出現IT問題時，由本地的業務需