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【正文】 小川通信設備有限公司地域名+商號+行業+性質表41 一般經驗總結一般觀察經驗總結密切注意的情況地域名為中國或沒有地域名則一般在國家工商局注冊，或在省級工商局注冊的有外資的公司注意“大”名字公司可能是假的原則上必須有商號，沒有商號只有兩種可能：一小部分老國有企業，或者沒有這家公司比如：說自己是“北京機電有限公司”的人，肯定是騙子按公司法成立的，一般要有公司，如：有限公司注冊名稱、簽約名稱、公章要完全一致小知識企業和具有獨立法人地位企業的區別◆公司：從嚴格法律角度說，公司是指依《公司法》設立的以贏利為目的的具有法人資格的經濟組織。公司必須是企業，企業不一定是公司。法人企業是企業，企業不一定具有獨立法人地位。◆公司類型：依我國法律規定，在我國只允許設立有限責任公司和股份有限公司。有限責任公司和股份有限公司設立的條件詳見《公司法》。◆說明：目前我國有許多企業稱為“公司”，并不是嚴格意義上的有限責任公司和股份有限公司，是在以前沒有公司法規范的情況下注冊的，目前此類公司的注冊已受嚴格控制。◆特例：外商獨資企業、國有企業，雖然只有一個出資者，但法律規定允許其設立有限責任公司。●名稱是否有變更？變更前是否有不良經營歷史？例：深圳某外貿花卉進出口公司，原名深圳某外貿集團公司深圳花卉公司，因領導人舞弊而停業整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務和不少糾紛，該企業變更后資信仍不好。住所●虛假的營業執照住所是不清楚的。比如：寫的是某大廈的十四層，實際上該大廈一共十三層；寫的是某某路201號，可能該路一共才180號，地址寫的似是而非。●注冊的住所在某經濟技術開發區，實際經營地址并不在那兒的情況也比較多。法定代表人請注意法人、法人代表和法定代表人的區別表42 法人、法人代表和法定代表人的區別表法人法人代表法定代表人指企業只要有授權書業務員也可以是法人代表具有法律效力合同主體此人簽字，要蓋公章此人簽字合同即有效注冊資金有限責任公司的注冊資金規定如下：表43 有限責任公司的注冊資金規定表信息、咨詢、服務業等注冊資金在10萬元以上商品零售業注冊資金在30萬元以上商品批發業及生產企業注冊資金在50萬元以上股份有限公司注冊資金在1000萬元以上特別提醒：假注資和夸大注冊資金的情況要特別注意。●擅自更改注冊資金數額●介紹材料里寫的注冊資金與實際的情況不符●“三資”企業資金是否如期按規定到位例：濟南一公司為假合資企業，外方資金僅到位一個月，即抽走了。類似這樣的空殼公司資信度太低，和他們打交道時一定要多加小心。●注資是否符合規定，即注資是不是小于實收資本。注冊號●內資企業1999年之后注冊號一般為13位阿拉伯數字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下：440 000 1 002902省(自治區)+市(區)+性質+編號表44省、自治區、直轄市注冊號列表北京110000河南410000天津120000湖北420000河北130000湖南430000山西140000廣東440000內蒙古150000廣西450000遼寧210000海南460000吉林220000四川510000黑龍江230000貴州520000上海310000云南530000江蘇320000西藏540000浙江330000陜西610000安徽340000甘肅620000福建350000青海630000江西360000寧夏640000山東370000新疆650000國家工商局100000重慶各省、自治區(臺、港、澳除外)的省會城市一般從第四至六位是100。●中外合資、外商獨資及中外合作企業其注冊號為企合(獨、作)＋地域簡稱＋總(副)字第＊＊＊＊＊＊號，編號一般為6位數字或5位數字例如：企獨津總副字第000010號，表示獨資企業在天津市工商局注冊，副本第000010號。成立日期和注冊日期●成立日期是第一次審領營業執照的注冊日期，一般來講，時間越長相對信用越好。●而注冊日期是指最近變更副本內容的日期。經營范圍●國家專項規定的產品，一般企業不能經營，若在營業范圍中有小汽車、珠寶、煙草、大米等，則應有國家有關批文。●自然人出資所辦的有限責任公司、股份有限公司，一般無自營進出口權，在經營范圍中不能出現開展進出口業務等字樣。特別提醒：超范圍經營情況下簽訂的合同有效嗎？回答是：一般情況下，不能認定為無效。特別提醒：經營范圍太廣泛的小型企業信用可能有問題。注意：以上所說情況多數為一般的觀察規律，不一定是國家工商局的強制性規定，讀者要在實踐中多注意總結，以便增強識別能力。明確新客戶合法身份的步驟和內容【自檢】對方出具了“營業執照”就能做生意嗎？____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________【參考答案】不能孤立地看客戶身份，要善于多方印證相關信息的真實性和準確性。步驟：第一步，索要營業執照和資信證明第二步，注冊資料的相互印證表45 注冊資料相互印證表印證項目印證內容和要點名稱與發照機關若一個名稱所冠地域名為河北省，則發照機關應為某省工商局，若發照機關為某市工商局，則不可；在區級工商局注冊的企業，其發照機關一般為所在市工商局。三資企業的發照機關必須是市以上工商局。發照機關與注冊號發照機關與注冊號前六位一一對應，也有特殊情況，比如：開始在區級工商局注冊，后又變更為市工商局的，原注冊號不變。出資者與注冊號自然人出資對應的注冊號第七位一般是2；法人或國家為出資者，注冊號第七位一般為1。發照機關與注冊資金在國家工商局注冊的，注冊資金不應少于3000萬，且一般應是部級以上直屬企業。第三步，考察相關信息比如：宣傳資料、股東構成情況，甚至名片等相對容易取得或交往過程中對方提供的資料和信息。第四步，注冊資料和相關信息的相互印證表46 注冊資料和相關信息相互印證表印證項目印證內容和要點企業性質和股東構成有限責任公司必須有兩個以上的股東（國有獨資除外）；股份有限公司必須有5家發起人（國有企業改制的除外）。宣傳資料和注冊資料在成立日期、注冊資本、名稱、分支機構等方面是否一致。名片和注冊資料在住所、名稱等方面是否一致網頁資料與注冊資料網頁介紹的背景資料與注冊情況是否吻合。如何獲取和核實客戶的注冊資料●直接向客戶索取向客戶要營業執照和資信證明等資料，會使客戶沒“面子”怎幺辦？解決方法：往公司制度上推托，強調是公司的統一規定，走這樣一個程序而已，自己是相信客戶的。切不可指責客戶無知或不講商業規范。●從工商局索取或購買法律規定工商局有義務向社會提供申領營業執照的企業的基本注冊資料。●網上訂購各地工商局都開了“紅盾網”可以交費訂購。●從專業信用調查機構獲取很短的時間內就可以得到相關的資料。【本講總結】營業執照是企業法人資格和合法經營的憑證，我們選擇的客戶首先應是合法經營的。任何偽造注冊資料和營業執照的行為都是違法的，并且肯定是另有目的的，根據我們的經驗這樣的行為多半是欺詐行為的開始。據統計：在查處的商業欺詐案件中，企業虛假注冊或偽造注冊的占六成。所以，確認客戶的合法身份是賒銷風險控制工作的開始。【心得體會】____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________40 / 40