反洗錢試題和答案[定稿](專業(yè)版)

　　

【正文】 B、代理人。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。A、開戶。C、封閉管理原則。D、會(huì)計(jì)結(jié)算。1填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司。B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告。(A)A、2016年3月1日。二、單項(xiàng)選擇題我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(錯(cuò))。(對(duì))。(錯(cuò))，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(錯(cuò))。（a, b） .《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（a, b, c, d），發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）和（）報(bào)告。（b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。（a） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。反洗錢行政主管部門在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)洗錢檢查時(shí)，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動(dòng)；(2)對(duì)象不同。對(duì)反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。二、單項(xiàng)選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A政府B 特定非金融機(jī)構(gòu) C企業(yè)D 個(gè)人具有反洗錢功能的綜合性國(guó)際組織有（A)A聯(lián)合國(guó)禁毒署B(yǎng) 金融行動(dòng)特別工作組 C亞太反洗錢小組D 埃格蒙特集團(tuán)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于(C)通過。反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過（報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)），書面通知，決定報(bào)案等程序。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法D、形式要合法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度。（）反洗錢義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。1中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。（√）無(wú)正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》2002年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，我國(guó)建立了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，確定（B）為牽頭單位。洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是：客戶身份識(shí)別制度、報(bào)告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度〕。1《金融機(jī)構(gòu)大鐵交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報(bào)告.(√)在反洗錢調(diào)查過程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過月8小時(shí)(√)國(guó)際金觸組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易不能作為可疑交易報(bào)告.(√)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實(shí)性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份.（√）反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正（.）反洗錢專門機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu).(√)自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報(bào)告?(√)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)代表中國(guó)政府與其他國(guó)政府及反洗錢國(guó)際組織開展的專門針對(duì)反洗錢的合作。這些措施，都有利于提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。（d） （）活動(dòng)可能存在洗錢行為。（d） 29.（）保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營(yíng)銷中心名義電話約訪客戶。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）?！短饺藟郾ｋU(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。四、不定項(xiàng)選擇（每題2分，共五、自由發(fā)揮，結(jié)合情況打分（認(rèn)20分）識(shí)到反洗錢的重要性并樹立正ABCD 確的反洗錢意識(shí)的可得7分，建ABCD 設(shè)性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡(jiǎn)答（一）答案：（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)喂P或當(dāng)日累計(jì)交易現(xiàn)金20萬(wàn)，單邊計(jì)算；（2）客戶身份識(shí)別何證件留存標(biāo)準(zhǔn)： A、新保：現(xiàn)金保費(fèi)2萬(wàn)元人民幣、轉(zhuǎn)賬保費(fèi)20萬(wàn)元； 保費(fèi)=期交次數(shù)*期交金額或者保費(fèi)=躉交保費(fèi) B、理賠、保全：交易金額1萬(wàn)元（二）答案：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；建立客戶身份識(shí)別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報(bào)告；開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；遵守反洗錢保密規(guī)定；配合行政機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；報(bào)案和舉報(bào)；凍結(jié)賬戶；（人行有要求48小時(shí)臨時(shí)凍結(jié)權(quán)限，超過后偵查機(jī)關(guān)下發(fā)繼續(xù)凍結(jié)通知書）按照規(guī)定報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料及稽核審計(jì)報(bào)告中第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(對(duì))，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))。(錯(cuò))62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬(wàn)_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。D、1000元以下。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。B、1990年12月18日。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。D、50%以上5倍以下。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。C、一般存款賬戶?！禨TRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。D、離析。不能作為實(shí)名證件使用的有。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。D、03/28/20xx。反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案1專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。一般存款賬戶不得辦理。D、20xx年4月1日。C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法。9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。(錯(cuò))、無(wú)記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對(duì))，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對(duì))。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實(shí)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（d） （）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a） ，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明；未作提示或者明確說(shuō)明的，該條款（）。反洗錢調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過調(diào)查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)？答：該法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括兩類：一是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)。B被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)提供的信息。）程序。A、個(gè)人客戶的姓名或名稱B、身份證號(hào)碼C、住所D、愛好1金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（√）1國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是單向的、無(wú)條件的。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、